【正文】 按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理。、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得有哪些行為：（一）違反《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。（2）辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的。（√），不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，嚴(yán)禁將單位和個(gè)體工商戶(hù)款項(xiàng)轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。（√），特殊情況下，可以適當(dāng)增加。（日常轉(zhuǎn)賬）結(jié)算和（現(xiàn)金收付）需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。D、出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、2 B、C、5 D、10 ：（ABC）A、以單位名稱(chēng)開(kāi)立的；B、憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)開(kāi)立的；C、憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的； D、憑身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的，用于：（BCD）A、注冊(cè)資金；B、證券交易結(jié)算資金；C、單位銀行卡備用金；D、社會(huì)保障基金 ，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)：（ABD）A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)；B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；C、單位銀行卡備用金；D、注冊(cè)資金 ，可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)：（ABCD）A、使用支票；B、使用信用卡；C、辦理匯兌；D、辦理借記卡，可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶(hù)：（ABCD）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的。C、在異地開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。（A）的名稱(chēng)一致。（A）A、2日 B、3日 C、5日 D、7日（）年。1994年10月9日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行賬戶(hù)管理辦法》同時(shí)廢止。（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（五）從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)。第六章 罰 則第六十四條 存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年。第五十五條 銀行撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)應(yīng)在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行報(bào)告。本條所稱(chēng)撤銷(xiāo)是指存款人因開(kāi)戶(hù)資格或其它原因終止銀行結(jié)算賬戶(hù)使用的行為。第四章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)第四十六條 存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。（二）個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開(kāi)戶(hù)銀行提示付款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的。（六）借款合同。（九）納稅退還。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)：（一）工資、獎(jiǎng)金收入。臨時(shí)存款賬戶(hù)應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限?；窘ㄔO(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù)需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。第三章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用第三十三條 基本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)。第二十八條 銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。第二十四條 單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的證明文件的名稱(chēng)全稱(chēng)相一致。（四）香港、澳門(mén)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其它有效旅行證件。第二十一條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù),應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（一）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。（五）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明。（十二）其它組織，應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。（五）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。（二）辦理異地借款和其它結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的。第十四條 臨時(shí)存款賬戶(hù)是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。（十）單位銀行卡備用金。（二）更新改造資金。（八）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)。第二章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立第十一條 基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。第六條 存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和預(yù)算單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶(hù)銀行核發(fā)開(kāi)戶(hù)登記證。（一）存款人以單位名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)為單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。個(gè)別單位的預(yù)留印鑒有些磨損，沒(méi)有及時(shí)更換等。我社建立了印鑒，帳戶(hù)管理登記簿，這些登記簿實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)夾保管。臨時(shí)戶(hù)在注冊(cè)驗(yàn)資期間沒(méi)有辦理付款業(yè)務(wù)，匯繳人與出資人的名稱(chēng)一致，驗(yàn)資失敗的帳戶(hù)，按規(guī)定退還原繳款人。第一篇：人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)自查報(bào)告濱?？h支行開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)自查工作為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶(hù)的管理工作，維護(hù)支付結(jié)算帳戶(hù)的正常秩序，按照《人民幣賬戶(hù)結(jié)算管理辦法》，結(jié)合《》要求，我行于2012年12月中旬對(duì)銀行結(jié)算帳戶(hù)進(jìn)行了一次全面的自查清理工作。四 單位預(yù)留印鑒合規(guī)合理，并有專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，每年對(duì)單位結(jié)算帳戶(hù)按人行的要求進(jìn)行帳戶(hù)年檢，年檢的手續(xù)完整，資料規(guī)范。二 開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)，專(zhuān)戶(hù)，一般戶(hù)，臨時(shí)戶(hù)都有開(kāi)戶(hù)許可證或已報(bào)人行備案，沒(méi)有為存款人多頭開(kāi)戶(hù)，無(wú)同一證明文件開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)戶(hù)的情況，異地開(kāi)立的專(zhuān)戶(hù)，臨時(shí)戶(hù)等符合規(guī)定，手續(xù)齊全并及時(shí)通知其基本帳戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行。總之，通過(guò)這次自查，我社的帳戶(hù)管理工作得到了加強(qiáng)和提高，存在的個(gè)別問(wèn)題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開(kāi)立帳戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)的犯罪活動(dòng)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)除外。下列存款人，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù):（一）企業(yè)法人。（九）個(gè)體工商戶(hù)。（三）財(cái)政預(yù)算外資金。（十一）住房基金。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)：（一）設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。（三）存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的。（六）民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。本條中的存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。（六）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。（二）異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。（五）外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照。有字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致；無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)，由“個(gè)體戶(hù)”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)齊全，符合開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)條件的，銀行應(yīng)將存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見(jiàn)等開(kāi)戶(hù)資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)；符合開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、其它專(zhuān)用存款賬戶(hù)和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)條件的，銀行應(yīng)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并于開(kāi)戶(hù)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮４婵钊巳粘＝?jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)該賬戶(hù)辦理。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定審查批準(zhǔn)。存款人在賬戶(hù)的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出申請(qǐng)，并由開(kāi)戶(hù)銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。（二）稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入。（十）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷(xiāo)售收入。（七）保險(xiǎn)公司的證明。第四十二條 單位銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)款項(xiàng)的，銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件，按會(huì)計(jì)檔案保管。第四十七條 單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其它開(kāi)戶(hù)資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知開(kāi)戶(hù)銀行并提供有關(guān)證明。第五十條 存款人因本辦法第四十九條第一、二項(xiàng)原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)的，存款人基本存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)自撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)將撤銷(xiāo)該基本存款賬戶(hù)的情況書(shū)面通知該