【正文】 編號：時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第47頁 共47頁票據(jù)法案例二：票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系對抗善意第三人　　1997年2月20日，甲服裝廠與乙布料廠簽訂了購銷40萬元布料的合同。甲服裝廠向乙布料廠出具了一張以工商行某分行為承兌人的銀行承兌匯票00883109號。該匯票的記載事項完全符合《票據(jù)法》的要求。乙布料廠將該匯票貼現(xiàn)給了建行某分行。在建行某分行向承兌行提示付款時，工商行某分行拒付。理由是：乙布料廠所供布料存在瑕疵，甲服裝廠來函告知，00883109號匯票不能解付，請協(xié)助退回匯票。建行某分行認為，工商行某分行拒付違反《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，故向法院起訴，要求法院判決。問題：工商行某分行的做法是否符合《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定？　　 本案將如何處理？答：工商局的做法不符合法律的規(guī)定。根據(jù)票據(jù)的無因性，票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系對抗善意第三人。本案中，建行某分行并不知乙布料廠違約供貨的事實通過貼現(xiàn)善意取得00883109號匯票，該匯票是具備票據(jù)法上規(guī)定票據(jù)記載事項的有效票據(jù)，工商行某市分行在審核背書連續(xù)及持票人合法身份后就應(yīng)該予以付款，而無權(quán)以乙布料廠與甲服裝廠之間購銷合同具有瑕疵而拒絕付款。依照我國《票據(jù)法》第61條的規(guī)定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)?！奔暗?8條規(guī)定：“匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對持票人承擔連帶責任，持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)?！币虼?，本案中，建行某分行再遭拒付，其有權(quán)向出票人甲服裝廠行使追索權(quán)，也可對工商行某市分行提起民事訴訟。案例五：票據(jù)抗辯及其原因　　甲公司是乙公司化妝品在某地區(qū)的代理銷售商。1996年甲公司以購買乙化妝品為由，先后對乙公司簽發(fā)了四張商業(yè)承兌匯票，并在匯票上簽章承諾，本匯票已經(jīng)本單位承兌，到期日無條件付款。乙公司收票后，即按約定發(fā)出貨物。甲公司對收到的貨物提出質(zhì)量異議，雙方數(shù)次傳真往來，未能協(xié)商一致。甲公司將乙公司生產(chǎn)的化妝品送國家化妝品質(zhì)量監(jiān)督檢驗中心檢驗，檢驗結(jié)果為不合格。乙公司持上述四張匯票于到期后，委托銀行收款時，均被銀行以付款人無款支付，該賬號已結(jié)清等為由拒付，乙公司遂以票據(jù)糾紛為由訴至法院。 　　乙公司訴稱：被告開出的商業(yè)承兌匯票已經(jīng)被告承兌，到期應(yīng)無條件支付。被告作為票據(jù)債務(wù)人，應(yīng)依《票據(jù)法》的規(guī)定，向我公司支付拒付的匯票，并承擔利息。 　　甲公司辯稱，原告貨物出現(xiàn)了質(zhì)量問題，我公司提出了質(zhì)量異議，并要求退回我公司開出的匯票。我公司作為票據(jù)債務(wù)人，可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的持票人進行抗辯，故我公司拒絕履行票據(jù)義務(wù)是合理的。 針對本案的爭議，請回答下列問題。 問題：　　如何理清票據(jù)關(guān)系和與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系？　　乙公司所持觀點的法律依據(jù)是什么？　　甲公司僅以貨物質(zhì)量有瑕疵為由提出的抗辯理由能否成立？　　假如該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給第三人后，甲公司對非直接受讓人的請求能否主張抗辯？　　什么是票據(jù)抗辯？　　票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的區(qū)別是什么？答：票據(jù)關(guān)系是基于票據(jù)行為本身所發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系又可分為票據(jù)法上的與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系和民法上的與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系：前者是指由票據(jù)法直接規(guī)定的與票據(jù)行為有聯(lián)系但不是由票據(jù)行為本身所發(fā)生的關(guān)系；后者是指由民法規(guī)范來調(diào)整的與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系，包括票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系和票據(jù)預(yù)約關(guān)系?！镀睋?jù)法》的兩個重要原則就是票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系相分離，二者分別由不同的法律規(guī)范來調(diào)整。因此，票據(jù)義務(wù)人不能以原因關(guān)系為由對抗票據(jù)關(guān)系。甲公司僅以貨物質(zhì)量有瑕疵為由提出的抗辯理由可以成立。依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人進行抗辯。乙公司未依約履行合同義務(wù)，乙公司又是直接接受匯票的一方，因此，甲公司在本案中具備了法定的抗辯事由。不能。票據(jù)抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人對債權(quán)人的付款請求提出一定合理理由予以對抗，并拒絕履行票據(jù)義務(wù)的行為。民法上的抗辯權(quán)是指民事主體為排除相對人行使給付請求權(quán)的一種權(quán)利。其作用在于對抗相對人請求權(quán)的行使，而非否認請求權(quán)的一種權(quán)利。票據(jù)法上的抗辯權(quán)除了否認票據(jù)債權(quán)行使的抗辯權(quán)外，還包括否認票據(jù)債權(quán)存在的抗辯權(quán)，如對票據(jù)缺乏絕對必要記載事項的抗辯、票據(jù)偽造的抗辯等。案例六：偽造的票據(jù)及其法律后果王某系上海B公司職工。上海B公司在寶山區(qū)工商行開立結(jié)算戶頭，并曾買過銀行承兌匯票(全是空白匯票)。王某竊取其中一張，偽造了一張100萬元的銀行承兌匯票。該匯票以杭州甲公司為收款人，以上海B公司為承兌申請人，匯票的“交易合同號碼”欄未填，在承兌銀行蓋章處蓋有三省一市銀行匯票結(jié)算章。王某將這張偽造的銀行匯票轉(zhuǎn)讓給杭州C公司，杭州C公司背書轉(zhuǎn)讓給D公司。杭州D公司持這張偽造的匯票到杭州農(nóng)行申請貼現(xiàn)，杭州農(nóng)行未審查出該匯票的真?zhèn)?，予以貼現(xiàn)人民幣96萬元。杭州農(nóng)行通過同城票據(jù)結(jié)算，交換給杭州建行，杭州建行又以聯(lián)行票據(jù)結(jié)算將匯票轉(zhuǎn)讓給上海第四支行。上海第四支行從未辦理過銀行承兌業(yè)務(wù)，在收到匯票后，立即向公安機關(guān)報案，匯票退給杭州農(nóng)行，而農(nóng)行以多種借口拒收匯票。問題：　　王某假冒出票人的名義進行原始的票據(jù)創(chuàng)設(shè)的行為稱為什么？　　偽造者王某應(yīng)負什么責任？說明理由。　　杭州甲公司和上海B公司是否承擔票據(jù)責任？說明理由?！　『贾軨公司是否承擔票據(jù)責任？說明理由。　　杭州農(nóng)行應(yīng)承擔哪些法律責任？簡答匯票絕對應(yīng)記載的事項。答：票據(jù)偽造。王某應(yīng)承擔民事責任和刑事責任，但不承擔票據(jù)責任。由于票據(jù)偽造人在偽造票據(jù)時，并沒有在票據(jù)上以自己的名義簽章，故根據(jù)文義性的特點，不負票據(jù)上的責任。票據(jù)偽造是偽造人假冒被偽造人所為的票據(jù)行為，所以被偽造人不負票據(jù)責任。除非被偽造人事后對偽造人的行為進行追認。承擔票據(jù)責任。凡真正簽章于票據(jù)上的人，仍然應(yīng)各負票據(jù)上的責任，不受偽造簽章的影響。所謂真正簽章就是對偽造的票據(jù)進行背書，承兌或保證等票據(jù)行為的人。付款人付款后，票據(jù)關(guān)系因付款而消滅，付款人對出票人偽造付款人和其他真實簽章的債務(wù)人，都不得基于票據(jù)關(guān)系而主張權(quán)利；但可基于非票據(jù)關(guān)系請求追還其利益。但付款人對偽造的票據(jù)在認定時，有過失而予以付款的，應(yīng)自負其責。杭州農(nóng)行審查票據(jù)時有明顯過錯，應(yīng)承擔責任。絕對應(yīng)記載的事項為： （1）表明“匯票”的字樣；（2）無條件支付的委托； （3）確定的金額； （4）付款人名稱； （5）受款人名稱； （6）出票日期。 案例九：遺失空白支票格式憑證是否須承擔票據(jù)責任？某私營焦炭廠廠長王某，于1999年6月2日，不慎遺失空白的支票格式憑證4張，王某沒有及時按中國人民銀行有關(guān)票據(jù)格式憑證管理的規(guī)定報失及刊登告示。劉某拾到這4張支票格式憑證，并在其中一張上加蓋私刻的“某某食品公司”的財務(wù)章，金額填寫為8萬元。支票的收款人處空白。1999年6月11日，劉某持偽造的支票及身分證，到某商場購物，當場將該商場填寫為收款人。商場收到支票后送銀行入賬時，遭退票。商場遂起訴王某，要求其支付該支票票款或退賠貨物。問題：王某是否應(yīng)承擔票據(jù)責任？是否承擔民事責任？　　某商場持有該偽造的支票是否享有票據(jù)權(quán)利？　　劉某的行為是否構(gòu)成犯罪？如果構(gòu)成犯罪，應(yīng)定何罪?試用犯罪構(gòu)成要件加以分析?！　≈苯^對應(yīng)記載的事項有哪些？答：王某不承擔票據(jù)責任。因其丟失的不是已簽章的空白支票，而是支票格式憑證，王某未在票據(jù)上簽章。王某不承擔民事責任。商場不享有票據(jù)權(quán)利。首先，偽造的票據(jù)為實質(zhì)無效票據(jù)，直接從偽造出票的人手中取得票據(jù)，不能獲得支付請求權(quán)。其次，在偽造的票據(jù)上，無真實票據(jù)行為人承擔票據(jù)義務(wù)。 構(gòu)成犯罪。構(gòu)成金融票證詐騙罪。犯罪構(gòu)成要件有： （1）劉某客觀上有犯罪故意；（2）客觀上實施了偽造票證詐騙的行為； （3）侵犯了金融管理關(guān)系和特定的貨幣資金所有關(guān)系； （4）數(shù)額較大。 支票絕對應(yīng)記載的事項有： （1）表明“支票”的字樣；（2）無條件支付的委托； （3）確定的金額； （4）付款人名稱； （5）出票日期； （6）出票人簽章。 案例十一：匯票的背書轉(zhuǎn)讓甲簽發(fā)一張面額100萬元的匯票交付給乙，付款人為丙，付款期限為出票后60天。乙將該匯票提示承兌后轉(zhuǎn)讓給甲，甲背書轉(zhuǎn)讓給B。B不慎遺失，被C拾到，C假冒B的簽名將匯票據(jù)為已有，并背書轉(zhuǎn)讓給D。D以40萬元貨物作為對價受讓該匯票，并背書轉(zhuǎn)讓給E，以抵消自己欠E的100萬元債務(wù)。問題：該匯票的債務(wù)人是誰？債權(quán)人是誰？　　該匯票在承兌前，誰是主債務(wù)人，應(yīng)承擔什么責任？　　持票人E的權(quán)利是否有缺陷？假如該匯票遭拒付，他如何實現(xiàn)自己的權(quán)利？　　假如D償付票款后，能否向其任何一前手追索？　　B對該匯票是否承擔保證責任，是否有權(quán)要求E、C、D返還匯票？他如何保護自己的權(quán)利？　　C在本案中承擔什么法律責任？答：該匯票的債務(wù)人是甲、乙、丙、甲、C、D。債權(quán)人是B、E。該匯票在承兌前，甲是主債務(wù)人，他承擔保證該匯票承兌和付款的責任。持票人E的權(quán)利沒有缺陷，因為他是善意地受讓票據(jù)且給付了對價，票據(jù)背書在形式上也是連續(xù)的，他享有充分的票據(jù)權(quán)利。他可以通過行使追索權(quán)或提起訴訟來實現(xiàn)自己的權(quán)利。假如D償付票款，但它不能向其任何一前手追索。D的前手C因拾得票據(jù)，沒有給付對價，且假冒B的簽名，屬于票據(jù)的偽造，按《票據(jù)法》的規(guī)定，不得享有票據(jù)權(quán)利。D以40萬元的貨物作為對價受讓票據(jù)，其目的是牟取60萬元的差價。D應(yīng)當知道并且是可以知道C是無票據(jù)權(quán)利的，D可以通過核實C的身份發(fā)現(xiàn)C的票據(jù)偽造行為，但D卻未予查實，因而存在重大過失，按《票據(jù)法》的規(guī)定，不得享有票據(jù)權(quán)利，所以，D不能向其任何一位前手追索。B對該匯票不承擔保證責任，因為他沒有在票據(jù)上留下任何他自己的真實簽章，其背書是C所偽造，且B對此毫不知情且沒有過失，因而不構(gòu)成表見代理，對B不產(chǎn)生任何法律效力。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，對于因惡意或重大過失而取得票據(jù)的人，票據(jù)上的正當權(quán)利人有票據(jù)返還請求權(quán)。因此，B可以要求C、D返還票據(jù)，但無權(quán)要求E返還匯票。他可以根據(jù)《票據(jù)法》和《民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，申請掛失止付、公示催告或向人民法院提起票據(jù)糾紛訴訟，來保護自己的權(quán)利。C在本案中是票據(jù)的偽造人，根據(jù)票據(jù)的文義性，他不需要承擔任何票據(jù)責任。但他的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，應(yīng)當承擔刑事責任、行政責任和民事?lián)p害賠償責任。案例十二：追索權(quán)的行使甲公司向B公司購置100立方米原木，價值15萬元，在付款方式上，B公司以方便內(nèi)部資金使用為由，要求甲公司提交一張金額為10萬元的轉(zhuǎn)賬支票，另外5萬元支付現(xiàn)金。甲公司以銀行卡得很死，不方便提取太多的現(xiàn)金為由，不同意支付5萬元現(xiàn)金，表示以支票一次性支付，B公司無奈，只得同意。但是甲公司稱，原來說只開一張10萬元的支票，所以我公司已經(jīng)在支票上填寫了10萬元金額，現(xiàn)在看來不能支付現(xiàn)金，只能將10萬元金額改為15萬元， B公司的經(jīng)辦人員不同意，要求甲公司重新開一張支票，甲公司重新開了一張支票交付給B公司，但是在支票的背面書寫了不得背書轉(zhuǎn)讓的字樣。B公司因為拖欠數(shù)月的電話費，為了應(yīng)付即將停機的警告，將此支票背書給C（電訊）公司，C公司接受該支票后，因工作耽誤，至3月16日才去提示付款，被銀行拒絕。問題：B公司能否要求甲公司將付款方式分成兩種？能否要求一部分貨款以現(xiàn)金的方式支付？　　甲公司能否將涂改過金額的支票交付給B公司？　　甲公司在支票的背面書寫了不得背書轉(zhuǎn)讓的字樣意味著什么？B公司是否在一定的條件下可以背書轉(zhuǎn)讓？　　C公司提示付款受到抗辯，能否行使追索權(quán)？　　如果C公司不能行使追索權(quán)，其票據(jù)權(quán)利是否還存在？答：B公司可以要求甲公司將付款方式分成兩種，但是只能限定是通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式，而不能要求一部分貨款通過銀行轉(zhuǎn)賬，部分使用現(xiàn)金的方式。根據(jù)有關(guān)金融法的規(guī)定，B公司不能要求一部分貨款以現(xiàn)金的方式支付。甲公司不能將涂改過金額的支票交付給B公司，因為票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)的金額在任何情況下都不得更改，否則票據(jù)無效。甲公司在支票的背面書寫了“不得背書轉(zhuǎn)讓”的字樣意味著收款人B公司在任何條件下都不得背書轉(zhuǎn)讓，否則其后手因不能得到提示付款，同時也將喪失追索權(quán)。C公司提示付款受到抗辯，不能向甲公司行使追索權(quán)，只能向B公司行使追索權(quán)。如果C公司不能行使追索權(quán)，其票據(jù)權(quán)利在票據(jù)法規(guī)定的自出票之日期6個月內(nèi)還存在。案例十三：票據(jù)更改行為的效力認定甲乙兩公司簽訂一份購銷硫酸合同，乙公司向甲公司提供硫酸1000噸，價值78萬元，甲公司向乙公司開出一張見后票3個月付款的銀行承兌匯票，甲公司稱自己與銀行進行承兌業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員出差了，請乙公司自己去銀行辦理承兌事宜，乙公司表示如果要去辦理銀行承兌事項的，必須提供提前1個月付款的優(yōu)惠，甲公司答應(yīng)了，并授權(quán)乙公司在承兌時更改見票后付款日期即可。乙公司將匯票的付款日期更改為見票后2個月付款，在承兌前將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司去銀行承兌時被告知該匯票被非法更改，不予承兌。丙公司找甲公司要求其在乙公司更改之處加蓋甲公司的公章，但是甲公司以乙公司提供的硫酸質(zhì)量不合格為由，拒絕在票據(jù)更改之處加蓋公章。丙公司只得行使追索權(quán)，但是此時乙公司正在被法院對另外一起民事判決強制執(zhí)行，卻沒有足夠的財產(chǎn)可供執(zhí)行，丙公司遂轉(zhuǎn)而要求甲公司承擔付款的義務(wù)，但是甲公司仍然以乙公司提供的硫酸質(zhì)量不合格為由表示抗辯。問：根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，見票后3個月付款是指的何時付款？　　銀行承兌匯票是誰與誰的票據(jù)法律關(guān)系？　　甲公司能否請乙公司辦理銀行承兌事宜，其基本程序如何進行？　　票據(jù)更改有何條件？乙公司更改票據(jù)的行為有沒有法律效力？　　公司在被銀行拒絕承兌后能否向甲公司行使追索權(quán)？甲公司能否對丙公司的追索權(quán)主張抗辯？答：根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，見票后3個月付款是指的是商業(yè)匯票