【正文】 中國員工福利規(guī)劃師資格考試2009年考試 EB1《員工福利計劃：原理 設(shè)計與管理》1．2009年EB1《員工福利計劃：原理 設(shè)計與管理》科目考試內(nèi)容以以下考試資料的基本理解重點為主；2．基本理解重點中，又會著重在： b. 與實際工作有密切關(guān)系的知識點c. 容易發(fā)生的理解、實務(wù)誤區(qū)3. 本年度的考試大綱比往年新增了1個法規(guī)補充資料，并以附件的形式放在全文的末頁。請務(wù)必進行了解。附件一：《美國401K計劃》第一章 總序和前言（一）總序1．員工福利與團體保險的關(guān)系2．企業(yè)責(zé)任與員工福利計劃（二）前言1．如何正確認(rèn)識員工福利2．保險行業(yè)如何參與社會管理3．本書的寫作原則第一章 員工福利制度的產(chǎn)生與發(fā)展（一）員工福利制度的概念和內(nèi)涵1．福利的概念2．福利制度的概念3．員工福利的具體內(nèi)涵掌握員工福利制度的定義與內(nèi)涵（二）員工福利制度產(chǎn)生的社會經(jīng)濟背景及原因了解推動員工福利制度產(chǎn)生的幾個重要因素。（三）員工福利制度的發(fā)展歷程員工福利制度是經(jīng)濟發(fā)展和社會進步的結(jié)果，熟悉員工福利制度的發(fā)展幾個階段特征及其標(biāo)志性事件。（四）有關(guān)員工福利制度的主要理論觀點和流派1． 馬斯洛需求層次理論2． 舒爾茨人力資本理論3． 效率工資理論4． 分享工資理論5． 激勵理論了解有關(guān)的理論現(xiàn)實意義以及與實際工作的聯(lián)系。第二章 我國員工福利制度（一）我國員工福利現(xiàn)狀1．國有企業(yè)員工福利2．集體企業(yè)員工福利3．外資企業(yè)員工福利4．私營企業(yè)員工福利重點掌握我國不同所有制企業(yè)的概念以及福利現(xiàn)狀和特點。（二）我國員工福利制度現(xiàn)行政策體系構(gòu)成1． 社會保險基本政策部分和社會基本保險的構(gòu)成2． 住房公積金基本政策部分和具體法規(guī)的了解3． 補充保險商業(yè)保險綜合法規(guī) 企業(yè)補充養(yǎng)老保險 補充醫(yī)療保險 團體意外保險4． 與員工福利相關(guān)的稅收優(yōu)惠政策重點掌握商業(yè)保險與社會保險相銜接的政策依據(jù)和邊界區(qū)間。第三章 員工福利計劃與企業(yè)發(fā)展（一）員工福利計劃的概念和內(nèi)涵掌握員工福利計劃的概念和內(nèi)涵，能夠舉例說明。（二）員工福利計劃對企業(yè)發(fā)展的作用企業(yè)調(diào)控人工成本和生產(chǎn)基金關(guān)系的重要工具；樹立企業(yè)良好的社會形象；提高企業(yè)美譽度。（三）員工福利計劃對員工的影響1． 保護勞動者的積極性2． 有助于員工全身心的投入到工作中3． 提高員工素質(zhì)4． 留住人才能夠舉例說明以上幾點員工福利計劃是通過什么原理做到的。第四章 員工福利項目（一）員工福利項目的概念和內(nèi)涵準(zhǔn)確理解概念和內(nèi)涵，掌握福利項目、福利計劃和福利制度之間的關(guān)系。（二）員工福利項目理論分型1．按福利項目的設(shè)立依據(jù)分類法定福利項目 非法定福利項目2． 按福利項目形式分類非貨幣型福利項目 貨幣型福利項目 保障性福利項目3． 按福利項目的管理實施主體分類自助型福利 外包型福利項目 4． 福利項目有無差異性分類統(tǒng)一型福利項目 差異型福利項目重點了解分類的現(xiàn)實意義，能夠?qū)唧w項目按照分類方法進行分類。（三）法定的福利項目1． 社會保險養(yǎng)老保險 醫(yī)療保險 失業(yè)保險 工傷保險 生育保險2． 法定假期3． 政策引導(dǎo)型福利項目企業(yè)補充醫(yī)療保險 企業(yè)補充養(yǎng)老保險重點掌握與福利計劃和補充保險有關(guān)的政策要點。（四）保險公司提供的福利項目1．團體人壽保險概述和主要種類2． 團體意外傷害保險概述和主要種類3．團體健康保險概述和主要種類4． 養(yǎng)老保險概述 種類 企業(yè)年金重點了解各保險種類的特點及其針對性。（五）其他可選擇的福利項目1．員工援助2．教育援助3．家庭援助4．健康干預(yù)5．飲食服務(wù)6．住房援助第五章 員工福利計劃的調(diào)查和分析（一）福利計劃調(diào)查1．調(diào)查的目的、內(nèi)容和步驟；2．員工年度福利調(diào)查：整體福利以及各個福利項目的調(diào)查包括的內(nèi)容；年度員工福利評價問卷重點掌握調(diào)查的步驟和結(jié)果分析。（二）需求因素分析1． 行業(yè)性質(zhì)、技術(shù)特征與企業(yè)行業(yè)地位分析2． 企業(yè)不同發(fā)展階段的福利需求分析初創(chuàng)成長期 成熟穩(wěn)定期 衰退期 3． 企業(yè)文化對需求的影響分析職能型文化中的福利管理，流程型文化中的福利管理，時間型文化中的福利管理，網(wǎng)絡(luò)型文化中的福利管理4． 員工隊伍性質(zhì)分析5． 企業(yè)財稅政策分析重點掌握不同發(fā)展階段和不同企業(yè)文化對需求的影響。（三）福利現(xiàn)狀分析1．福利預(yù)算概要，成本分析，福利預(yù)算的方法2．現(xiàn)行福利水平和項目結(jié)構(gòu)分析 重點掌握福利預(yù)算的方法。第六章 員工福利計劃的整體設(shè)計（一）員工福利計劃整體設(shè)計的目標(biāo)和指導(dǎo)思想1． 戰(zhàn)略目標(biāo)2． 員工福利計劃設(shè)計的指導(dǎo)思想與原則指導(dǎo)思想：合法、合適、合用、合理。原則：合法性、公平性、適度性、激勵性、平衡性、透明性、動態(tài)性、特色性原則。（二）員工福利計劃的水平與項目調(diào)適1．福利計劃的水平與項目調(diào)適的兩個步驟2．福利計劃的水平與項目調(diào)適的八方面內(nèi)容（三）員工福利計劃建議書1．員工福利規(guī)劃與戰(zhàn)略制定的意義2．組織內(nèi)部和外部環(huán)境分析3．現(xiàn)有員工福利狀況分析4．規(guī)劃與策略5．實施方案與對策6．規(guī)劃與戰(zhàn)略實施前景分析第七章 保障型員工福利組合項目的設(shè)計（無綜合案例設(shè)計題型）（一）組合項目設(shè)計的基本方法1．規(guī)模較大企業(yè)的投保條件的評估對企業(yè)的評價應(yīng)考察：企業(yè)成員的年齡、性別和生活環(huán)境分布；企業(yè)所屬的行業(yè)；企業(yè)所處的地理位置、企業(yè)的財務(wù)實力和信用水平、團體保險計劃管理的難易程度、團體保險費用的負(fù)擔(dān)方式、企業(yè)成員的參加比率對員工條件的評估2．規(guī)模較小企業(yè)的投保條件的評估對企業(yè)的評價應(yīng)考察：企業(yè)的財務(wù)實力、企業(yè)所從事的行業(yè)和員工從事的工種、企業(yè)各類成員的參與比率、保險費用的分擔(dān)比例、企業(yè)參加法定社會保險的基本情況。對員工條件的評估3．案例設(shè)計模擬基本情況：應(yīng)考慮，人員結(jié)構(gòu)、福利薪酬、風(fēng)險因素。方案概述、保障內(nèi)容、保障額度、繳費計算（二）不同類型所有制企業(yè)的特點和案例分析1．國有特大、大型企業(yè)員工福利的特點及案例分析國有特大、大型企業(yè)的特點；國有大型企業(yè)建立多層次員工福利保障體系的案例2．股份制企業(yè)，特別是上市公司員工福利的特點及案例分析股份制公司的特點；股份制公司員工福利保障體系的案例3．跨國企業(yè)員工福利的特點及案例分析跨國企業(yè)的特點；跨國企業(yè)建立員工福利保障體系的案例4．大中型民營企業(yè)員工福利的特點和案例。第八章 員工福利計劃的完善與實施（一）福利計劃的完善1．福利計劃的反饋2．福利計劃的意見征求良好福利計劃的特征；福利計劃意見征詢的步驟（二） 福利計劃方案的實施1． 福利計劃實施的動員2． 福利計劃實施的注意事項第九章 員工福利計劃設(shè)計咨詢和服務(wù)（一）福利計劃設(shè)計服務(wù)1． 福利計劃設(shè)計服務(wù)的概念2． 福利計劃設(shè)計的營銷理念新型員工福利計劃理念的推廣；個性化的服務(wù)；可持續(xù)的營銷戰(zhàn)略3． 員工福利計劃的市場營銷（二）咨詢服務(wù)1． 咨詢合同2． 咨詢服務(wù)咨詢服務(wù)的概念；咨詢過程應(yīng)注意的問題3． 咨詢報告的編寫咨詢報告的要點；撰寫咨詢報告應(yīng)注意（三）銷售服務(wù)1． 從咨詢服務(wù)到產(chǎn)品銷售的轉(zhuǎn)化外包型福利計劃產(chǎn)品的提供；為企業(yè)量身定做保險公司提供的福利計劃產(chǎn)品；辦理有關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)2． 售后服務(wù)包括實施過程的跟蹤和實施效果的評價第十章 員工福利計劃設(shè)計的客戶關(guān)系管理（一）客戶關(guān)系管理的內(nèi)涵客戶關(guān)系管理的概念；客戶關(guān)系管理與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（二）福利計劃設(shè)計服務(wù)的客戶關(guān)系管理1．以調(diào)研為基礎(chǔ)—發(fā)現(xiàn)問題，解決問題2．以修正和維護為重點—監(jiān)督和反饋3．將誠信貫穿咨詢服務(wù)始終（三）福利計