【正文】 編號：時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第30頁 共30頁《金融法規(guī)》作業(yè) （第一次）第一章 金融法綜述 一、單項選擇題 金融市場按照融資的期限，可分為（ ）A、貨幣市場和資本市場 B、股票市場和債券市場C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 D、間接融資市場和直接融資市場外匯按照能否自由兌換，可分為（ ）A、管制外匯和非管制外匯 B、自由外匯和記帳外匯C、居民外匯和非居民外匯 D、經(jīng)常項目外匯和資本項目外匯下列不屬于我國金融法淵源的是（ ）A、民法 B、基本法和專門法C、行政法規(guī) D、國際條約下列不屬于金融法律關系客體的是（ ）A、證券 B、金銀C、財產(chǎn) D、貨幣下列不屬于國際收支的資本項目是（ ）A、證券投資 B、私人長期投資C、政府間長期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支二、多項選擇題 金融業(yè)的作用主要有（ ）A、中介作用 B、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用 D、服務作用 、 下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有（ ）A、定期存款單 B、支票C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單 社會主義市場經(jīng)濟條件下金融體制由以下體系組成 （ ）A、金融宏觀調(diào)控體系 B、金融機構組織體系C、金融市場體系 D、金融管理體系金融法律關系具有以下特點（ ）A、雙重性 B、有償性C、行政性 D、廣泛性下列行為屬于逃匯的有（ ）A、 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。B、 擅自將外匯攜帶出境。C、 擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。D、 以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款。 三、判斷題金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（ ）金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（ ）金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（ ）我國實行的是復合型的中央銀行體制。（ ）金融目標是資金融通預期要達到的結果。（ ）我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。（ ）這是間接標價法。（ ）套匯一般是指利用不同外匯市場上的外匯差價進行買進賣出，從中獲利的行為。（ ）根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，所有的外匯收入都要辦理結匯。（ ）凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（ ）四、簡述題 簡述金融工具的特征。 試述金融市場的作用。 試述金融法的基本原則。 簡述資本項目外匯管理的主要內(nèi)容。五、案例分析某信托投資公司業(yè)務發(fā)展較快，為了在業(yè)內(nèi)取得比較好的經(jīng)濟實力印象，決定增加注冊資本，由某建筑工程公司以一幢坐落在鬧市區(qū)的寫字樓出資入股人民幣1億元，在取得資產(chǎn)評估機構的資產(chǎn)評估證明后就去工商行政管理機關要求變更注冊資本和變更股東登記，可是被告知必須取得行業(yè)主管部門人民銀行的批準之后才能辦理變更登記，該信托公司稱批件馬上就下來了，現(xiàn)在要簽訂一個重大的合同，對方要看我公司的經(jīng)濟實力如何，請盡快將注冊資金變更登記辦好。工商局同意先給其作變更登記，要求馬上將人民銀行的批件送來。但是由于信托公司后來發(fā)現(xiàn)建筑公司準備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑公司的入股要求。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同，資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用，要求信托公司立即辦理增加注冊資本登記。請問： 寫字樓能否作為資產(chǎn)入股？ 工商局要求信托公司在辦理變更登記前應當取得中國人民銀行的批準是否有法律依據(jù)？ 已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)？ 信托公司和建筑公司簽定的合同是否有效？第二章 中國人民銀行法一、 單項選擇題 我國貨幣政策的目標是（ ） A、穩(wěn)定物價 B、充分就業(yè)C、平衡國際收支 D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。中國人民銀行行長由（ ）A、國務院總理 B、國家主席A、 委員長 D、全國人大常委會貨幣政策委員會是中國人民銀行（ ）A、貨幣政策的決策機構 B、貨幣政策的執(zhí)行機構、C、貨幣政策實施的監(jiān)督機構 D、制定貨幣政策的咨詢議事機構下列不屬于中國人民銀行的職能是（ ）A、服務職能 B、調(diào)控職能C、領導職能 D、管理和監(jiān)督職能 中國人民銀行可以（ ）A、 向商業(yè)銀行提供貸款 B、向非金融機構提供貸款C、為單位提供擔保 D、直接認購、包銷國債二、 多項選擇題《中國人民銀行法》的立法目的是（ ）A、 確立中國人民銀行的地位和職責；B、 保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行； C、 建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系；D、 加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理。中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ ）A、存款準備金 B、再貼現(xiàn)政策 C、公開市場業(yè)務 D、利率貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為 （ ） A、統(tǒng)一發(fā)行 B、財政發(fā)行C、集中發(fā)行 D、經(jīng)濟發(fā)行貨幣政策的中介目標主要有（ ）A、國民收入 B、利率、C、匯率 D、貨幣供應量貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施，可分為（ ）A、 信貸政策 B、金融政策 B、 利率政策 D、外匯政策三、 判斷題中國人民銀行應當向國務院提出有關貨幣政策情況和金融監(jiān)督管理情況的工作報告。（ ）中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構辦理再貼現(xiàn)。（ ）中國人民銀行可以向非金融機構提供有擔保的貸款。（ ）經(jīng)國務院批準，中國人民銀行可以向地方政府提供貸款。（ ）中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。（ ）中國人民銀行是國家機關，不是企業(yè)法人 。（ ） 中國人民銀行具有獨立制定貨幣政策的權力。（ ）中國人民銀行開展業(yè)務，既要講政策效益，又要講經(jīng)濟效益。（ ）在我國市場上只允許人民幣流通。（ ）人民幣的發(fā)行權屬于中國人民銀行。（ ）四、簡述題 試述中國人民銀行的性質(zhì)與法律地位。 試述中國人民銀行的貨幣政策 簡述我國中央銀行實現(xiàn)貨幣政策的工具　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章 商業(yè)銀行法一、 單項選擇題 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ ）A、8％ B、5％C、10％ D、13％ 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（ ）A、 30％ B、25％C、20％ D、35％ 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（ ）A、 65％ B、70％C、75％ D、80％ 下列可以充當貸款合同保證人的是（ ）A、法人的分支機構 B、國家機關C、具有代償能力的法人 D、人民銀行商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后， 應優(yōu)先支付（ ） A、稅金 B、存款利息C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息二、 多項選擇題商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 （ ） A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則C、流動性原則 D、盈利性原則商業(yè)銀行的三大業(yè)務是（ ） A、負債業(yè)務 B、資產(chǎn)業(yè)務C、中間業(yè)務 D、貸款業(yè)務儲蓄存款的原則 A、存款自愿 B、取款自由C、存款有息 D、為儲戶保密借款合同的擔保方式有 （ ） A、保證 B、抵押C、質(zhì)押 D、扣押我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構成 （ ） A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、全國人大的監(jiān)督 D、審計機關的監(jiān)督三、判斷題商業(yè)銀行的分支機構不具有訴訟主體資格。（ ）對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位、個人查詢、凍結扣劃。（ ） 依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（ ） 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務。（ ） 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構投資。（ ） 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。（ ）四、簡述題 試述商業(yè)銀行的性質(zhì)與法律地位 簡述中國人民銀行對商業(yè)銀行實施接管的條件 簡述我國中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理制度五、案例分析1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟特區(qū)的房地產(chǎn)項目，并成立項目公司，因該行付行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長，商業(yè)銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。請問： 商業(yè)銀行能否向項目公司投資？為什么？ 商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？ 商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？ 人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章 票據(jù)法（第二次）一、單項選擇題，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（ ）A．取得票據(jù)無需合法原因 B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權利，不問占有原因和資金關系D．當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行，不正確的一項是（ ）A． 持票人行使票據(jù)權利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B． 票據(jù)權利包括付款請求權和追索權C． 票據(jù)權利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D． 持票人對出票人的票據(jù)權利，自出票日起6個月不行使而消滅，無需提示承兌的是（ ） A．見票即付的匯票 B．定日付款的匯票C．見票后定期付款的匯票 D．出票后定期付款的匯票，下列有關匯票記載事項的表述正確的一項是（ ）A． 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款B． 匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C． 匯票上未記載收款人名稱的可予補記D． 匯票上未記載出票日期的，匯票無效 ，票據(jù)債務人的民事行為能力適用（ ）A．出票地法律 B．行為地法律C．本國法律 D．付款地法律（ ）A．承兌人 B．出票人C．付款人 D．收款人，匯票可分為（ ）A．即期匯票和遠期匯票 B．光單匯票和跟單匯票C．銀行匯票和商業(yè)匯票 D．記名式匯票和不記名式匯票（ ）日內(nèi)提示付款A．15 B．10 C．20 D．30A． 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務 B．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C．匯票貼現(xiàn)也是一種