創(chuàng)新業(yè)務(wù)及金融產(chǎn)品(內(nèi)訓(xùn)用)(已修改)
2025-01-09 03:26 本頁(yè)面
【正文】 創(chuàng)新業(yè)務(wù)及金融產(chǎn)品 ? 創(chuàng)新業(yè)務(wù) 一、融資融券 二、傘形結(jié)構(gòu)化信托 三、約定購(gòu)回式交易 四、股票質(zhì)押式購(gòu)回業(yè)務(wù) ? 金融產(chǎn)品 一、貨幣基金、逆回購(gòu)、天天盈 二、債券基金、各類(lèi)債券（可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債、城投債）等 三、股票基金、 QDII、 QFII、混合基金、 ETF 、分級(jí)基金等 四、陽(yáng)光私募 五、信托計(jì)劃 2023/1/14 融資 ： 投資者以資金或證券作為抵押品向券商 借入資金 用于證券買(mǎi)賣(mài)，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息 融券： 投資者以資金或證券作為抵押向券商 借入證券賣(mài)出 ，在約定的期限內(nèi)，買(mǎi)入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費(fèi)用 ? 融資融券交易，又稱(chēng)證券信用交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。 融資融券業(yè)務(wù)概念介紹 保證金要求 不同 法律關(guān)系 不同 風(fēng)險(xiǎn)和交易 權(quán)限不同 普通證券交易－ 100％ 融資融券交易－一定比例的 保證金 普通證券交易－買(mǎi)賣(mài)委托關(guān)系； 融資融券交易－買(mǎi)賣(mài)委托關(guān)系、 資金或證券借貸關(guān)系 普通證券交易－風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、所有證券； 融資融券交易－風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、 指定范圍 證券 客戶(hù)編號(hào) 普通資產(chǎn)賬戶(hù) 信用資產(chǎn)賬戶(hù) 普通證券賬戶(hù) 信用證券賬戶(hù) 信用銀行賬戶(hù) 完全獨(dú)立的賬戶(hù)體系，單獨(dú)資產(chǎn)賬號(hào)，單獨(dú)銀行存管，單獨(dú)證券賬號(hào) 普通銀行賬戶(hù) 融資融券賬戶(hù)體系（柜臺(tái)中） 保證金 指投資者向證券公司融資、融券時(shí)，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。保證金可以 證券沖抵。 保證金比例 融資 保證金比例指，投資者融資買(mǎi)入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例。 融券 保證金比例指，投資者融券賣(mài)出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例。 計(jì)算公式： 融資保證金比例 =保證金 /(融資買(mǎi)入證券數(shù)量 買(mǎi)入價(jià)格 ) 100% 融券保證金比例 =保證金 /(融券賣(mài)出證券數(shù)量 賣(mài)出價(jià)格 ) 100% 交易所規(guī)定：融資、融券保證金比例不得低于 50％ 保證金 100萬(wàn) 200萬(wàn)市值 可融入資金 或證券： 融資融券業(yè)務(wù)概念介紹 擔(dān)保證券 所有證券 融資標(biāo)的 融券標(biāo)的 2023/1/14 一、產(chǎn)品概要： 屬于結(jié)構(gòu)化證券投資信托的創(chuàng)新品種。在一個(gè)主信托賬號(hào)，通過(guò)分組交易系統(tǒng)設(shè)置若干個(gè)獨(dú)立的子信托，每個(gè)子信托便是一個(gè)小型結(jié)構(gòu)化信托。信托公司通過(guò)其信息技術(shù)和風(fēng)控平臺(tái)，對(duì)每個(gè)子信托進(jìn)行管理和監(jiān)控。雖然共用一個(gè)信托賬號(hào)，但每個(gè)子信托都是一個(gè)完全獨(dú)立的結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品，單獨(dú)投資操作和清算。 各方角色 ： 券商篩選劣后投資者（資金融入方） 銀行提供優(yōu)先投資者（資金融出方 對(duì)接銀行理財(cái)?shù)馁Y金池） 劣后投資者獲得剩余收益（總投資收益扣除優(yōu)先投資者的固定收益和所有費(fèi)用） 優(yōu)先投資者獲得固定收益 信托公司 （監(jiān)控和發(fā)行平
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