【正文】 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查。（二）明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。（），其預留簽章必須為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）簽名或者蓋章。（名稱全稱）相一致。，應向銀行出具（ABD）A、基本存款賬戶開戶登記證（許可證）；B、借款合同； C、結算證明；D、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，應向銀行出具下列證明文件：（ABCD）A、中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證 B、中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件 C、中國人民武裝警察，應出具武警身份證件； D、外國公民，應出具護照。，除應出具的開戶資料外，還需提供其他資料。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶，存款人開立單位銀行結算賬戶，自開立之日起（A）后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務。（二）明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。第六十三條存款人應加強對預留銀行簽章的管理。注冊驗資資金以現金方式存入，出資人需提取現金的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有效身份證件。第四十四條 銀行應按規(guī)定與存款人核對賬務。（二）獎勵證明。第三十七條 注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。第三十五條 專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。第二十六條 存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。本條第二、三項還應出具其基本存款賬戶開戶登記證。第十九條 存款人申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件:（一）基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文。第十七條 存款人申請開立基本存款賬戶,應向銀行出具下列證明文件：（一）企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本。（十四）黨、團、工會設在單位的組織機構經費。（十二）其它組織。第八條 銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務、套取現金及其它違法犯罪活動。本辦法所稱存款人，是指在中國境內開立銀行結算賬戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其它組織(以下統(tǒng)稱單位)、個體工商戶和自然人。雖然，我社的帳戶管理工作做得比較完善，但還是存在一些不足，個別帳戶因業(yè)務的需要，沒有及時變更帳戶信息。我社建立了印鑒，帳戶管理登記簿，這些登記簿實行專人負責，資料保存完整，實行專夾保管。沒有年檢成功的結算帳戶，通知單位重新進行年檢或勸其銷戶，對無法聯系的單位我社按元規(guī)定調入不動戶。第四條 單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。（五）社會團體。（七）信托基金。有下列情況的，可以申請開立個人銀行結算賬戶：（一）使用支票、信用卡等span（二）辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業(yè)務的。正本。（十）其它按規(guī)定需要專項管理和使用的資金，應出具有關法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關文件。（二）異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的NUS（三）因經營需要在異地辦理收入匯繳和業(yè)務支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應出具隸屬單位的證明。第三十一條 開戶登記證是記載單位銀行結算賬戶信息的有效證明，存款人應按本辦法的規(guī)定使用，并妥善保管。銀行應按照本條的各項規(guī)定和國家對糧、棉、油收購資金使用管理規(guī)定加強監(jiān)督，對不符合規(guī)定的資金收付和現金支取，不得辦理。（六）證券交易結算資金和期貨交易保證金。從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時應向其開戶銀行提供完稅證明。（三）因遷址需要變更開戶銀行的。任何單位及個人不得偽造、變造及私自印制開戶登記證。（二）違反本辦法規(guī)定支取現金。第六十八條 違反本辦法規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經營性的處以1000元罰款；屬經營性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法n 第七章 附 則第六十九條 開戶登記證由中國人民銀行總行統(tǒng)一式樣，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負責監(jiān)制。B、明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。A、存款人被解散 B、存款人被宣告破產 C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、存款人因遷址需要變更開戶銀行（ABC）進行認真審查。（單位銀行結算賬戶管理）。（），除國家法律另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。（二）注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。不存在未經人行核準，私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。ⅩⅩ縣農村信用合作聯社ⅩⅩ信用社年4月7日。㈡銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。（5）自然人根據需要在異地開立個人銀行結算賬戶的。（√）、存款、結算等業(yè)務的，應當按照中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有關證明文件和資料。（單位）名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶19.（C）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。A、個人資料B、身份證件C、存款賬戶D、開戶資料，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。（六）超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。非經營性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以1000元的罰款；經營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。第五十八條 中國人民銀行對銀行結算賬戶的開立和使用實施監(jiān)控和管理。第四十九條 有下列情形之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請：（一）被撤并、解散、宣告破產或關閉的。（九）農、副、礦產品購銷合同。（四）個人債權或產權轉讓收益。收入匯繳賬戶除向其基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現金。第三十條 銀行為存款人開立銀行結算賬戶，應與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協議，明確雙方的權利與義務。銀行為個人開立銀行結算賬戶時，根據需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護照等有效證件。（八）收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明。（八）外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明。（三）注冊驗資。（五）證券交易結算資金。（三）機關、事業(yè)單位。（二）存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結算賬戶為個人銀行結算賬戶。臨時戶在注冊驗資期間沒有辦理付款業(yè)務，匯繳人與出資人的名稱一致，驗資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。通過自查，將進一步規(guī)范和加強該行人民幣結算業(yè)務的管理，杜絕賬戶管理方面存在的風險隱患，促使內控管理水平再上一個新臺階?？傊?，通過這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護支付結算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。本辦法所稱銀行結算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣活期存款賬戶。對單位銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。第十三條 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入和支出的資金。（三）機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的