【正文】 輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告目錄第一章 概 要 ....................................................................................1一、借款人評(píng)價(jià) ............................................................................2二、項(xiàng)目評(píng)價(jià) ................................................................................3三、市場(chǎng)評(píng)價(jià) ................................................................................3四、投資籌資評(píng)價(jià) ........................................................................4五、 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) ..............................................................................5六、 貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) ......................................................................5七、 評(píng)估結(jié)論 ..............................................................................5第二章　 借款人評(píng)價(jià) .........................................................................7一、借款人概況 ............................................................................7二、經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)及管理水平 ........................................................7三、資產(chǎn)負(fù)債分析： ......................................................................8四、盈利能力及資產(chǎn)運(yùn)用效率 ..................................................10五、現(xiàn)金流量分析 ......................................................................11六、信用狀況評(píng)價(jià) ......................................................................12七、企業(yè)前景評(píng)價(jià) ......................................................................13八、擔(dān)保企業(yè)評(píng)價(jià) ......................................................................13第三章　 項(xiàng)目建設(shè)條件評(píng)價(jià) ...........................................................15一、 項(xiàng)目建設(shè)必要性 ................................................................15二、項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、規(guī) 模和建設(shè)方案 .......................................16輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告三、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)程評(píng)價(jià) ..............................................................17四、項(xiàng)目建設(shè)條件評(píng)價(jià) ..............................................................18五、設(shè)計(jì)單位資質(zhì)評(píng)價(jià) ..............................................................20六、施工、監(jiān)理單位資質(zhì)評(píng) 價(jià) ...................................................21七、環(huán)境保護(hù)評(píng)價(jià) ......................................................................24第四章 市場(chǎng)評(píng)估 ............................................................................28一、 市場(chǎng)供求狀況及其發(fā)展趨勢(shì)分析 ....................................28二、市場(chǎng)定位分析 ......................................................................30三、銷售區(qū)域 ..............................................................................30四、售價(jià)的確定及銷售金額 ......................................................30五、項(xiàng)目產(chǎn)品分析 ......................................................................31第五章 投資估算和籌資評(píng)價(jià) ........................................................33一、投資估算 ..............................................................................33二、投資來(lái)源及籌資評(píng)價(jià) ..........................................................39三、項(xiàng)目投資計(jì)劃評(píng)價(jià) ..............................................................40四、有關(guān)說明 ..............................................................................40第六章 償債能力評(píng)估 ....................................................................41一、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益預(yù)測(cè) ..............................................................41二、項(xiàng)目財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析 ......................................................42三、資金來(lái)源與運(yùn)用分析 ..........................................................42四、項(xiàng)目?jī)攤芰υu(píng)估 ..............................................................43五、項(xiàng)目敏感性分析 ..................................................................43輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告第七章 貸款風(fēng)險(xiǎn)分析 ....................................................................46一、貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) ......................................................................46二、貸款擔(dān)保評(píng)價(jià) ......................................................................47三、貸款效應(yīng)評(píng)價(jià) ......................................................................47輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告第一章 概 要 一、借款人評(píng)價(jià) 某經(jīng)貿(mào)有限公司成立于 2022 年 7 月，注冊(cè)資金 5000 萬(wàn)元人民幣，屬有限責(zé)任公司。法定代表人：xx。公司發(fā)展八年來(lái)，依托國(guó)家和政府的大力支持，建立了嚴(yán)格規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)管理制度，憑借完善的內(nèi)部監(jiān)督制度、健全的激勵(lì)約束制度、合理的人力資源配置，企業(yè)得到了穩(wěn)定長(zhǎng)足的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益逐年增加，具備合理的經(jīng)濟(jì)規(guī)模，公司經(jīng)營(yíng)范圍廣泛，主要包括進(jìn)出口貿(mào)易，新型建材的研制、開發(fā)、生產(chǎn)及銷售等，公司主要業(yè)務(wù)為輕鋼模網(wǎng)的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售，輕鋼建筑模網(wǎng)專用設(shè)備的制造以及自營(yíng)產(chǎn)品的出口和多項(xiàng)國(guó)際國(guó)內(nèi)貿(mào)易。公司產(chǎn)權(quán)明晰，制度完善，對(duì)內(nèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)關(guān)系清晰，無(wú)對(duì)外投資和訴訟等法律事宜。公司高級(jí)技術(shù)人員中高級(jí)工程師 5 名，各類高級(jí)專業(yè)管理人員 12 名，公司人員配置優(yōu)勢(shì)明顯，素質(zhì)較高，具有一定的專業(yè)技術(shù)水平。該企業(yè) 2022 年底已經(jīng)實(shí)現(xiàn)銷售收入 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 萬(wàn)元，銷售利潤(rùn)率為 %。該 公司至評(píng)估日期在銀行借款無(wú)逾期與不良貸款記錄。通過資產(chǎn)負(fù)債率、盈利能力及資產(chǎn)運(yùn)用效率、現(xiàn)金流量的分析，得出以下結(jié)論：企業(yè)所有者權(quán)益呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì),自身積累增加,對(duì)負(fù)債的依賴程度減小，有較強(qiáng)的付息能力、融資能力和償債能力。 輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告二、項(xiàng)目評(píng)價(jià) 某經(jīng)貿(mào)有限公司的輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目選址位于某市經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)技術(shù)開發(fā)區(qū)，園區(qū)內(nèi)水、暖、電設(shè) 施齊全。建設(shè)場(chǎng)地地勢(shì)平坦，周圍均為新建或正建的技術(shù)含量較高的工廠或企業(yè)，附近沒有對(duì)輕鋼建筑模網(wǎng)專用設(shè)備生產(chǎn)有影響的有害源，無(wú)河溝、古墓、地下構(gòu)筑物等不良物理地質(zhì)現(xiàn)象。場(chǎng)區(qū)據(jù)某市中心15Km，某貨運(yùn)站（南站）4Km，有大運(yùn)路從場(chǎng)區(qū)邊通過，交通十分便利。該項(xiàng)目總占地 平方米，建筑物占地面積 平方米，總建筑面積 39719 平方米，道路面積 平方米，綠化面積 平方米。該項(xiàng)目擬建成大規(guī)模的輕鋼模網(wǎng)結(jié)構(gòu)農(nóng)業(yè)保溫大棚生產(chǎn)基地。項(xiàng) 目建成后年產(chǎn)輕鋼建筑模網(wǎng)專用生產(chǎn)設(shè)備 20 套；年產(chǎn)輕鋼模網(wǎng)結(jié)構(gòu)農(nóng)業(yè)保溫大棚 4 萬(wàn)畝。，使用資金4500萬(wàn)元；購(gòu)置專利1500萬(wàn)元；完成在建工程1750萬(wàn)元；設(shè)備訂貨及購(gòu)置?，F(xiàn)在資金缺口為9700萬(wàn)元, 還有部分土建和設(shè)備待建設(shè)和購(gòu)置。三、市場(chǎng)評(píng)價(jià) 輕鋼模網(wǎng)結(jié)構(gòu)農(nóng)業(yè)保溫大棚是目前能夠有效改進(jìn)蔬菜種植大棚和養(yǎng)殖業(yè)大棚結(jié)構(gòu)的新型建筑材料。它具有自重輕，隔熱保溫性能好，不用塑料薄膜等優(yōu)點(diǎn)。輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告項(xiàng)目產(chǎn)品擬在天津和山西銷售,由國(guó)務(wù)院特批的天津?qū)氻茀^(qū)30 萬(wàn)畝土地的農(nóng)業(yè)蔬菜大棚循環(huán)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目中的市場(chǎng)應(yīng)用。天津?qū)氻茀^(qū)建設(shè)開發(fā)的農(nóng)業(yè)蔬菜大棚改造工程，總計(jì) 80 萬(wàn)畝，五年內(nèi)完成，一期工程 30 萬(wàn)畝， 計(jì)劃三年完成。項(xiàng)目單位有 15％的市場(chǎng)份額，即 12 萬(wàn)畝（8015％＝12 萬(wàn)畝 ），計(jì)劃五年內(nèi)完成。公司研發(fā)機(jī)構(gòu)與山西省農(nóng)業(yè)大學(xué)、山西省農(nóng)科院，在太谷、清徐進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，待試驗(yàn)成功，將由政府及研發(fā)機(jī)構(gòu)在山西省范圍內(nèi)重點(diǎn)推廣，改善和提高山西省內(nèi)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施水平。據(jù)企業(yè)提供的有關(guān)項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)為測(cè)算依據(jù)及實(shí)際擬建技術(shù)指標(biāo)預(yù)測(cè)全部銷售收入為 246000 萬(wàn)元.四、投資籌資評(píng)價(jià) 根據(jù)企業(yè)提供的建設(shè)方案，參考該企業(yè)目前投資的狀況以及山西省同類建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合項(xiàng)目自身情況，經(jīng)測(cè)算該項(xiàng)目總投資 萬(wàn)元，其中土建工程 萬(wàn)元，設(shè)備購(gòu)置費(fèi) 萬(wàn)元，安裝 調(diào)試費(fèi) 萬(wàn)元，其他費(fèi)用（包括勘察費(fèi)、設(shè)計(jì)費(fèi)、土地費(fèi)、專利費(fèi)等） 萬(wàn)元，不可預(yù)見費(fèi) 萬(wàn)元，建設(shè)期利息 萬(wàn)元，鋪底流動(dòng)資金 萬(wàn)元。該項(xiàng)目投資來(lái)源為：企業(yè)自籌資金 萬(wàn)元，向某市商業(yè)銀行迎澤街支行申請(qǐng)貸款 9700 萬(wàn)元（到期由某經(jīng)貿(mào)有限公司償還， 詳見附件：某經(jīng)貿(mào)有限公司承諾函），截止評(píng)估基準(zhǔn)日，該項(xiàng)目已投入資金為 萬(wàn)元。 輕鋼建筑模網(wǎng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目銀行貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告五、 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 經(jīng)過評(píng)估測(cè)算，該項(xiàng)目的各項(xiàng)盈利能力指標(biāo)測(cè)算結(jié)果如下： 經(jīng)測(cè)算，該項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)后年利潤(rùn)總額 萬(wàn)元，繳納所得稅 萬(wàn)元，稅后利潤(rùn) 萬(wàn)元。經(jīng)測(cè)算該項(xiàng)目投資利潤(rùn)率 %，投資利稅率 123%，盈虧平衡點(diǎn)為 %。該項(xiàng)目財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率所得稅后 %，所得稅前為 %，均大于行業(yè)基準(zhǔn)收益率 12%；財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（Ic＝12% ）所得稅后 萬(wàn)元，所得稅前為 萬(wàn)元，均大于零。投資回收期所得稅后 年，所得稅前 年。由以上可以看出，該項(xiàng)目?jī)?nèi)部投資收益率均大于設(shè)定的基準(zhǔn)收益率（設(shè)定的基準(zhǔn)收益率為 12％），財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值大于零，說明該項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)按某市商業(yè)銀行財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)可行。 六、 貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 通過定性及定量分析，項(xiàng)目財(cái)務(wù)抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。 通過定量計(jì)算，本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較小，貸款項(xiàng)目綜合風(fēng)險(xiǎn)度為，