5商業(yè)銀行基層網(wǎng)點(diǎn)銀企對(duì)賬工作探討(已修改)
2025-09-02 00:53 本頁(yè)面
【正文】 第 1 頁(yè) 共 5 頁(yè) 商業(yè)銀行基層網(wǎng)點(diǎn)銀企對(duì)賬工作探討 根據(jù)《銀企對(duì)賬管理辦法（ 2024 版）》，對(duì)公客戶賬戶應(yīng)至少每半年有效對(duì)賬一次。銀企對(duì)賬是指每月月末，企業(yè)的出納人員將企業(yè)的銀行存款日記賬與開(kāi)戶銀行發(fā)來(lái)的銀行存款對(duì)賬單進(jìn)行比較，找出未達(dá)賬項(xiàng)，并編制每月銀行存款余額調(diào)節(jié)表的過(guò)程。對(duì)賬工作作為銀行內(nèi)部控制的重要手段，對(duì)確保銀行和客戶資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)起著重要作用。網(wǎng)點(diǎn)要高度重視對(duì)賬工作，并通過(guò)對(duì)賬工作加強(qiáng)與客戶溝通，滿足客戶個(gè)性化對(duì)賬需求，爭(zhēng)取客戶理解與支持，提升客戶滿意度。 一、銀企對(duì)賬工作的重要性 （一）保障銀企雙方資金的安全。從銀行的角度來(lái)說(shuō)，銀行可以杜絕不法分子挪用客戶存款，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；從企業(yè)的角度來(lái)說(shuō)，企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度，保障企業(yè)資金的安全。 （二）保障銀企雙方記賬真實(shí)無(wú)誤。雖然銀企雙方采用的都是借貸記賬法，在記賬時(shí)間和具體的行業(yè)會(huì)計(jì)制度上有所不同，賬務(wù)記載過(guò)程有所不同，但是最終的結(jié)果應(yīng)該是一致的。未達(dá)賬項(xiàng)可以勾選出來(lái)，銀企雙方記賬人員的記賬錯(cuò)誤也能找出來(lái)，避免了以后找出錯(cuò)誤再?zèng)_賬的
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