【正文】 部分請(qǐng)求賠償。（ ）基金持有人大會(huì)原則上由基金托管人召集。（ ）基金托管人只能是商業(yè)銀行。（ ）公司型投資基金的基本法律文件是基金契約。A．國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) B．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C．財(cái)政部 D．國(guó)家工商行政管理總局設(shè)立基金管理公司的條件包括（ ）。A．5% B．10% C．15% D．20%除重新召開(kāi)的情況外，基金持有人大會(huì)召開(kāi)的法定最低基金份額是（ ）。 半月后，甲乙公司購(gòu)銷合同事宜通過(guò)媒體向社會(huì)公布，消息一出，甲公司股價(jià)跌落50%。你認(rèn)為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對(duì)公司股票的發(fā)行有何影響？公司股東如何維護(hù)自己的權(quán)益？劉某為甲公司的董事。 試述欺詐客戶行為的表現(xiàn)（至少5點(diǎn)）。（ ）可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時(shí)具有公司股東的權(quán)利和義務(wù)。（ ）持有5%以上股份的股東，將其所持有的本公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得的收益歸本公司所有。（ ）可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實(shí)質(zhì)指的是同一回事。二、多項(xiàng)選擇題 根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有：（ ）A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C、證券承銷業(yè)務(wù) D、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù)。A、經(jīng)紀(jì)類 B、自營(yíng)類C、承銷類 D、非綜合類我國(guó)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（ ）。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報(bào)，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報(bào)的三成分享收益。（ ）四、簡(jiǎn)答題 試述信托的基本構(gòu)成要素 簡(jiǎn)要說(shuō)明信托與代理的區(qū)別 試述信托設(shè)立行為無(wú)效的主要情形 簡(jiǎn)要說(shuō)明受托人與信托財(cái)產(chǎn)的關(guān)系五、案例分析題A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價(jià)值5000萬(wàn)元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運(yùn)用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。（ ）信托因受托人的辭任而終止。（ ）屬于信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。A、5 B、10 C、15 D、20下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是（ ）A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說(shuō)明?！　。?）甲與B公司公關(guān)部的擔(dān)保合同是否有效？請(qǐng)說(shuō)明理由。但公關(guān)部認(rèn)為自己是B公司的一個(gè)分支機(jī)構(gòu)，沒(méi)有獨(dú)立財(cái)產(chǎn)權(quán)，沒(méi)有償付能力，讓甲找B公司。1999年3月3日，廖某還款期限已到，但因業(yè)務(wù)受挫，無(wú)力清償借款。依據(jù)此案例，回答下列問(wèn)題：（1）李某與甲之間的抵押關(guān)系是否有效？為什么？（2）李某與乙之間的質(zhì)押關(guān)系是否有效？為什么？（3）對(duì)電腦甲要行使抵押權(quán)，乙要行使質(zhì)押權(quán)，丙要行使留置權(quán)，應(yīng)由誰(shuí)優(yōu)先行使其權(quán)利？為什么？1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務(wù)，向甲借款12萬(wàn)，期限為一年，甲要求廖某提供擔(dān)保，廖某請(qǐng)A公司提供擔(dān)保，A公司表示用一份購(gòu)銷合同作抵押擔(dān)保。李某又向乙借款3萬(wàn)元，又以該電腦質(zhì)押，雙方立有質(zhì)押字據(jù)，并由乙占有此電腦。 比較連帶責(zé)任保證擔(dān)保與一般保證擔(dān)保的異同。（ ）質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。（ ）甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。（ ）同一債權(quán)上有數(shù)個(gè)擔(dān)保物并存時(shí)，如果債權(quán)人放棄其中一個(gè)債務(wù)人提供的物的擔(dān)保的，那么其他擔(dān)保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔(dān)保責(zé)任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時(shí)明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外。A、擔(dān)保合同履行B、證明合同有效C、對(duì)債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用D、具有預(yù)先給付的性質(zhì)下列各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是：（ ）。B、債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的任何條款，都應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意，否則，保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。A、保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任B、保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任D、如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價(jià)值11萬(wàn)）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬(wàn)。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。A、采取物保優(yōu)先的原則 B、采取人保優(yōu)先的原則C、二者沒(méi)有先后順序 D、債權(quán)人有選擇權(quán)下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（ ）A、抵押 B、質(zhì)押 C、留置 D、定金如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán)人（ ）。乙公司則答復(fù)說(shuō)，該匯票出票及背書轉(zhuǎn)讓都是其一業(yè)務(wù)員偽造公司簽章所為，應(yīng)由司法機(jī)關(guān)追究該業(yè)務(wù)員的責(zé)任，與乙公司無(wú)關(guān)。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請(qǐng)求三方支付匯票金額及利息。甲公司收到匯票后即向其開(kāi)戶行B銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，B銀行在審查憑證時(shí)發(fā)現(xiàn)無(wú)供貨發(fā)票，便發(fā)電報(bào)給A銀行查詢?cè)搮R票是否真實(shí)，收到的復(fù)電是“承兌有效”。 （ ）四、簡(jiǎn)答題1. 簡(jiǎn)述票據(jù)權(quán)利的主要內(nèi)容和取得2. 試述票據(jù)抗辯的涵義及種類。 （ ），既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付，也可由當(dāng)事人登報(bào)或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。 （ ），各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨(dú)立發(fā)生效力，一種行為的無(wú)效，不影響其他行為的效力。請(qǐng)問(wèn)： 商業(yè)銀行能否向項(xiàng)目公司投資？為什么？ 商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？ 商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？ 人民銀行對(duì)該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章 票據(jù)法（第二次）一、單項(xiàng)選擇題，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義指的是（ ）A．取得票據(jù)無(wú)需合法原因 B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問(wèn)占有原因和資金關(guān)系D．當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行，不正確的一項(xiàng)是（ ）A． 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B． 票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)C． 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D． 持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅，無(wú)需提示承兌的是（ ） A．見(jiàn)票即付的匯票 B．定日付款的匯票C．見(jiàn)票后定期付款的匯票 D．出票后定期付款的匯票，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是（ ）A． 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個(gè)月內(nèi)付款B． 匯票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C． 匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記D． 匯票上未記載出票日期的，匯票無(wú)效 ，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（ ）A．出票地法律 B．行為地法律C．本國(guó)法律 D．付款地法律（ ）A．承兌人 B．出票人C．付款人 D．收款人，匯票可分為（ ）A．即期匯票和遠(yuǎn)期匯票 B．光單匯票和跟單匯票C．銀行匯票和商業(yè)匯票 D．記名式匯票和不記名式匯票（ ）日內(nèi)提示付款A(yù)．15 B．10 C．20 D．30A． 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù) B．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C．匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為 D．匯票貼現(xiàn)無(wú)須持票人以背書方式進(jìn)行（ ）A．信用證 B．支票C．本票 D．匯票二、多項(xiàng)選擇題 1．可以依法無(wú)償取得票據(jù)，不受給付對(duì)價(jià)的限制的情形有（ ）A．稅收 B．繼承 C．贈(zèng)與 D．拾得2．根據(jù)我國(guó)票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ ）A．背書 B．保證 C．付款行為 D．追索權(quán)的行使（ ）A．同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬 B．轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金C．用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明 D．現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金（ ）A．偽造票據(jù) B．變?cè)炱睋?jù)C．故意使用偽造的票據(jù) D．故意使用變?cè)斓钠睋?jù)（ ）A． 付款請(qǐng)求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的原因行為無(wú)關(guān)B． 付款請(qǐng)求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利C．持票人可以請(qǐng)求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額D．持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時(shí)才能請(qǐng)求付款，說(shuō)法正確的是（ ）A． 匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能B． 匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見(jiàn)票即付C． 匯票的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為2年，支票則為6個(gè)月D．匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。（ ）四、簡(jiǎn)述題 試述商業(yè)銀行的性質(zhì)與法律地位 簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管的條件 簡(jiǎn)述我國(guó)中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理制度五、案例分析1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司共同開(kāi)發(fā)某經(jīng)濟(jì)特區(qū)的房地產(chǎn)項(xiàng)目，并成立項(xiàng)目公司，因該行付行長(zhǎng)兼任房地產(chǎn)公司付董事長(zhǎng)，商業(yè)銀行向該項(xiàng)目公司投資1億元人民幣。（ ） 依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（ ）人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國(guó)人民銀行。（ ）中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人 。（ ）中國(guó)人民銀行可以為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同，資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用，要求信托公司立即辦理增加注冊(cè)資本登記。 簡(jiǎn)述資本項(xiàng)目外匯管理的主要內(nèi)容。（ ）凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（ ）（ ）金融法的調(diào)整對(duì)象是金融業(yè)。C、 擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。B、 擅自將外匯攜帶出境。（ ）金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（ ）我國(guó)外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局。（ ）根據(jù)我國(guó)外匯管理法的規(guī)定，所有的外匯收入都要辦理結(jié)匯。 試述金融法的基本原則。但是由于信托公司后來(lái)發(fā)現(xiàn)建筑公司準(zhǔn)備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑公司的入股要求。中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（ ）A、存款準(zhǔn)備金 B、再貼現(xiàn)政策 C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、利率貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為 （ ） A、統(tǒng)一發(fā)行 B、財(cái)政發(fā)行C、集中發(fā)行 D、經(jīng)濟(jì)發(fā)行貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（ ）A、國(guó)民收入 B、利率、C、匯率 D、貨幣供應(yīng)量貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施，可分為（ ）A、 信貸政策 B、金融政策 B、 利率政策 D、外匯政策三、 判斷題中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)督管理情況的工作報(bào)告。（ ）中國(guó)人民銀行各分支