【正文】 小額貸款公司內(nèi)部管理制度匯編 公司的經(jīng)營定位 例：長興長信小額貸款有限公司的經(jīng)營定位 改善農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)，促進農(nóng)業(yè)、農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟及家庭工業(yè)發(fā)展，支持新農(nóng)村建設(shè)，促進個體工商經(jīng)營創(chuàng)業(yè)者、中、小企業(yè)的發(fā)展，堅持執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開展小額貸款業(yè)務(wù) ,做好金融服務(wù)的補充。 經(jīng)營宗旨 :為誠信創(chuàng)業(yè)者服務(wù)，做金融服務(wù)領(lǐng)域的配角，風(fēng)險投資與短期零貸并舉。 銀行資金補充 30% 40%投資服務(wù)原理企業(yè)資金使用曲線小額貸款、投資補充介入 10% 30%企業(yè)自主投資 60% 7 0 %小額貸款、投資補充介入 10% 30%理財服務(wù)介入銀企合作多贏格局 公司的組織架構(gòu)圖 直接 負責(zé)匯報責(zé) 任總經(jīng) 理個貸 部企 貸 部 業(yè)務(wù) 支援服 務(wù) 部檔 案部董事 會安全保 衛(wèi) 、 數(shù) 據(jù)管理審計 部 門風(fēng)險 管理 總監(jiān)出 納統(tǒng)計信 貸 1信 貸 2信 貸 1信 貸 2綜 合服 務(wù) 部 軟 件部信 貸風(fēng)險經(jīng) 理財務(wù) 部（ 會計 ）建議 的 管理風(fēng)險最佳結(jié)構(gòu) – 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 圖23法律事 務(wù)審 核 記帳部門設(shè)總部財務(wù) 外勤 營銷 中心辦 公室主任副 總經(jīng) 理 業(yè)務(wù)支援部 分支架構(gòu)綜 合服 務(wù) 部財務(wù) 管理服 務(wù)海 關(guān)報關(guān)服 務(wù)擔(dān)保營銷 中心 投 資 中介人才招 應(yīng)聘服 務(wù)房地 產(chǎn)中介服 務(wù)服 務(wù) 回 訪軟 件 開發(fā) 部廣告制作發(fā) 布服 務(wù)網(wǎng) 站建 設(shè)服 務(wù)業(yè)務(wù)支援服務(wù)部計 算機維護軟 件 開發(fā)升 級 、 維護協(xié) 助 檔 案數(shù) 據(jù)管理（主任兼） 公司的人員配置 注：本公司總?cè)藛T 50 人，采取董事會授權(quán)下總經(jīng)理負責(zé)制?？偨?jīng)理主持本公司全面工作，下轄副總經(jīng)理 1人，辦公室 1 人、業(yè)務(wù)支援部（副總理兼） 1 人、信貸部 10人、風(fēng)險管理部 2人、檔案管理部 2 人、綜合管理部（擔(dān)保服務(wù)、財務(wù)管理服務(wù)、海關(guān)報關(guān)服務(wù)） 22 人、軟件開發(fā)部（軟件開發(fā)、網(wǎng)站建設(shè)服務(wù)、廣告制作、廣告發(fā)布） 5 人和財務(wù)部 5 人，各部門設(shè)經(jīng)理一名。 公司股東大會議事規(guī)則 長興長信小額貸款有限公司股東大會議事規(guī)則 第一條 為了維護股東的合法權(quán)益，確保股東大會的正 常秩序和議事效率，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等有關(guān)法律、法規(guī)以及《長興長興小額貸款有限公司章程》 (以下簡稱公司章程 )，制 定本規(guī)則。 第二條 公司召開股東大會，董事會應(yīng)嚴格遵守《公司法》等法律法規(guī)及《公司章程》關(guān)于召開股東大會的各項規(guī)定，認真、按時組織好股東大會。 第三條 出席會議的人員包括股東 (或代理人 )、董事、監(jiān)事、董事會秘書、高級管理人員、聘任律師及董事會邀請的人員，公司有權(quán)拒絕其他人士入場。 第四條 股東大會會議由董事會依法召集，由董事長主持。董事長因 故不能履行職務(wù)時，由董事長指定的副董事長或其他董事主持；董事長和副董事長均不能出席會議，董事長也未指定人選的，由董事會指定一名董事主持會議；董事會未指定會議主持人的，由出席會議的股東共同推舉一名股東主持會議；如果因任何理由，股東無法主持會議，應(yīng)當(dāng)由出席會議的持有最多表決權(quán)股份的股東 (或股東代理人 )主持。 第五條 股東大會設(shè)立秘書處，具體負責(zé)大會有關(guān)程序方面的事宜。 第六條 在股東大會召開過程中，董事會要以維護股東的合法權(quán)益、確保大會正常秩序和議事效率為原則，認真履行法定職責(zé)。公司全體董事對于股東 大會的正常召開負有誠信責(zé)任，不得阻礙股東大會依法履行職權(quán)。 第七條 股東參加股東大會，依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等各項權(quán)利。 第八條 股東要求在股東大會發(fā)言，須在股東大會召開前兩天，向大會秘書處登記。在股東大會召開過程中，股東臨時要求發(fā)言或就有關(guān)問題提出質(zhì)詢的，須先向大會秘書處報名，經(jīng)大會主持人許可，始行發(fā)言或提出問題。登記發(fā)言的人數(shù)一般以十人為限，超過十人時，取持股數(shù)多的前十位股東。發(fā)言順序亦按持股數(shù)多的在先。 第九條 股東發(fā)言時，應(yīng)首先報告其所持有的股份份額并出示其股東 編號卡 (授權(quán)委托書 )、本人身份證等有效證明。 第十條 每一股東發(fā)言不得超過兩次，第一次發(fā)言的時間不得超過十分鐘，第二次發(fā)言不得超過五分鐘。 第十一條 公司董事長或總經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)認真負責(zé)、有針對性地回答股東提出的問題。一次回答問題的時間，同樣不得超過十分鐘。董事長也可委托其他人員回答問題。 第十二條 股東大會對所有議事日程的提案應(yīng)當(dāng)進行逐項表決，不得以任何理由擱置或不予表決。年度股東大會對同一事項有不同提案的，應(yīng)以提案提出的時間順序進行表決，對事項作出決議。 第十三條 臨 時股東大會不得對召開股東大會的通知中未列明的事項進行表決。臨時股東大會審議通知中列明的提案內(nèi)容時，對涉及公司增加或者減少注冊資本，發(fā)行公司債券，公司的分立、合并、解散和清算，《公司章程》的修改，利潤分配方案和彌補虧損方案，董事會和監(jiān)事會成員的任免，變更募集資金的投向，需股東大會審議的關(guān)聯(lián)交易，需股東大會審議的收購或出售資產(chǎn)事項，變更會計師事務(wù)所，《公司章程》規(guī)定的不得通訊表決的其他事項等提案內(nèi)容的，不得進行變更；任何變更都應(yīng)視為另一個新的提案，不得在本次股東大會上進行表決。 第十四條 股東大會就關(guān) 聯(lián)交易進行表決時，涉及關(guān)聯(lián)交易的各股東，應(yīng)當(dāng)回避表決，上述股東所持表決權(quán)不應(yīng)計入出席股東大會有表決權(quán)的股份總數(shù)。如遇特殊情況關(guān)聯(lián)股東無法回避時，公司在征得有權(quán)部門的同意后， 可以按照正常程序進行表決，并在股東大會決議公告中作出詳細說明。股東大會在審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)出席股東大會，但沒有表決權(quán)，除非前款所述情況發(fā)生時。負責(zé)清點關(guān)聯(lián)交易事項的表決投票的股東代表不應(yīng)由關(guān)聯(lián)股東的代表出任。 第十五條 股東大會審議董事、監(jiān)事選舉的提案，應(yīng)當(dāng)對每一個董事、監(jiān)事候選人逐個進行表決。改選董事、監(jiān)事提 案獲得通過的，新任董事、監(jiān)事在會議結(jié)束之后立即就任。 第十六條 公司董事會應(yīng)當(dāng)保證股東大會在合理的工作時間內(nèi)連續(xù)舉行，直至形成最終決議。因不可抗力或其他異常原因?qū)е鹿蓶|大會不能正常召開或未能做出任何決議的，公司董事會所有股東說明原因并公告，公司董事會有義務(wù)采取必要措施，盡快恢復(fù)召開股東大會。 第十七條 會議提案未獲通過，或者本次股東大會變更前次股東大會決議的，董事會應(yīng)在股東大會決議公告中做出說明。 第十八條 股東大會各項決議的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律和《公司章程》的規(guī)定。出席會議的董事 應(yīng)當(dāng)忠實履行職責(zé)，保證決議內(nèi)容的真實、準確和完整，不得使用容易引起歧義的表述。 股東大會的決議違反法律、行政法規(guī)，侵犯股東權(quán)益的，股東有權(quán)依法向人民法院提起民事訴訟。 第十九條 股東大會決議公告應(yīng)注明出席會議的股東（和代理人）人數(shù)、所持（代理）股份總數(shù)及占公司有表決權(quán)總股權(quán)的比例，表決方式以及每項提案表決結(jié)果。對股東提案做出的決議，應(yīng)列明提案股東的姓名或名稱、持股比例和提案內(nèi)容。 第二十條 股東參加股東大會，應(yīng)當(dāng)認真履行其法定義務(wù)，不得侵犯其他股東的權(quán)益，不得擾亂大會的正常程序或會議秩序。對于干擾股東大 會秩序，尋釁滋事和侵犯其他股東合法權(quán)益的行為，公司應(yīng)當(dāng)采取措施加以制止并及時報告有關(guān)部門查處。 第二十一條 股東大會記錄由出席會議的董事和記錄員簽名，并作為公司檔案由董事會秘書保存。 第二十二條 本規(guī)則的解釋權(quán)屬于公司董事會。 第二十三條 本規(guī)則經(jīng)股東大會通過后施行。 二 00 八年 月 日 公司董事會議事規(guī)則 長興長信小額貸款有限公司董事會議事規(guī)則 第一章 總則 第一條 為了進一步明確董事會的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范額貸款有限公司（以下簡稱“公司”）運作，完善法人治理結(jié)構(gòu)，維護公司、股東的合法權(quán)益，規(guī)范董事會內(nèi)部機構(gòu)及運作程序，充分發(fā)揮董事會的經(jīng)營決策中心作用，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）及《 額貸款有限公司章程》（以下簡 稱“公司章程“）的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)則。 第二章 董事 第二條 董事的任職資格： 董事為自然人，董事無需持有公司股份； 符合國家法律、法規(guī)； 具有一定的理論水平，熟悉國家的 經(jīng)濟政策和有關(guān)法律、法規(guī)，具有勝任所任職務(wù)的組織管理能力、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識和工作經(jīng)驗； 《公司法》第 57 條、第 58條規(guī)定的情形以及被中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會確定為市場禁入者 ,并且禁入尚未解除的人員 ,不得擔(dān)任公司的董事。 第三條 公司設(shè)董事會，董事會由 7名董事組成，設(shè)董事長 1 人，是公司經(jīng)營決策機構(gòu)，對股東大會負責(zé)，行使公司章程和股東大會賦予的職權(quán)。 第四條 董事由股東大會選舉或更換，任期 3 年，任期屆滿可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務(wù)。 董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期 屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和公司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。 第五條 董事的權(quán)利 出席董事會會議，并行使表決權(quán)； 根據(jù)公司章程或董事會委托代表公司； 根據(jù)公司章程規(guī)定或董事會委托處理公司業(yè)務(wù)； 董事應(yīng)當(dāng)謹慎、認真、勤勉地行使公司所賦予的權(quán)利，以保證： （ 1）公司的商業(yè)行為符合國家的法律、法規(guī)及國家各項經(jīng)濟政策的要求； （ 2）公平對待所有股東； （ 3）認真閱讀公司的各項商務(wù)、財務(wù)報告、及時了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況； （ 4）親自行使合法賦予的公司管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、法規(guī)允許或者得到股東大會在知情的情況下批準，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使。 （ 5）接受監(jiān)事會對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。 第六條 董事的義務(wù) 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，忠實履行職責(zé)，維護公司利益，當(dāng)其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時，應(yīng)當(dāng)以公司和股東的最大利益為行為準則，并保證： （ 1）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)； （ 2）除經(jīng)公司章程規(guī)定或股東大會在知情的情況下批準，不得同本公司訂立合同或者進行交易； （ 3）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益； （ 4）不得自營或者為他人經(jīng)營與公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動； （ 5）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入； （ 6）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人 (正常貸款手續(xù)除外 )； （ 7）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占公司財產(chǎn)； （ 8）未經(jīng)股東大會在知情的情況下批準，不得接受與公司交易有關(guān)的傭金； （ 9）不得將公司資產(chǎn)以其個人名義開立帳戶儲存； （ 10）不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保； （ 11）未經(jīng)股東大會在知情的情況下同意，不得泄 露在任職期間所獲得的涉及本公司的機密信息，但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機關(guān)披露該信息：法律有規(guī)定；公眾利益有要求；該董事本身的合法利益要求。 未經(jīng)公司章程規(guī)定或董事會的合法授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表公司或者董事會行事，董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。 第七條 董事可以在任期屆滿之前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會提出書面辭職報告。 第八條 如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會低于法定最低人數(shù) 時，該董事的辭職報告應(yīng)當(dāng)在下任董事填補因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。由董事長召集余任董事盡快召開臨時股東大會選舉新任董事。在股東大會未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以及余任董事會的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。 第九條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對公司和股東負有的義務(wù)在其辭職報告尚未生效或者生效后的合同期內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期限內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短 ，以及與公司的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。任職尚未結(jié)束的董事，對因其擅自離職使公司造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第十條 公司根據(jù)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，設(shè)立獨立董事。有關(guān)獨立董事的條款將根據(jù)中國銀監(jiān)會正式下發(fā)的規(guī)章制訂。 第三章 董事會 第十一條 公司設(shè)董事會，是公司的經(jīng)營決策中心，對股東大會負責(zé)。 第十二條 董事會成員可由股東代表、公司經(jīng)營班子成員、財務(wù)負責(zé)人、社會專家等人員組成。 第十三條 董事會由 6 名董事組成，設(shè)董事長一人，副董事長一至二人。 第十 四條 董事會行使下列職權(quán)： 負責(zé)召集股東大會，并向大會報告工作； 執(zhí)行股東大會決議； 3