【正文】 應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。五 個人帳戶的開立，使用無違規(guī)情況，開戶前都通過身份核查與申請人是否同一個人，核查不一致的，要求存款人在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鼍邞艏C明?？傊?，通過這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。二 開立的基本存款帳戶，專戶，一般戶，臨時戶都有開戶許可證或已報人行備案，沒有為存款人多頭開戶，無同一證明文件開立多個專戶的情況，異地開立的專戶，臨時戶等符合規(guī)定，手續(xù)齊全并及時通知其基本帳戶的開戶行。通過自查，將進一步規(guī)范和加強該行人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的管理，杜絕賬戶管理方面存在的風(fēng)險隱患，促使內(nèi)控管理水平再上一個新臺階。五 個人帳戶的開立，使用無違規(guī)情況，開戶前都通過身份核查與申請人是否同一個人，核查不一致的，要求存款人在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鼍邞艏C明。臨時戶在注冊驗資期間沒有辦理付款業(yè)務(wù)，匯繳人與出資人的名稱一致，驗資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。第二條 存款人在中國境內(nèi)的銀行開立的銀行結(jié)算賬戶適用本辦法。（二）存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個人銀行結(jié)算賬戶。除國家法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定外，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（三）機關(guān)、事業(yè)單位。（十一）單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)。（五）證券交易結(jié)算資金。（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。（三）注冊驗資。（五）自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。（八）外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明。（二）存款人因其它結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。（八）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（四）注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。銀行為個人開立銀行結(jié)算賬戶時，根據(jù)需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護照等有效證件。第二十五條 銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起3個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。第三十條 銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。臨時存款賬戶支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（四）個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。第四十條 單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過5萬元的，應(yīng)向其開戶銀行提供下列付款依據(jù)：（一）代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單。（九）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購銷合同。第四十三條 儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。第四十九條 有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請：（一）被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。第五十二條 未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。第五十八條 中國人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實施監(jiān)控和管理。銀行應(yīng)對存款人使用銀行結(jié)算賬戶的情況進行監(jiān)督，對存款人的可疑支付應(yīng)按照中國人民銀行規(guī)定的程序及時報告。非經(jīng)營性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第六十六條 銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶。（六）超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。A、個人資料B、身份證件 C、存款賬戶D、開戶資料 3.（D）是單位存款人的主辦賬戶。A、個人資料B、身份證件C、存款賬戶D、開戶資料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、法定代表人B、單位負責(zé)人C、授權(quán)他人D、以上均可以。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶19.（C）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。（單位）名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。（字號）相一致； ，由（“個體戶”）字樣和（營業(yè)執(zhí)照）記載的經(jīng)營者姓名組成。（√）、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√）。（5）自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。不得有哪些行為：（一）違反《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社年4月7日。二、存在問題對銀行結(jié)算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶）的情況。第五篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶自查報告人民幣銀行結(jié)算賬戶自查報告根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅩⅩ〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時組織我社員工進行學(xué)習(xí)，同時開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報如下：為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組：人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況：一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況： ㈠、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：明確專人負責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復(fù)核制度，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。（二）注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。（√），但需經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)。（），除國家法律另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。應(yīng)填制（開戶申請書）。（單位銀行結(jié)算賬戶管理）。，應(yīng)向開戶銀行（ACD）A、書面申請B、口頭通知C、出具開戶登記證D、出具營業(yè)執(zhí)照 、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：（ABC）A、違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶；B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。A、存款人被解散 B、存款人被宣告破產(chǎn) C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、存款人因遷址需要變更開戶銀行（ABC）進行認真審查。以下說法錯誤的是（D）。B、明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。A、3日B、5日 C、7日 D、10日，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。第六十八條 違反本辦法規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營性的處以1000元罰款；屬經(jīng)營性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法n 第七章 附 則第六十九條 開戶登記證由中國人民銀行總行統(tǒng)一式樣，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負責(zé)監(jiān)制。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對該銀行直接負責(zé)的高級管理人員、其它直接負責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（二）違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件；更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章時，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明文件。任何單位及個人不得偽造、變造及私自印制開戶登記證。第五十三條 存款人尚未清償其開戶