【正文】 目錄 支行現(xiàn)金管理 2 支行向分行上繳現(xiàn)金 .................................................... 2 支行向分行領(lǐng)取現(xiàn)金 .................................................... 6 柜員上繳現(xiàn)金 ..........................................................10 柜員領(lǐng)用現(xiàn)金 ..........................................................12 柜員間現(xiàn)金調(diào)撥 ........................................................14 自助柜員領(lǐng)用現(xiàn)金 ......................................................16 自助柜員上繳現(xiàn)金 ......................................................18 支行憑證管理 ...................................... 20 支行向分行領(lǐng)取重要空白憑證或有價(jià)單證 ....................................20 支行向分 行上繳重要空白憑證和有價(jià)單證 ....................................24 支行領(lǐng)用民生卡或密碼封（分行集中派送） ..................................27 柜員領(lǐng)用憑證 ..........................................................29 柜員上繳憑證 ..........................................................30 支行柜員管理 ...................................... 31 尾箱生成 /刪除 .........................................................31 尾箱領(lǐng)用 /上繳 .........................................................32 柜員現(xiàn)金尾箱限額設(shè)置 ..................................................33 柜員現(xiàn)金尾箱限額調(diào)整 ..................................................34 委托授權(quán) /取消委托授權(quán) /修改委托授權(quán) .....................................36 指紋簽約 /指紋解約 /指紋模板建立 /指紋模板刪除 .............................37 錯(cuò)賬調(diào)整 .......................................................... 39 柜臺(tái)現(xiàn)金長(zhǎng)款 ..........................................................39 柜臺(tái)現(xiàn)金短款 ..........................................................41 自助柜員現(xiàn)金長(zhǎng)款 ......................................................43 自助柜員現(xiàn)金短款 ......................................................44 當(dāng)麵長(zhǎng) ...............................................................45 錯(cuò)賬沖正 .............................................................47 支行日常組織 .................................................... 49 支行日常業(yè)務(wù)操作指 引 ..................................................49 支行柜員尾箱查庫(kù)（管理人員查庫(kù)） .......................................55 支行抵（質(zhì)）押物品、代保管物品查庫(kù) .....................................57 分支行間重要物品傳遞與交接 .............................................58 1 支行現(xiàn)金管理 支行向分行上繳現(xiàn)金 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫(xiě)一式兩聯(lián)現(xiàn)金調(diào)撥單，并在憑證上加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單交營(yíng)業(yè)經(jīng)理。 第 2 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督： 現(xiàn)金調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 上繳現(xiàn)金額度是否合理。 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)處 理 ] 在現(xiàn)金調(diào)撥單上審批簽字，加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 3 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 記賬備鈔 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：現(xiàn)金調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 現(xiàn)金調(diào)撥單是否經(jīng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批簽字，是否加蓋了會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 2[業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7002 現(xiàn)金出入庫(kù)交易辦理出庫(kù)。 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單上簽章。 按現(xiàn)金調(diào)撥單上列明的現(xiàn)金券別及金額整點(diǎn)現(xiàn)金。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 現(xiàn)金調(diào)撥單第一聯(lián)按要求歸檔，第二聯(lián) 交分行。 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行 :現(xiàn)金、現(xiàn)金調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查押運(yùn)款箱是否 完好。 核實(shí)押運(yùn)人員身份，核對(duì)證件。 雙人打開(kāi)款箱，按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單后，清點(diǎn)現(xiàn)金，現(xiàn)金實(shí)物與現(xiàn)金調(diào)撥 單記載金額核對(duì)是否一致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。 在現(xiàn)金調(diào)撥單上雙人加蓋個(gè)人名章。 3[業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單交給資金核算崗。 第 6 步：分行資金清算崗 —— 記賬 [業(yè)務(wù)受理 ] 分行實(shí)物管配崗：現(xiàn)金調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 第 4 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 出庫(kù)交接 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：現(xiàn)金調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 實(shí)物與現(xiàn)金調(diào)撥單上列明的現(xiàn)金券別及金額是否一致。 核實(shí)押運(yùn)人員身份， 核對(duì)證件。 [業(yè)務(wù)處理 ] 雙人辦理現(xiàn)金出庫(kù)， 換人復(fù)點(diǎn)，雙人裝箱、雙鎖雙封， 聯(lián)放入款箱。 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將款箱交押運(yùn)公司。 第 5 步：分行實(shí)物管配崗 —— 交接入庫(kù) 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單，是否經(jīng)實(shí)物管配崗簽章確認(rèn)現(xiàn)金入庫(kù)。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7002 現(xiàn)金出入庫(kù)交易辦理入庫(kù)。 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督應(yīng)根據(jù)當(dāng)日現(xiàn)金庫(kù)存額及本支行現(xiàn)金頭寸計(jì)劃，合理匡算當(dāng)日 向分行上繳現(xiàn)金額度。 支行應(yīng)及時(shí)向分行報(bào)送上繳現(xiàn)金計(jì)劃（可采取系統(tǒng)內(nèi)查詢查復(fù)、自行開(kāi)發(fā)系 統(tǒng)等方式，模式由分行自定），同時(shí)預(yù)約上門(mén)收款時(shí)間。報(bào)送計(jì)劃的內(nèi)容至 少包括上繳幣種、金額、款箱個(gè)數(shù)。 提前預(yù)約押運(yùn)鈔車(chē)。 做好與押運(yùn)人員交接和登記，登記相應(yīng)登記簿（格式由分行自定），妥善保 管交接記錄。 按照保衛(wèi)要求，做好押運(yùn)各項(xiàng)工作。 現(xiàn)金出庫(kù)、交接手續(xù)必須符合現(xiàn)金庫(kù)房管理相關(guān)規(guī)定。 堅(jiān)持雙人出庫(kù)、雙人整點(diǎn)、雙人封箱。 XBANK7002 交易不支持抹賬，只能使用反向交易。 支行日終如有需上繳分行的現(xiàn)金，業(yè)務(wù)監(jiān)督應(yīng)填制現(xiàn)金調(diào)撥單并經(jīng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理 審批后，向分行實(shí)物管配崗報(bào)送現(xiàn)金上繳計(jì)劃，同時(shí)將現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)與 現(xiàn)金一并裝入單獨(dú)的款箱交押運(yùn)公司，次日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前由押運(yùn)公司將款箱直 4 接送達(dá)分行。上繳當(dāng)日，支行參照上述流程進(jìn)行操作，次日，分行參照上述 流程進(jìn)行操作。 采取日 終上繳模式的，分行需核對(duì)次日移交的款箱數(shù)量與支行上報(bào)的數(shù)量 是否一致，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)。 5 支行向分行領(lǐng)取現(xiàn)金 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫(xiě)現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)，并加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)交營(yíng)業(yè)經(jīng)理。 第 2 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督：現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng) [業(yè)務(wù)審核 ] 申請(qǐng)調(diào)入現(xiàn)金額度是否合理。 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)上簽字審批，并加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 [業(yè)務(wù) 流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)交客戶助理。 第 3 步：支行客戶助理（單位 ） —— 上傳 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng) [業(yè)務(wù)審核 ] 現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)是否經(jīng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批簽字，是否加蓋了會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單或現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)上簽章。 6將現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)傳至分行（具體方式分行自定）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)交業(yè)務(wù)監(jiān)督，用于現(xiàn)金入庫(kù)時(shí)復(fù)核。 第 4 步：分行資金清算崗 —— 審核 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行：現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng) [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核支行上傳的現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)。 [業(yè)務(wù)處理 ] 依據(jù)支行上傳的現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)內(nèi)容填制現(xiàn)金調(diào)撥單一式兩聯(lián)，按要求在憑證 上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)交分行經(jīng)理崗。 第 5 步：分行經(jīng)理崗 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 資金清算崗：現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng) [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)。 核對(duì)資金核算崗填制的現(xiàn)金調(diào)撥單與支行上傳的現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)內(nèi)容是否一 致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在現(xiàn)金調(diào)撥單上簽字審批，并加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單和支行現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)交資金核算崗。 第 6 步：分 行資金清算崗 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 分行經(jīng)理崗：現(xiàn)金調(diào)撥單、支行現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng) [業(yè)務(wù)審核 ] 現(xiàn)金調(diào)撥單是否經(jīng)室經(jīng)理審批簽字，是否加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 7 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7002 現(xiàn)金出入庫(kù)交易辦理出庫(kù)。 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單第一聯(lián)上簽章，在第二聯(lián)上加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單第一聯(lián)按要求歸檔，第二聯(lián)交實(shí)物管配崗。 支行現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)加蓋附件章，作現(xiàn)金調(diào)撥單第一聯(lián)附件，隨傳票歸檔。 第 7 步：分行實(shí)物管配崗 —— 整點(diǎn)現(xiàn)金 [業(yè)務(wù)受理 ] 資金清算崗：現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審 核 ] 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 按照現(xiàn)金調(diào)撥單上填列的金額、券別雙人備鈔。 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單上雙人加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無(wú) 第 8 步：分行實(shí)物管配崗 —— 出庫(kù)交接 [業(yè)務(wù)受理 ] 資金清算崗：現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審核 ] 核實(shí)押運(yùn)人員身份，核對(duì)證件。 [業(yè)務(wù)處理 ] 雙人辦理現(xiàn)金出庫(kù)，換人復(fù)點(diǎn)，雙人裝箱、雙鎖雙封，并將現(xiàn)金調(diào)撥單第二 聯(lián)放入款箱。 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將款箱交押運(yùn)公司。 第 9 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 交接入庫(kù) [業(yè) 務(wù)受理 ] 8 分行：現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)、現(xiàn)金 [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查押運(yùn)款箱是否完好。 雙人打開(kāi)款箱，按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)是否與支行留存的現(xiàn)金調(diào)撥申 請(qǐng)一致，清點(diǎn)款箱內(nèi)現(xiàn)金實(shí)物與現(xiàn)金調(diào)撥單記載金額是否一致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。 使用 XBANK7002 現(xiàn)金出入庫(kù)交易辦理入庫(kù)。 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔，將支行留存的現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)加蓋附件章， 作為記賬憑證的附件。 【業(yè)務(wù)提示】 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督應(yīng) 根據(jù)當(dāng)日現(xiàn)金庫(kù)存額及本支行現(xiàn)金頭寸計(jì)劃，合理匡算當(dāng)日 向分行調(diào)入現(xiàn)金額度。 做好與押運(yùn)人員交接和登記，登記相應(yīng)登記簿（格式由分行自定），妥善保 管交接記錄。 支行現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)可使用總行統(tǒng)一印制的現(xiàn)金調(diào)撥單，也可由分行根據(jù)實(shí)際 情況自行確定。 現(xiàn)金出庫(kù)、交接工作應(yīng)符合現(xiàn)金庫(kù)房管理有關(guān)規(guī)定。 堅(jiān)持雙人出庫(kù)、雙人整點(diǎn)、雙人封箱。 XBANK7002 交易不支持抹賬，只能使用反向交易。 支行次日用款的，業(yè)務(wù)監(jiān)督應(yīng)填制現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)并經(jīng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批后，向分 行報(bào)送現(xiàn)金領(lǐng)