【正文】 第一篇：人民幣銀行結(jié)算帳戶自查報告濱海縣支行開展人民幣銀行結(jié)算帳戶自查工作為了加強銀行結(jié)算帳戶的管理工作，維護(hù)支付結(jié)算帳戶的正常秩序，按照《人民幣賬戶結(jié)算管理辦法》，結(jié)合《》要求，我行于2012年12月中旬對銀行結(jié)算帳戶進(jìn)行了一次全面的自查清理工作。為保證本次自查工作的順利實施，該行公司業(yè)務(wù)管理員通過自查所有營業(yè)網(wǎng)點人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，落實個人銀行結(jié)算賬戶實名制，加強單位銀行結(jié)算賬戶管理，嚴(yán)格轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，及時消除風(fēng)險隱患和問題漏洞，進(jìn)一步完善支付結(jié)算制度，提高支付服務(wù)水平。通過自查，將進(jìn)一步規(guī)范和加強該行人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的管理，杜絕賬戶管理方面存在的風(fēng)險隱患，促使內(nèi)控管理水平再上一個新臺階?，F(xiàn)將自查報告如下： 一 我社至2012年四月對單位結(jié)算帳戶的開立，使用，變更和撤銷都是有專人進(jìn)行審查和管理，及時上報人行，無違規(guī)帳戶的現(xiàn)象。我社建立了印鑒，帳戶管理登記簿，這些登記簿實行專人負(fù)責(zé)，資料保存完整，實行專夾保管。二 開立的基本存款帳戶，專戶，一般戶，臨時戶都有開戶許可證或已報人行備案，沒有為存款人多頭開戶，無同一證明文件開立多個專戶的情況，異地開立的專戶，臨時戶等符合規(guī)定，手續(xù)齊全并及時通知其基本帳戶的開戶行。三 對支取現(xiàn)金的專戶，已報人行批準(zhǔn)，一般戶從未支取現(xiàn)金的問題。臨時戶在注冊驗資期間沒有辦理付款業(yè)務(wù)，匯繳人與出資人的名稱一致，驗資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。四 單位預(yù)留印鑒合規(guī)合理，并有專人負(fù)責(zé)保管，每年對單位結(jié)算帳戶按人行的要求進(jìn)行帳戶年檢，年檢的手續(xù)完整，資料規(guī)范。沒有年檢成功的結(jié)算帳戶，通知單位重新進(jìn)行年檢或勸其銷戶，對無法聯(lián)系的單位我社按元規(guī)定調(diào)入不動戶。五 個人帳戶的開立，使用無違規(guī)情況，開戶前都通過身份核查與申請人是否同一個人，核查不一致的，要求存款人在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鼍邞艏C明。雖然，我社的帳戶管理工作做得比較完善，但還是存在一些不足，個別帳戶因業(yè)務(wù)的需要，沒有及時變更帳戶信息。個別單位的預(yù)留印鑒有些磨損，沒有及時更換等?？傊ㄟ^這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進(jìn)行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。第二篇：人民幣銀行結(jié)算帳戶自查報告人民幣銀行結(jié)算帳戶自查報告為了加強銀行結(jié)算帳戶的管理工作，維護(hù)支付結(jié)算帳戶的正常秩序，按照我們縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，結(jié)合帳戶管理的檢查要求，我社對銀行結(jié)算帳戶進(jìn)行了一次全面的清理，現(xiàn)將自查報告如下：一 我社至2012年四月對單位結(jié)算帳戶的開立，使用，變更和撤銷都是有專人進(jìn)行審查和管理，及時上報人行，無違規(guī)帳戶的現(xiàn)象。我社建立了印鑒，帳戶管理登記簿，這些登記簿實行專人負(fù)責(zé)，資料保存完整，實行專夾保管。二 開立的基本存款帳戶，專戶，一般戶，臨時戶都有開戶許可證或已報人行備案，沒有為存款人多頭開戶，無同一證明文件開立多個專戶的情況，異地開立的專戶，臨時戶等符合規(guī)定，手續(xù)齊全并及時通知其基本帳戶的開戶行。三 對支取現(xiàn)金的專戶，已報人行批準(zhǔn)，一般戶從未支取現(xiàn)金的問題。臨時戶在注冊驗資期間沒有辦理付款業(yè)務(wù)，匯繳人與出資人的名稱一致，驗資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。四 單位預(yù)留印鑒合規(guī)合理，并有專人負(fù)責(zé)保管，每年對單位結(jié)算帳戶按人行的要求進(jìn)行帳戶年檢，年檢的手續(xù)完整，資料規(guī)范。沒有年檢成功的結(jié)算帳戶，通知單位重新進(jìn)行年檢或勸其銷戶，對無法聯(lián)系的單位我社按元規(guī)定調(diào)入不動戶。五 個人帳戶的開立，使用無違規(guī)情況，開戶前都通過身份核查與申請人是否同一個人，核查不一致的，要求存款人在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鼍邞艏C明。雖然，我社的帳戶管理工作做得比較完善，但還是存在一些不足，個別帳戶因業(yè)務(wù)的需要，沒有及時變更帳戶信息。個別單位的預(yù)留印鑒有些磨損，沒有及時更換等?？傊?，通過這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進(jìn)行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。第三篇：06人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱銀行結(jié)算賬戶）的開立和使用，加強銀行結(jié)算賬戶管理，維護(hù)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 存款人在中國境內(nèi)的銀行開立的銀行結(jié)算賬戶適用本辦法。本辦法所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機關(guān)、團(tuán)體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其它組織(以下統(tǒng)稱單位)、個體工商戶和自然人。本辦法所稱銀行，是指在中國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行（含外資獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行）、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。第三條 銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶。（一）存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（二）存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個人銀行結(jié)算賬戶。郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。第四條 單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。第五條 存款人應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。符合本辦法規(guī)定可以在異地（跨省、市、縣）開立銀行結(jié)算賬戶的除外。第六條 存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。第七條 存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。除國家法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定外，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。第八條 銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其它違法犯罪活動。第九條 銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。對個人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。第二章 銀行結(jié)算賬戶的開立第十一條 基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶:（一）企業(yè)法人。（二）非法人企業(yè)。（三）機關(guān)、事業(yè)單位。（四）團(tuán)級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊。（五）社會團(tuán)體。（六）民辦非企業(yè)組織。（七）異地常設(shè)機構(gòu)。（八）外國駐華機構(gòu)。（九）個體工商戶。（十）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會。（十一）單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)。（十二）其它組織。第十二條 一般存款賬戶是存款人因借款或其它結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。第十三條 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:（一）基本建設(shè)資金。（二）更新改造資金。（三）財政預(yù)算外資金。（四）糧、棉、油收購資金。（五）證券交易結(jié)算資金。（六）期貨交易保證金。（七）信托基金。（八）金融機構(gòu)存放同業(yè)資金。（九）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金。（十）單位銀行卡備用金。（十一）住房基金。（十二）社會保障基金。（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。（十四）黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費。（十五）其它需要專項管理和使用的資金。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)