融資擔(dān)保項目調(diào)查報告(已修改)
2025-11-23 20:02 本頁面
【正文】 如何撰寫融資擔(dān)保項目調(diào)查報告 融資擔(dān)保公司接到客戶要求提供擔(dān)保的申請后，根據(jù)客戶提供的書面材料對客戶形成初步印象。但這只是最基礎(chǔ)的一步。此后的現(xiàn)場調(diào)查更為重要，俗話說百聞不如一見，實地調(diào)查不僅可以核實客戶先前提供的資料是否真實可信，而且還能獲得新的直觀可靠的信息。調(diào)查活動輸出的業(yè)務(wù)成果就是調(diào)查報告。 那么調(diào)查報告怎么寫？要寫些什么內(nèi)容？這需要你先弄明白調(diào)查報告要搞清楚哪些問題。我覺得通俗的講主要是這樣一些問題：（ 1）你的客戶基本情況是怎樣的？（ 2）目前他們經(jīng)營得怎么樣？（ 3）他們有多少資產(chǎn)？是不是已經(jīng)借 過債，借了多少？（ 4）他們這次借債（融資）是用來干什么？他們拿什么還？你覺得他們的融資需求合理嗎？（ 5）你公司替他們向銀行擔(dān)保了，那拿什么來保障你們自己的利益？（ 6）如果替他們擔(dān)保，有哪些風(fēng)險？（ 7）怎么防范風(fēng)險？（ 8）通過前面的分析，你給決策層的建議性結(jié)論是要不要替他們擔(dān)保？ 依次回答完上面的問題，一篇融資擔(dān)保項目調(diào)查報告就基本成型了。以下做進(jìn)一步分析說明。這其實也就是擔(dān)保項目調(diào)查報告得提綱，只需結(jié)合客戶具體情況進(jìn)行分析寫作即可。 首先要寫一段引語，一般是固定的話語，稍加修改就行。例如：“根據(jù)《 XX擔(dān)保 公司業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，擔(dān)保部在搜集了 XX 公司有關(guān)貸款擔(dān)保調(diào)查資料的基礎(chǔ)上，對 XX 公司向 XX 銀行申請 1 年期 2020 萬元項目資金貸款事項進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)將調(diào)查情況報告如下：??” 一、客戶情況 （一） 客戶基本情況 包括客戶名稱、成立時間、注冊資本、住所、經(jīng)營業(yè)務(wù)、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照號、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號、開戶行和賬號等基本信息，以及企業(yè)的資質(zhì)、所獲得的榮譽(yù)等
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