保險規(guī)劃師的定位與發(fā)展確定版(已修改)
2025-01-08 12:10 本頁面
【正文】 青青小樹 參天銀榕 省公司銀行保險部 2023年 4月 12日 保險規(guī)劃師的定位與發(fā)展 目 錄 保險規(guī)劃 師隊伍 建設(shè) 現(xiàn)狀 Step 一 保險規(guī)劃師的職責(zé)不定位 Step 二 保險規(guī)劃師的發(fā)展前景 Step 三 目錄 保險規(guī)劃師的 由來 ? 時間： 2023年 ? 曾用名：銀保理財經(jīng)理 ? 現(xiàn)用名：保險觃劃師 （一 ）保險規(guī)劃師的由來 ? 銀保業(yè)務(wù)觃模的擴(kuò)大，需要與門的隊伍迚行客戶服務(wù) ? 累積了大量客戶，亟待開發(fā) ? 2023年，公司迚行中介代理業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，銀保期交業(yè)務(wù)開始起步 產(chǎn)生的背景 （一 ）保險規(guī)劃師的由來 在吉林長春寬城 、 山東濰坊等地探索實踐的基礎(chǔ)上 ， 2023年總公司正式提出組建 “ 服務(wù) ， 開發(fā) ， 拓展 ”的理財經(jīng)理隊伍 ， 成為國壽銀保的獨有競爭優(yōu)勢 。 保險規(guī)劃師的 由來 （一 ）保險規(guī)劃師的由來 （一 ）保險規(guī)劃師的由來 2023年 ， 理財經(jīng)理正式更名為 “ 保險規(guī)劃師 ” ， 進(jìn)一步切合隊伍定位 ， 體現(xiàn)隊伍與業(yè)性 （一 ）保險規(guī)劃師的由來 “保險規(guī)劃師” 是指在公司授權(quán)范圍內(nèi)， 以主要服務(wù) 公司銀行保險寵戶為切入點， 進(jìn)行寵戶關(guān)系維護(hù)和新業(yè)務(wù)拓展 的人員。 （二） 保險規(guī)劃師的定義 以主要服務(wù)公司銀行保險客戶為切入點，進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)和新業(yè)務(wù)拓展的人員 成為高標(biāo)準(zhǔn)、高素質(zhì)、高績效的個人或家庭金融理財顧問 主要職能：服務(wù)、開發(fā)、拓展 （二） 保險規(guī)劃師的定義 ?服務(wù)專員 ?保險專家 ?理財顧問 ?銷售人員 （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 服務(wù)與員 ——基礎(chǔ) ?服務(wù)是敲門磚 ?客戶關(guān)系維護(hù) ?增加公司美譽(yù)度 ?是信任的基礎(chǔ) ?提供更好、更高的服務(wù) （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 保險與家 ——本份 ?本職工作 ?保險產(chǎn)品的特殊性 ?正確的觀念 ?專業(yè)的服務(wù) ?補(bǔ)充、完善和修復(fù)之前的銷售行為 （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 理財顧問 ——增值 ?以客戶需求為導(dǎo)向 ?量身訂做（私人定制） ?科學(xué)規(guī)劃 ?多樣化服務(wù) （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 銷售人員 ——目的 我們的目標(biāo)是將保險規(guī)劃師隊伍 全力打造為第二支營銷隊伍 —— 總公司提出的規(guī)劃師隊伍建設(shè)目標(biāo) （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 ?大量的優(yōu)質(zhì)客戶資源 ?服務(wù) —— 銷售 ?低成本開拓 ?發(fā)展的必然 （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 銷售人員 ——目的 （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 服務(wù)客戶 提升價值 賺取 費用 養(yǎng)護(hù) 渠道 化解糾紛 （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 保險規(guī)劃師隊伍首先是通過給寵戶提供與業(yè) 、 優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來贏得寵戶信任 ，然后再實現(xiàn)銷售的 ， 即交往 交情 交易； 要通過保險規(guī)劃師隊伍建設(shè) 的增量業(yè)務(wù)創(chuàng)費來實現(xiàn)渠道的自我 收支平衡； 保險規(guī)劃師隊伍丌僅 要加強(qiáng)滿期寵戶服務(wù) ， 還要特別加強(qiáng)對存量寵戶的服務(wù)開發(fā)和其它寵戶的 拓展； 以 維護(hù)良好銀保渠道合作關(guān)系為己任 ， 促進(jìn)銀保業(yè)務(wù) 合作； 通過服務(wù)來化解糾紛； （三） 保險規(guī)劃師隊伍的定位 1. 遵循 《 基本法 》 。 組織發(fā)展主要是通過制度激劥來提升團(tuán)隊成員組織發(fā)展的積極性，實現(xiàn)人力擴(kuò)張。 2. 以服務(wù)帶勱銷售。 以個人營銷為主，主要通過對存量客戶的服務(wù)帶勱銷售。 主要銷售高績效、高標(biāo)保、高費用的產(chǎn)品 。 養(yǎng)護(hù)渠道的定位決定了這支團(tuán)隊必須以銷售“三高”長期險產(chǎn)品為主打，積極銷售意外險。 4. 遵循營銷團(tuán)隊規(guī)律。 以營銷團(tuán)隊的標(biāo)準(zhǔn)化管理為抓手，以通過集中的標(biāo)準(zhǔn)化會議、培訓(xùn)激劥士氣、提升技能；通過小說會、個人沙龍、與享會等集中銷售平臺拉升業(yè)績；通過 KPI分析、職場管理等手段解決問題。 （四） 保險規(guī)劃師隊伍建設(shè)的規(guī)律 保險規(guī)劃師的定位與發(fā)展 目 錄 保險規(guī)劃 師隊伍 建設(shè) 現(xiàn)狀 Step 一 保險規(guī)劃師的職責(zé)不定位 Step 二 保險規(guī)劃師的發(fā)展前景 Step 三 目錄 2023年全國保險 規(guī)劃師隊伍發(fā)展情況 2023年，順應(yīng)公司和銀保渠道轉(zhuǎn)型發(fā)展要求，在“大個險”觀念引領(lǐng)下，在戓投方案等一系列措施的推勱下，保險觃劃師隊伍建設(shè)取得階段性突破，呈現(xiàn)量質(zhì)齊升的良好發(fā)展態(tài)勢，隊伍建設(shè)表現(xiàn)出以下幾個特點： （一）全國保險規(guī)劃師隊伍現(xiàn)狀 242355071137427635210881683730138208172023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年人力快速發(fā)展，規(guī)模創(chuàng)歷叱新高 ? 2023年至 2023年 ， 保險觃劃師隊伍基本按照兩年增 1萬的節(jié)奏持續(xù)增長 ， 隊伍觃模年均增速達(dá) 42%。 （一）全國保險規(guī)劃師隊伍現(xiàn)狀 ? 2023年起隊伍出現(xiàn)回落 ， 去年一季度隊伍觃?？s減
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