3金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制(已修改)
2025-08-22 02:21 本頁面
【正文】 第 1 頁 共 8 頁 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制 一、國外金融監(jiān)管問責(zé)機(jī)制考察 金融監(jiān)管問責(zé)，按照 quintyn 等人（ 2024）的觀點，可分為機(jī)構(gòu)問責(zé)、歸制問責(zé)、監(jiān)督問責(zé)和預(yù)算問責(zé)四個部分。從國外的實踐來看，一個完善的金融監(jiān)管問責(zé)機(jī)制的建立首先要考慮金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與立法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)之間的問責(zé)關(guān)系；其次，這種問責(zé)機(jī)制還應(yīng)該建立在與其他利益相關(guān)者聯(lián)系的基礎(chǔ)之上，這樣，可以允許他們看到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同方面的工作，創(chuàng)造或培養(yǎng)出對金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)目標(biāo)以及成績的廣泛理解，從而有助于監(jiān)管者建立起聲譽；最后，監(jiān)管者自體問責(zé)也是必須的。 （一）機(jī)構(gòu)問責(zé) 問責(zé)關(guān)系。在西方，議會憑借立法權(quán)影響監(jiān)管活動，負(fù)責(zé)建立金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)運作的法律框架。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)向立法機(jī)關(guān)問責(zé)有三個目的：確保金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有適當(dāng)?shù)氖姑?；確定賦予金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力得到有效履行并有利于實現(xiàn)預(yù)期的目標(biāo)；在需要對立法進(jìn)行修改時，提供交流渠道。立法機(jī)關(guān)不應(yīng)該對金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使直接權(quán)力，或具體指導(dǎo)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何從事其監(jiān)管活動。 。行政部門對金融政策的總體方向和制定負(fù)有最終責(zé)任，并且政府作為規(guī)章發(fā)布者，在金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人或董事會成員任命上發(fā)揮關(guān)鍵作用，所以，金 融 第 2 頁 共 8 頁 監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要對相關(guān)行政部門負(fù)責(zé)。 （二）監(jiān)督問責(zé) 即與司法機(jī)關(guān)的問責(zé)關(guān)系。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決策影響的個人和公司應(yīng)有通過法院尋求法律救濟(jì)的權(quán)利。鑒于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)廣泛的自由裁量權(quán)，對監(jiān)管措施的司法審議是其問責(zé)關(guān)系的基石。這種問責(zé)形式在事后基礎(chǔ)上進(jìn)行，以確保金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行動在法律限度內(nèi)。英國在此方面具有非常成熟的經(jīng)驗。 （三）歸制問責(zé) 即如何對其他利益相關(guān)者及公眾負(fù)責(zé)。大部分金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是通過向被監(jiān)管機(jī)關(guān)征收的費用來獲得全部或部分資金的，因此，
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