3金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制探析(已修改)
2025-08-22 02:49 本頁面
【正文】 第 1 頁 共 8 頁 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制探析 摘要。隨著金融體系重要性的加深，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)日益獨(dú)立于政府部門。在這一趨勢下，為防止金融監(jiān)管可能存在的腐敗、低效率、高成本等問題，加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管權(quán)的監(jiān)督成為必要。為解決這一課題，從立法機(jī)關(guān)的監(jiān)督、法院的司法審查、行政系統(tǒng)內(nèi)部監(jiān)督、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身治理和社會(huì)監(jiān)督等角度出發(fā)，探討構(gòu)建一個(gè)適合我國銀行監(jiān)管當(dāng)局適用的程序化、體系完整的問責(zé)制度。 關(guān)鍵詞：金融監(jiān)管 。問責(zé)制度 。獨(dú)立性 一、國外金融監(jiān)管問責(zé)機(jī)制考察 金融監(jiān)管問責(zé)，按照 quintyn 等人（ 2024）的觀點(diǎn)，可分為機(jī)構(gòu)問責(zé)、歸制問責(zé)、監(jiān)督問責(zé)和預(yù)算問責(zé)四個(gè)部分。從國外的實(shí)踐來看，一個(gè)完善的金融監(jiān)管問責(zé)機(jī)制的建立首先要考慮金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與立法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)之間的問責(zé)關(guān)系 。其次，這種問責(zé)機(jī)制還應(yīng)該建立在與其他利益相關(guān)者聯(lián)系的基礎(chǔ)之上，這樣，可以允許他們看到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同方面的工作，創(chuàng)造或培養(yǎng)出對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)目標(biāo)以及成績的廣泛理解，從而有助于監(jiān)管者建立起聲譽(yù) 。最后，監(jiān)管者自體問責(zé)也是必須的。 （一）機(jī)構(gòu)問責(zé) 問責(zé)關(guān)系。在西方，議會(huì)憑借立法權(quán)影響監(jiān)管活動(dòng)，負(fù)責(zé)建立金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)運(yùn)作的法律框架。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 第 2 頁 共 8 頁 向立法機(jī)關(guān)問責(zé)有三個(gè)目的：確保金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有適當(dāng)?shù)氖姑?。確定賦予金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力得到有效履行并有利于實(shí)現(xiàn)預(yù)期的目標(biāo) 。在需要對(duì)立法進(jìn)行修改時(shí)，提供交流渠道。立法機(jī)關(guān)不應(yīng)該對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使直接權(quán)力，或具體指導(dǎo)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何從事其監(jiān)管活動(dòng)。 。行政部門對(duì)金融政策的總體方向和制定負(fù)有最終責(zé)任，并且政府作為規(guī)章發(fā)布者，在金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人或董事會(huì)成員任命上發(fā)揮關(guān)鍵作用，所以，金 融監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要對(duì)相關(guān)行政部門負(fù)責(zé)。 （二）監(jiān)督問責(zé) 即與司法機(jī)關(guān)的問責(zé)關(guān)系。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決策影響的個(gè)人和公司應(yīng)有通過法院
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