【正文】 編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第40頁(yè) 共40頁(yè)《金融法規(guī)》選擇題和判斷題第一章 金融概論一、 單項(xiàng)選擇題1． 下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（B） A定期和活期存款單 B國(guó)債 C匯票 D本票 金融市場(chǎng)按照融資的期限，可分為（A ） A、短期金融市場(chǎng)和長(zhǎng)期金融市場(chǎng) B、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) C、證券市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) D、間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng) 3． 金融法律關(guān)系的客體是指（C） A金融業(yè) B金融市場(chǎng) C金融工具 D金融體系 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C ） A、證券 B、金銀 C、財(cái)產(chǎn) D、貨幣 5．國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供（D） A長(zhǎng)期貸款 B風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 C戰(zhàn)爭(zhēng)賠款 D中短期貸款二、 多項(xiàng)選擇題 1． 金融業(yè)的特征主要有（ABCD） A以金融工具為經(jīng)營(yíng)內(nèi)容 B金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定 2．金融業(yè)的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、調(diào)節(jié)作用 C、轉(zhuǎn)換作用 D、服務(wù)作用 、 3．金融市場(chǎng)的范圍分類（AB） A直接融資市場(chǎng) B間接融資市場(chǎng) C票據(jù)市場(chǎng) D同業(yè)拆借市場(chǎng) 4．下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD ） A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單 5．金融工具的特征有（ABCD） A收益率 B償還期 C變現(xiàn)能力 D風(fēng)險(xiǎn)性三、判斷題 金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對(duì) ） 金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯(cuò) ） 金融法的調(diào)整對(duì)象是金融業(yè)。（錯(cuò) ） 4． 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書(shū)面形式（錯(cuò)） 5． 金融市場(chǎng)僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)（錯(cuò)） 6． 金融工具的信用等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)（對(duì)） 7． 風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。（對(duì)） 8． 國(guó)際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。（錯(cuò)）第二章 貨幣管理法一、 單項(xiàng)選擇題1．票面殘缺不超過(guò)1/5的人民幣（A ）A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換 D不予兌換2．殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀A中國(guó)人民銀行 B國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行 C儲(chǔ)蓄所 D財(cái)政部3．下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（D ）A、證券投資 B、私人長(zhǎng)期投資 C、政府間長(zhǎng)期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支4．我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ D）A固定匯率制 B多重匯率制 C自由浮動(dòng)匯率制 D管理浮動(dòng)匯率制5．中國(guó)外匯交易中心實(shí)行（ A）A會(huì)員制 B公司制 C集團(tuán)制 D股份制二、 多項(xiàng)選擇題1． 人民幣的形式，主要包括（AB）A銀行券 B存款通貨 C紀(jì)念幣 D信用幣2． 我國(guó)對(duì)人民幣的保護(hù)包括（ABCD）A禁止偽造人民幣 B禁止變?cè)烊嗣駧?C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料3．（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品下列行為屬于逃匯的有（ABCD ） A、 擅自將外匯存放在境外的 B不按規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行。C擅自將外匯匯出或攜帶出境 D擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境5．下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（BC）A人民幣是我國(guó)香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來(lái)自于國(guó)家法律的保障 D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換三、 判斷題1． 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)務(wù)院（對(duì)）2． 根據(jù)我國(guó)外匯管理法的規(guī)定，我國(guó)在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（對(duì)）3． 我國(guó)外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局。（對(duì)）4． 以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯（錯(cuò)）第三章 金融犯罪及其法律責(zé)任一、 單項(xiàng)選擇題1． 犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（A）以下有期徒刑或者拘役。A 3年 B 4年 C 5年 D 6年2．利用涂改、粘貼、拼接等手段無(wú)中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（C）A 變?cè)炱睋?jù)罪 B偽造票據(jù)罪 C變?cè)熵泿抛?D偽造貨幣罪3．擅自發(fā)行股票債券罪屬于（C）A非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B偽造貨幣罪 C偽造證券罪 D金融詐騙罪4．票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（A）A死刑 B有期徒刑 C無(wú)期徒刑 D 10年以上有期徒刑5．保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（B）A過(guò)失 B故意 C過(guò)錯(cuò) D欺詐二．多選題1．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪包括（ABCD）A偽造變?cè)靺R票、支票和本票 B偽造變?cè)煳惺湛顟{證B偽造變?cè)煨庞米C D偽造變?cè)煦y行存單2．貸款詐騙罪的形式包括（ABD）A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由 B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C冒用他人的匯票、本票、支票 D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的3．信用卡詐騙罪是指（ABCD）A偽造信用卡 B變?cè)煨庞每? C惡意透支 D冒用他人的信用卡5． 有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括（AB）A國(guó)庫(kù)券 B金融債券 C票據(jù) D信用證6．保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（BCD）A保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B保險(xiǎn)事故的證明人 C保險(xiǎn)事故的鑒定人 D財(cái)產(chǎn)評(píng)估人三、判斷題1． 金融犯罪是指違反金融法的行為（錯(cuò)）2． 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯(cuò)）3． 集資是一種民間金融互助行為，我國(guó)單位集資或者大額集資需經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（對(duì)）4． 使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪（錯(cuò)）5． 保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對(duì)）第四章 中國(guó)人民銀行法一． 單選題1．中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由（B）任命A 國(guó)務(wù)院總理 B國(guó)家主席 C委員長(zhǎng) D全國(guó)人大常委會(huì)2．下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能是（C）A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行 C企業(yè)的銀行 D政府的銀行3．我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是 （ D）A穩(wěn)定物價(jià) B充分就業(yè) C平衡國(guó)際收支 D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)4． 貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行（D）A貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) B貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu) C貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu) D制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)5．下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是（B）A中國(guó)人民銀行行長(zhǎng) B中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長(zhǎng) C國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng) D中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席二． 多選題1． 2003年4月，中國(guó)人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門(mén)是（AB）A反洗錢(qián)局 B管理信貸征信局 C資金安全局 D現(xiàn)金管理局2． 中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（ABC）A存款準(zhǔn)備金 B再貼現(xiàn)政策 C公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D利率3． 下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（BCD）A分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來(lái)設(shè)立的 B分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立的法人地位C分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)4． 貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（BD）A國(guó)民收入 B利率 C就業(yè)率 D貨幣供應(yīng)量5． 征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（ABCD）A保證征信數(shù)據(jù)可靠原則 B保證被征信人的合法權(quán)益原則C保證征信數(shù)據(jù)的安全性 D保證征信市場(chǎng)公正、有序競(jìng)爭(zhēng)原則三． 判斷題1．中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。（對(duì)）2．中國(guó)人民銀行可以為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對(duì)）3．中國(guó)人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。（對(duì)）4．貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（錯(cuò)）5．中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（錯(cuò)）第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法一． 單選題 1． 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（C） A企業(yè)法人 B社會(huì)團(tuán)體 C行政監(jiān)管部門(mén) D行業(yè)協(xié)會(huì) 2． 擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請(qǐng)文件之日起（C）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 3．發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（B）依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。 A中國(guó)人民銀行 B銀監(jiān)會(huì) C財(cái)政部 D國(guó)家計(jì)委 4．如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（A） A駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 B駐外機(jī)構(gòu)本國(guó)的法律 C中國(guó)的法律 D行為人所在國(guó)法律 5．銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)中國(guó)銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復(fù)。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二．多選題 1．銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ABCD） A銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。 B銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 C針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問(wèn)題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施 D銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問(wèn)責(zé)制約。 2．銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對(duì)象有（ABC） A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) D中國(guó)人民銀行 3． 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（BCD） A抽查 B不定期檢查 C金融機(jī)構(gòu)年檢 D專題檢查 4．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（ABCD） A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的 B未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng) D違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 5．銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（CD） A決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B審查注冊(cè)資本 C監(jiān)管其組織行為的合法性 D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性三．判斷題 1．設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)） 2．銀行的變更、終止無(wú)需行業(yè)主管部門(mén)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（錯(cuò)） 3．監(jiān)督預(yù)警制度是我國(guó)金融監(jiān)管制度的一個(gè)新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個(gè)新舉措。（對(duì)） 4．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（對(duì)） 5．對(duì)于直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒(méi)有任何限制。（錯(cuò)）第六章 商業(yè)銀行法一．單選題 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A ） A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（B ） A、 30％ B、25％ C、20％ D、35％ 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過(guò)（C ） A、 65％ B、70％ C、75％ D、80％ 下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（ C） A、法人的分支機(jī)構(gòu) B、國(guó)家機(jī)關(guān) C、具有代償能力的法人 D、人民銀行 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后， 應(yīng)優(yōu)先支付（D ） A、稅金 B、存款利息 C、單位存款 D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息二、 多項(xiàng)選擇題 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則 （BCD ） A、依法經(jīng)營(yíng)原則 B、安全性原則 C、流動(dòng)性原則 D、盈利性原則 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC ） A、負(fù)債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè)務(wù) 儲(chǔ)蓄存款的原則 （ABCD） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲(chǔ)戶保密 借款合同的擔(dān)保方式有 （ABC ） A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、扣押 我國(guó)商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 （ABCD ） A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國(guó)人民銀行的監(jiān)督 C、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督 D、審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督三、判斷題商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。（錯(cuò) ）對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個(gè)人查詢、凍結(jié)扣劃。（錯(cuò) ） 依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（錯(cuò) ） 我國(guó)商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)。（對(duì) ） 我國(guó)商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。（錯(cuò) ） 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國(guó)人民銀行同意。（對(duì) ）第七章 票據(jù)法一、單項(xiàng)選擇題，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義指的是（C ） A．取得票據(jù)無(wú)需合法原因 B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問(wèn)占有原因和資金關(guān)系 D．當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書(shū)等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行 ，不正確的一項(xiàng)是（D ） A． 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù) B． 票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán) C． 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅 D． 持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅 ，無(wú)需提示承兌的是（A ） A．見(jiàn)票即付的匯票 B．定日付款的匯票 C．見(jiàn)票后定期付款的匯票 D．出票后定期付款的匯票 ，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是（D ） A． 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個(gè)月內(nèi)付款 B． 匯票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地 C． 匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記 D． 匯票上未記載出票日期的，匯