【正文】 ㈣賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（二）明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。（），其預(yù)留簽章必須為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）簽名或者蓋章。（名稱全稱）相一致。，應(yīng)向銀行出具（ABD）A、基本存款賬戶開戶登記證（許可證）；B、借款合同； C、結(jié)算證明；D、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（ABCD）A、中國居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證 B、中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件 C、中國人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件； D、外國公民，應(yīng)出具護(hù)照。，除應(yīng)出具的開戶資料外，還需提供其他資料。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶，存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（A）后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。（二）明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。第六十三條存款人應(yīng)加強(qiáng)對預(yù)留銀行簽章的管理。注冊驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。第四十四條 銀行應(yīng)按規(guī)定與存款人核對賬務(wù)。（二）獎(jiǎng)勵(lì)證明。第三十七條 注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。第三十五條 專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。第二十六條 存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。本條第二、三項(xiàng)還應(yīng)出具其基本存款賬戶開戶登記證。第十九條 存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件:（一）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。第十七條 存款人申請開立基本存款賬戶,應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（一）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本。（十四）黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。（十二）其它組織。第八條 銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其它違法犯罪活動(dòng)。本辦法所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其它組織(以下統(tǒng)稱單位)、個(gè)體工商戶和自然人。雖然，我社的帳戶管理工作做得比較完善，但還是存在一些不足，個(gè)別帳戶因業(yè)務(wù)的需要，沒有及時(shí)變更帳戶信息。我社建立了印鑒，帳戶管理登記簿，這些登記簿實(shí)行專人負(fù)責(zé)，資料保存完整，實(shí)行專夾保管。沒有年檢成功的結(jié)算帳戶，通知單位重新進(jìn)行年檢或勸其銷戶，對無法聯(lián)系的單位我社按元規(guī)定調(diào)入不動(dòng)戶。第四條 單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。（五）社會團(tuán)體。（七）信托基金。有下列情況的，可以申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：（一）使用支票、信用卡等span（二）辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。正本。（十）其它按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。（二）異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的NUS（三）因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。第三十一條 開戶登記證是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明，存款人應(yīng)按本辦法的規(guī)定使用，并妥善保管。銀行應(yīng)按照本條的各項(xiàng)規(guī)定和國家對糧、棉、油收購資金使用管理規(guī)定加強(qiáng)監(jiān)督，對不符合規(guī)定的資金收付和現(xiàn)金支取，不得辦理。（六）證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時(shí)應(yīng)向其開戶銀行提供完稅證明。（三）因遷址需要變更開戶銀行的。任何單位及個(gè)人不得偽造、變造及私自印制開戶登記證。（二）違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。第六十八條 違反本辦法規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營性的處以1000元罰款；屬經(jīng)營性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法n 第七章 附 則第六十九條 開戶登記證由中國人民銀行總行統(tǒng)一式樣，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)監(jiān)制。B、明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。A、存款人被解散 B、存款人被宣告破產(chǎn) C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、存款人因遷址需要變更開戶銀行（ABC）進(jìn)行認(rèn)真審查。（單位銀行結(jié)算賬戶管理）。（），除國家法律另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。（二）注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶（基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶）的情況。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社年4月7日。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。（5）自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。（√）、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（單位）名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶19.（C）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。A、個(gè)人資料B、身份證件C、存款賬戶D、開戶資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。（六）超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。非經(jīng)營性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五十八條 中國人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實(shí)施監(jiān)控和管理。第四十九條 有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請：（一）被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。（九）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購銷合同。（四）個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。第三十條 銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。銀行為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，根據(jù)需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。（八）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（八）外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明。（三）注冊驗(yàn)資。（五）證券交易結(jié)算資金。（三）機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。（二）存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。臨時(shí)戶在注冊驗(yàn)資期間沒有辦理付款業(yè)務(wù)，匯繳人與出資人的名稱一致，驗(yàn)資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。通過自查，將進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)該行人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的管理，杜絕賬戶管理方面存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，促使內(nèi)控管理水平再上一個(gè)新臺階。總之，通過這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強(qiáng)和提高，存在的個(gè)別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進(jìn)行反洗錢的犯罪活動(dòng)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。第十三條 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。（三）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的