客戶資信收集的內容與方法(已修改)
2025-03-13 13:25 本頁面
【正文】 客戶資信收集的內容及方法 培訓大綱 ? 一、客戶資信的管理 ? 二、客戶信用的申請 ? 三、客戶信息審核和錄入 ? 四、客戶檔案的建立和管理 第一章 客戶資信的管理 一、資信調查的概念 二、資信調查的時機 三、資信調查和采集的內容 四、資信調查的途徑 五、資信調查應注意的問題 一、資信調查的概念 ? １ .資信調查是指對被調查方資質和信用狀況 ? 的調查。 ? ２ .資信調查特性 :真實、綜合、前瞻性、 ? 合作性、差別性。 ? ３ .資信調查的目的，信用管理的基礎，選 ? 擇客戶。 ? ⒈與客戶第一次往來交易時 ? ⒉定期調查 ? ⒊客戶要求擴大交易額度或改變交易方式時 ? ⒋出現(xiàn)訂單異常時：突然大批增加或減少訂單量，同時對品質的要求不再嚴格時，要引起重視。 ? ⒌客戶狀態(tài)異常 二、資信調查的時機 不良債權增加 企業(yè)改組，經(jīng)營者易人 經(jīng)營者健康欠佳 三、客戶資信調查和采集的內容 ? 企業(yè)基本信息 ? 成立時間、經(jīng)營范圍及業(yè)務變遷、經(jīng)營方針、注冊資本及變遷、企業(yè)性質、名稱及商標 ? 人力資源信息 ? 股東和經(jīng)營者情況、員工狀況（人員結構、薪金水平、出勤狀況和工作態(tài)度等）、技術條件。 ? 物力資源信息 ? （ 1）、自然條件：營業(yè)場所對生產成本、產品品質及資質審核的影響 ? （ 2）、廠房和設備狀況 ? 董事會與管理層的關系 ? 經(jīng)營管理狀況： ? （ 1）、組織與制度建設 ? （ 2）、營業(yè)狀況 ? 客戶的經(jīng)營狀況反映了其競爭能力和潛在能力。 ? A、客戶主營業(yè)務是什么，經(jīng)營業(yè)績是否突出； ? B、客戶的原材料采購地域及付款方式是什么，主要的供應商有哪些，關系如何； ? C、客戶的銷售區(qū)域集中在哪里，收款方式如何，主要的客戶有哪些，關系如何； ? D、客戶是否擁有進出口權，如果有，進出口額有多大； ? E、客戶的經(jīng)營場所有多大，是否為自有，如租用則租金為多少，租期為多久； ? F、客戶的人力資源比例如何，工作效率如何； ? G、客戶主要產品的生產能力、實際產量、產品品牌及各產品在產品系列中所占的比例等； ? H、客戶未來的發(fā)展方向如何，年度增長比例為多少；增加的亮點是什么。 ? 行業(yè)狀況：行業(yè)生產、原材料、存貨、價格、設備及企業(yè)地位和特色等方面。 ? 償付意愿和能力：管理者的品格及領導者的能力。 ? 企業(yè)資金運用：包括企業(yè)資金的投向、領導者的投資風格、企業(yè)資金壓力等相關內容。如：大量購置固定資產、進行廠房土地等基礎設施建設、機器設備更新、對外投資、興建新企業(yè)、收購其它企業(yè)、購買其它企業(yè)股票等經(jīng)濟活動時，都是我們在與客戶操作時要密切留意和關注的。 ? 企業(yè)
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