【正文】 中國(guó)壽險(xiǎn)管理師、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)員工福利規(guī)劃師資格2010年春季（4月）及秋季（10月）考試報(bào)考自助手冊(cè)精彩感言保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展到今天，隨著全球經(jīng)濟(jì)的一體化和客戶需求的多樣化，越來(lái)越多獨(dú)具專(zhuān)業(yè)特色的保險(xiǎn)公司和他們應(yīng)時(shí)代需求創(chuàng)新出的各種各樣的保險(xiǎn)產(chǎn)品幾乎同時(shí)躍現(xiàn)在客戶眼前。而對(duì)于保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)處于弱勢(shì)的客戶群體，在經(jīng)過(guò)中國(guó)式推銷(xiāo)大潮的洗禮后，也逐漸理性。他們更需要的是：具有較高職業(yè)素養(yǎng)的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)，可以站在中立的角度，為其提供像醫(yī)生的診斷一樣更具可實(shí)踐性的建議，而保單的銷(xiāo)售僅是讓客戶節(jié)省時(shí)間又省心的一項(xiàng)便利服務(wù)。中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中國(guó)員工福利規(guī)劃師高級(jí)資格獲得者 羅穎聽(tīng)說(shuō)中國(guó)人身從業(yè)人員資格考試這件事，是在2006年底。但那時(shí)我對(duì)國(guó)內(nèi)多如牛毛的資格考試不以為然，只想?yún)⒓訃?guó)際級(jí)別的考試。直到兩個(gè)同事報(bào)了名，自己也剛騰出時(shí)間，便試著報(bào)了兩科。等拿到教材，看了一遍，才像發(fā)現(xiàn)了新大陸般異常興奮，覺(jué)得這是一套非常系統(tǒng)、實(shí)用、非常貼近我們營(yíng)銷(xiāo)員的教材，從古至今、展望未來(lái)，讓我對(duì)人壽保險(xiǎn)有了全面而深入的理解，并對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)有了深刻的認(rèn)識(shí)，更加堅(jiān)定了把人壽保險(xiǎn)作為終身事業(yè)的信念。中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)資格獲得者 鐘麗英我曾給一個(gè)情緒低落、處于人生低谷期就一蹶不振的朋友說(shuō)：咱倆最大的區(qū)別是，在人生低谷的時(shí)候我利用充足的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，以便充實(shí)自己，給自己充電；在順境的時(shí)候，埋頭苦干的同時(shí)也要利用有限的時(shí)間去學(xué)習(xí)。我現(xiàn)在依然要求我的員工這么做。中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格及高級(jí)資格獲得者 戴美編者的話中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目，即中國(guó)人身保險(xiǎn)職業(yè)資格項(xiàng)目2010年考試公告及常見(jiàn)咨詢(xún)問(wèn)答已在《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》（2009年10月14日）及資格項(xiàng)目網(wǎng)站等媒體上對(duì)社會(huì)正式發(fā)布，報(bào)名工作也于2009年10月15日正式開(kāi)始，同時(shí)接受春、秋兩季考試報(bào)名。為了使廣大考生能夠盡快了解本資格考試的報(bào)名、學(xué)習(xí)、應(yīng)考、申請(qǐng)證書(shū)等具體事項(xiàng)，我們編制了這本《報(bào)考自助手冊(cè)》。也許您是第一次接觸到本項(xiàng)目，希望對(duì)它的總體情況有個(gè)大致了解；也許您身在偏遠(yuǎn)、寧?kù)o的地方，交通、通訊及上網(wǎng)都不太方便，您想知道如何報(bào)考；也許您對(duì)本項(xiàng)目已有初步了解，希望將許多具體考務(wù)事項(xiàng)列成圖表方便日常查閱；也許您已經(jīng)拿到考試教材，希望知道還有什么補(bǔ)充的考試資料，怎樣有效學(xué)習(xí)備考……我們很高興地告訴您，上述問(wèn)題在本手冊(cè)中都能找到答案。我們力求能滿足您的需要，但由于水平有限，肯定有許多未盡善之處或事與愿違越講越糊涂的地方，我們恭請(qǐng)您多多原諒。如有不清楚之處，請(qǐng)您登陸項(xiàng)目網(wǎng)站進(jìn)一步了解，同時(shí)懇請(qǐng)?zhí)岢雠u(píng)指正，幫助我們進(jìn)步提高。目錄一、資格項(xiàng)目基本介紹2二、資格項(xiàng)目?jī)?nèi)容4三、2010年資格考試基本安排7四、怎樣才能更有效地完成報(bào)名8五、什么樣的學(xué)習(xí)方式更有效14六、考試過(guò)程中應(yīng)注意的事項(xiàng)16七、怎樣可以更快拿到證書(shū)16八、請(qǐng)您經(jīng)常關(guān)注本項(xiàng)目19九、相關(guān)附表20一、 資格項(xiàng)目基本介紹本資格項(xiàng)目是一個(gè)什么樣的項(xiàng)目中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目，即中國(guó)人身保險(xiǎn)職業(yè)資格考試項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資格項(xiàng)目”）是中國(guó)人身保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化的資格認(rèn)證體系及知識(shí)平臺(tái)，是中國(guó)自己建立的保險(xiǎn)從業(yè)人員資格認(rèn)證體系，其目的是通過(guò)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)知識(shí)體系標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化及現(xiàn)代化的建設(shè)和學(xué)習(xí)，幫助中國(guó)保險(xiǎn)事業(yè)健康快速發(fā)展。本項(xiàng)目由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)會(huì)”）倡導(dǎo)、參與、推動(dòng)與認(rèn)可，并授權(quán)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書(shū)，廣州信平市場(chǎng)策劃顧問(wèn)有限公司作為承辦單位負(fù)責(zé)考務(wù)等具體執(zhí)行工作。政策基礎(chǔ)及有關(guān)考試強(qiáng)制性的認(rèn)識(shí)資格項(xiàng)目的政策基礎(chǔ)就是國(guó)務(wù)院對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)中明確人身保險(xiǎn)監(jiān)管部負(fù)責(zé)制定人身保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的批復(fù)。項(xiàng)目資格體系平臺(tái)正是在中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部倡導(dǎo)、參與、推動(dòng)和認(rèn)可下順利推進(jìn)的。資格考試從監(jiān)管的角度而言不是強(qiáng)制性的。因?yàn)樽?004年7月1日起，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》，凡是市場(chǎng)能解決的，政府就不要再承辦，所以才有了這一平臺(tái)的市場(chǎng)化、商業(yè)化運(yùn)作的思路。但是行業(yè)主要公司為了落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)“人才興業(yè)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，將本項(xiàng)目的資格取得與公司人才隊(duì)伍建設(shè)的崗位評(píng)價(jià)掛鉤，對(duì)于某些崗位的任職有資格取得的要求，這對(duì)于公司的從業(yè)人員而言，就是強(qiáng)制性的考試了。權(quán)威性資格考試的權(quán)威性主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：（1）項(xiàng)目是在中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)下，由項(xiàng)目編審委和執(zhí)行單位負(fù)責(zé)執(zhí)行的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的行業(yè)資格認(rèn)證體系，擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)；中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)除了頒發(fā)資格證書(shū)之外，同時(shí)參與平臺(tái)的建設(shè)，幫助協(xié)調(diào)各方關(guān)系推動(dòng)平臺(tái)的普及；（2）項(xiàng)目是保監(jiān)會(huì)對(duì)行業(yè)又快又好發(fā)展，建立高素質(zhì)人才隊(duì)伍，落實(shí)人才興業(yè)戰(zhàn)略的戰(zhàn)略性制度安排；（3）項(xiàng)目運(yùn)作方式是采取監(jiān)管部門(mén)推動(dòng)、監(jiān)督和市場(chǎng)化運(yùn)作相結(jié)合的執(zhí)行模式，保證了前期充分的資金支持和市場(chǎng)化高效運(yùn)作；(4) 項(xiàng)目的教材編寫(xiě)和題庫(kù)建立是由400余位來(lái)自政產(chǎn)學(xué)研的專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)完成，結(jié)合國(guó)內(nèi)發(fā)展及政策環(huán)境和國(guó)際潮流趨勢(shì)，體現(xiàn)理論與實(shí)務(wù)的結(jié)合。與代理人考試的區(qū)別代理人考試是保監(jiān)會(huì)行政強(qiáng)制的資格考試，針對(duì)人身保險(xiǎn)以及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的營(yíng)銷(xiāo)員設(shè)定的營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)從業(yè)資格考試，內(nèi)容包含財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)。營(yíng)銷(xiāo)員必須持證方能銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品。考試組織工作由中國(guó)保監(jiān)會(huì)承辦。中國(guó)人身保險(xiǎn)職業(yè)資格考試是非行政強(qiáng)制的，它按照分級(jí)分類(lèi)方式設(shè)計(jì)，為不同崗位、不同專(zhuān)業(yè)人員量身定制不同資格類(lèi)別。其知識(shí)體系涵括人身保險(xiǎn)行業(yè)各領(lǐng)域，包含管理、銷(xiāo)售和專(zhuān)業(yè)技術(shù)各方面，是行業(yè)四百余位資深專(zhuān)家學(xué)者、監(jiān)管官員、社會(huì)知名人士多年集體努力的結(jié)晶，是一個(gè)終身學(xué)習(xí)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)交流平臺(tái)。雖然考試不是強(qiáng)制性的，但在保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的今天，您若通過(guò)考試獲得相應(yīng)資格，則表示您已較好掌握這一資格體系知識(shí)，對(duì)這一行業(yè)有更全面了解，并得到行業(yè)和監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)可，相較同業(yè)者，您更有自己的專(zhuān)業(yè)價(jià)值和競(jìng)爭(zhēng)力。發(fā)展現(xiàn)狀歷經(jīng)多年磨礪，資格項(xiàng)目已形成了完備的資格、教材體系和成熟的報(bào)名、考試支持平臺(tái)。現(xiàn)有中國(guó)壽險(xiǎn)管理師、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)員工福利規(guī)劃師三類(lèi)資格，共8種中、高級(jí)證書(shū)，認(rèn)證課程達(dá)19門(mén)。資格項(xiàng)目擁有專(zhuān)門(mén)的官方網(wǎng)站服務(wù)考生，同時(shí)已在全國(guó)設(shè)立41個(gè)報(bào)名中心、44個(gè)考場(chǎng)，覆蓋全國(guó)省會(huì)城市、直轄市及主要城市。截至2009年10月，資格項(xiàng)目共成功試運(yùn)行及正式運(yùn)行考試11次，累計(jì)考生逾14萬(wàn)人次，共產(chǎn)生各類(lèi)資格21080個(gè)，有近40家中、外、合資壽險(xiǎn)公司、產(chǎn)險(xiǎn)公司、中介公司、資產(chǎn)管理公司及銀行等團(tuán)體組織參加考試，出臺(tái)報(bào)銷(xiāo)、與職級(jí)掛鉤等政策。此外，來(lái)自全國(guó)保險(xiǎn)、金融、外語(yǔ)、醫(yī)學(xué)等專(zhuān)業(yè)院校學(xué)生也積極報(bào)名參加考試。資格項(xiàng)目已得到業(yè)內(nèi)廣泛認(rèn)可，公信力和影響力日益深入，成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長(zhǎng)不可或缺的學(xué)習(xí)和交流平臺(tái)。特別是，為使項(xiàng)目發(fā)展與時(shí)俱進(jìn)，更好地服務(wù)考生、公司及順應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要，項(xiàng)目編審委員會(huì)在2009年加大二版考試資料修訂的力度，并將于2010年春季開(kāi)始使用已經(jīng)完成修訂的科目。監(jiān)管部門(mén)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目提問(wèn)的回復(fù)“該體系是目前國(guó)內(nèi)人身保險(xiǎn)知識(shí)最權(quán)威、體系最完整的一套教材資料。它不僅體現(xiàn)了監(jiān)管者的意圖，也體現(xiàn)了行業(yè)發(fā)展的實(shí)踐……保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)對(duì)此項(xiàng)目始終給予大力支持，并鼓勵(lì)大家積極參加?！薄袊?guó)保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站（）中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席信箱2007年3月3日針對(duì)提問(wèn)的回復(fù)節(jié)錄二、 資格項(xiàng)目?jī)?nèi)容本項(xiàng)目按照分級(jí)分類(lèi)方式設(shè)計(jì)，為不同崗位、不同專(zhuān)業(yè)人員量身定制不同資格考試。資格體系分為三大類(lèi)，即管理資格、銷(xiāo)售資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格，目前已經(jīng)正式公開(kāi)考試的有管理資格和銷(xiāo)售資格，專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格正在開(kāi)發(fā)當(dāng)中。管理資格即“中國(guó)壽險(xiǎn)管理師”，分為中級(jí)資格和高級(jí)資格，主要針對(duì)內(nèi)勤管理人員。銷(xiāo)售資格由“中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”和“中國(guó)員工福利規(guī)劃師”兩個(gè)部分組成。前者主要針對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，按照新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品、健康保險(xiǎn)產(chǎn)品及養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品三個(gè)方向分別設(shè)計(jì)三個(gè)中級(jí)資格，三個(gè)中級(jí)資格全部取得后即可取得高級(jí)資格。后者主要適用于團(tuán)體保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，由自身專(zhuān)業(yè)課程產(chǎn)生中級(jí)資格后，疊加中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師的健康、養(yǎng)老方向兩個(gè)中級(jí)資格后產(chǎn)生高級(jí)資格。如果這些令人頭疼的文字?jǐn)⑹鲎屇M(fèi)解的話，下面的詳細(xì)闡述會(huì)給您一個(gè)更直觀、更清晰的概念。中國(guó)壽險(xiǎn)管理師——公司可持續(xù)發(fā)展的推動(dòng)者針對(duì)人群：主要針對(duì)內(nèi)勤管理人員。實(shí)用價(jià)值：該資格知識(shí)體系系統(tǒng)介紹了人身保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)營(yíng)架構(gòu)、內(nèi)容、監(jiān)管要求和主體業(yè)務(wù)技能，能夠幫助初入人身保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員迅速了解人身保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)營(yíng)的架構(gòu)、內(nèi)容和監(jiān)管要求，使其能夠更全面地做好本崗位的工作；幫助進(jìn)入人身保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)年的從業(yè)人員總結(jié)過(guò)去實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，加深理解，進(jìn)一步提升完成未來(lái)任務(wù)的能力；幫助行業(yè)各類(lèi)銷(xiāo)售人員及講師人員進(jìn)一步理解公司的運(yùn)營(yíng)實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)知識(shí)及監(jiān)管要求，進(jìn)而更好地服務(wù)行業(yè)及社會(huì)客戶。資格課程一覽表：中國(guó)壽險(xiǎn)管理師 中級(jí)資格中國(guó)壽險(xiǎn)管理師 高級(jí)資格加考科目代碼科目名稱(chēng)代碼科目名稱(chēng)A1A2