【正文】 編號：時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第30頁 共30頁第一章 金融概論一、單項選擇題1．下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（B） A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票 金融市場按照融資的期限，可分為（A ） A、短期金融市場和長期金融市場 B、股票市場和債券市場 C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 D、間接融資市場和直接融資市場 3．金融法律關(guān)系的客體是指（C） A金融業(yè) B金融市場 C金融工具 D金融體系下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C ）A、證券 B、金銀 C、財產(chǎn) D、貨幣 5．國際貨幣基金組織主要對會員國提供（D） A長期貸款 B風險資本信貸 C戰(zhàn)爭賠款 D中短期貸款二、 多項選擇題 1．金融業(yè)的特征主要有（ABCD） A以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容 B金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動場所相對固定 2．金融業(yè)的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、調(diào)節(jié)作用 C、轉(zhuǎn)換作用 D、服務(wù)作用 、 3．金融市場的范圍分類（AB） A直接融資市場 B間接融資市場 C票據(jù)市場 D同業(yè)拆借市場 4．金融工具的特征有（ABCD） A收益率 B償還期 C變現(xiàn)能力 D風險性 5．下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD ） A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單三、判斷題 金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對 ） 金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯 ） 金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（錯 ） 4． 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式（錯） 5．金融市場僅指以金融機構(gòu)活動為主體的有固定場所的金融市場（錯） 6． 金融工具的信用等級越高，流動性越強，其變現(xiàn)能力也越強（對） 7．風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。（對） 8． 國際清算銀行的最高權(quán)力機構(gòu)是理事會。（錯）第二章 貨幣管理法一、 單項選擇題1．票面殘缺不超過1/5的人民幣（A）A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換D不予兌換2．殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀A中國人民銀行B國有獨資商業(yè)銀行C儲蓄所D財政部: i3 P: D3 ^! ^4 Vamp。 D( K3．下列不屬于國際收支的資本項目是（D ）A、證券投資 B、私人長期投資_C、政府間長期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支4．我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ D）A固定匯率制 B多重匯率制 C自由浮動匯率制 D管理浮動匯率制5．中國外匯交易中心實行（ A）A會員制 B公司制 C集團制 D股份制二、 多項選擇題1．. 人民幣的形式，主要包括（AB）A銀行券 B存款通貨 C紀念幣 D信用幣2． 我國對人民幣的保護包括（ABCD）A禁止偽造人民幣 B禁止變造人民幣 C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料3．（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為,A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品下列行為屬于逃匯的有（ABCD ）A、 擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C擅自將外匯匯出或攜帶出境D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境5．下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（BC）A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律的保障D人民幣現(xiàn)已實現(xiàn)資本項目可兌換. 三、 判斷題1．w 我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院（對）) 2．根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實行銀行結(jié)售匯制度。（對）3．我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局。（對）4．以人民幣支付或者以實物償付應(yīng)當以外匯支付的進口貨款屬于逃匯（錯）金融犯罪及其法律責任一、單項選擇題1．犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（A）以下有期徒刑或者拘役。A 3年B 4年 C 5年 D 6年2．利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（C）A 變造票據(jù)罪5 B偽造票據(jù)罪 C變造貨幣罪 D偽造貨幣罪3．擅自發(fā)行股票債券罪屬于（C）A非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B偽造貨幣罪C偽造證券罪 D金融詐騙罪4．票據(jù)詐騙罪的最高刑事責任為（A）A死刑B有期徒刑C無期徒刑D 10年以上有期徒刑5．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是（B）A過失B故意C過錯D欺詐二．多選題1．偽造、變造金融票證罪包括（ABCD）A偽造變造匯票、支票和本票B偽造變造委托收款憑證B偽造變造信用證D偽造變造銀行存單2．貸款詐騙罪的形式包括（ABD）A編造引進資金、項目等虛假理由B使用虛假的經(jīng)濟合同的C冒用他人的匯票、本票、支票D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保的3．信用卡詐騙罪是指（ABCD）A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支 D冒用他人的信用卡4．有價證券詐騙罪中的有價證券是包括（AB）A國庫券B金融債券C票據(jù) D信用證5．保險詐騙罪的共犯有可能是（BCD）A保險監(jiān)管機構(gòu)B保險事故的證明人C保險事故的鑒定人D財產(chǎn)評估人三、判斷題 1．金融犯罪是指違反金融法的行為（錯）2．犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機構(gòu)與借款人之間，利用從金融機構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯） 3. 集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會批準（對）4．使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐騙罪（錯）5．保險詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險事故或者虛構(gòu)保險事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對第四章中國人民銀行法一．單選題1．中國人民銀行行長由（B）任命A 國務(wù)院總理B國家主席 C委員長 D全國人大常委會2．下列不屬于中國人民銀行的職能是（C）A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行C企業(yè)的銀行 D政府的銀行3．我國貨幣政策的目標是 ABCDA穩(wěn)定物價B充分就業(yè) C平衡國際收支D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長) 4．貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）A貨幣政策的決策機構(gòu) B貨幣政策的執(zhí)行機構(gòu)C貨幣政策實施的監(jiān)督機構(gòu)D制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu).5．下列不是貨幣政策委員會當然委員的是（B）A中國人民銀行行長B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長C國家外匯管理局局長 D中國證監(jiān)會主席二．多選題1．2003年4月，中國人民銀行進行機構(gòu)改革，新增加的職能部門是（AB）A反洗錢局B管理信貸征信局 C資金安全局D現(xiàn)金管理局2．中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ABC）A存款準備金B(yǎng)再貼現(xiàn)政策 C公開市場業(yè)務(wù) D利率3．下列關(guān)于中國人民銀行分支機構(gòu)的論述正確的為（BCD）A分支機構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的B分支機構(gòu)沒有獨立的法人地位C分支機構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)D分支機構(gòu)是總行的派出機構(gòu). 4．貨幣政策的中介目標主要有（BD）A國民收入 B利率. C就業(yè)率 D貨幣供應(yīng)量5．征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（ABCD）A保證征信數(shù)據(jù)可靠原則B保證被征信人的合法權(quán)益原則。 C保證征信數(shù)據(jù)的安全性D保證征信市場公正、有序競爭原則三．判斷題1．中國人民銀行是國家機關(guān)、不是企業(yè)法人。（對）2．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對）3．中國人民銀行可以向金融機構(gòu)提供再貸款。（對）4．貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的唯一手段。（錯）5．中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。（錯）第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法一． 單選題1． 中國銀監(jiān)會的法律地位是（C） A企業(yè)法人 B社會團體 C行政監(jiān)管部門 D行業(yè)協(xié)會2．擬擔任董事和高管的人員，由金融機構(gòu)報銀監(jiān)會批準，后者須在收到申請文件之日起（C）內(nèi)決定批準或者不批準。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 3．發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當由（B）依法對該金融機構(gòu)實行接管。 A中國人民銀行 B銀監(jiān)會 C財政部 D國家計委 4．如果銀監(jiān)法與駐外銀行機構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（A） A駐外機構(gòu)所在地的法律 B駐外機構(gòu)本國的法律 C中國的法律 D行為人所在國法律 5．銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進行監(jiān)管，在收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復(fù)。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二．多選題 1．銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ABCD） A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。 B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 C針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施 D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責制約。 2．銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（ABC） A銀行業(yè)金融機構(gòu) B非銀行業(yè)金融機構(gòu) C駐外銀行業(yè)機構(gòu) D中國人民銀行 3．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構(gòu)的檢查包括（BCD） A抽查 B不定期檢查 C金融機構(gòu)年檢 D專題檢查 4．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)違法（ABCD） A未經(jīng)批準設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)的 B未經(jīng)批準變更、終止銀行業(yè)金融機構(gòu)的 C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動 D違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 5．銀監(jiān)會對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（CD） A決定批準或者不批準設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu) B審查注冊資本 C監(jiān)管其組織行為的合法性 D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性三．判斷題 1．設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀監(jiān)會在3個月內(nèi)決定批準或者不批準設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)。（錯） 2．銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準。（錯） 3．監(jiān)督預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個新舉措。（對） 4．銀行業(yè)機構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當獲取銀監(jiān)會的批準，在銀行業(yè)機構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會的批準。（對） 5．對于直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。（錯）第六章 商業(yè)銀行法一．單選題 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A ） A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（B ） A、 30％ B、25％ C、20％ D、35％ 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C ）A、 65％ B、70％ C、75％ D、80％ 下列可以充當貸款合同保證人的是（ C） A、法人的分支機構(gòu) B、國家機關(guān) C、具有代償能力的法人 D、人民銀行 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后， 應(yīng)優(yōu)先支付（D ） A、稅金 B、存款利息 C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息二、 多項選擇題 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 （BCD ） A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則 C、流動性原則 D、盈利性原則 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC ） A、負債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè)務(wù) 儲蓄存款的原則（ABCD） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲戶保密 借款合同的擔保方式有 （ABC ） A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、扣押 我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 （ABCD ） A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、銀監(jiān)會的監(jiān)督 D、審計機關(guān)的監(jiān)督三、判斷題商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有訴訟主體資格。（錯 ）對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。（錯 ）依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（錯 ） ) 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)。（對 ） 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構(gòu)投資。（錯 ） 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。（對 ）第七章 票據(jù)法一、單項選擇題，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（C ） A．取得票據(jù)無需合法原因 B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D．當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行 ，不正確的一項是（D ） A． 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù) B．票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán) C． 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅 D．持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅 ，無需提示承兌的是（A ）