【正文】 息披露事項； 1向股東大會提出聘請或更換為公司審計的會計師事務所； 1聽取公司總經(jīng)理的工作匯報并檢查總經(jīng)理的工作； 1擬定董事報酬和津貼標準； 1法律、法規(guī)或公司章程 規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權。需國家有關部門批準的事項，應報經(jīng)批準后方可實施。 第十七條 董事長由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生或罷免。 第十八條 董事長任職資格： 有豐富的社會主義市場經(jīng)濟的知識，能夠正確分析、判斷國內外宏觀經(jīng)濟形勢和市場發(fā)展趨勢，有統(tǒng)攬和駕馭全局的能力，決策能力強，敢 于負責； 有良好的民主作風，心胸開闊，任人唯賢，善于團結同志； 有較強的協(xié)調能力，善于協(xié)調董事會、經(jīng)營班子、黨委和工會之間的關系； 具有一定年限的企業(yè)管理或經(jīng)濟工作經(jīng)歷，熟悉本行業(yè)和了解多種行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，并能很好地掌握國家的有關政策、法律和法規(guī)； 誠信勤勉，清正廉潔，公道正派； 年富力強，有較強的使命感、責任感和勇于開拓進取的精神，能開創(chuàng)工作新局面。 第二十條 董事長因故不能履行職責時，應當指定副董事長或董事代行董事長職權。主要負責處理董事會和董事長交辦的事務，管理公司股權、證券和有關法律文件檔案，及公司董事會的有關資料。 第六章 董事會秘書 第二十三條 董事會設董事會秘書。董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會聘任或解聘。 第二十五條 董事會秘書的主要職責是： 準備和遞交國家有關部門要求的董事會和股東大會出具的報告和文件； 協(xié)調和辦理董事會的日常事務，承辦董事長交辦的工作； 起草 董事會的報告、決議、紀要、通知等文件； 負責公司股證事務的管理工作； 籌備董事會會議、股東大會以及由董事會組織的其他會議，并負責會議的記錄和會議文件、記錄的保管； 負責公司信息披露事務，保證公司信息披露的及時、準確、真實和完整； 保證有權得到公司有關記錄和文件的人及時得到有關文件和記錄； 協(xié)助董事會行使職權時切實遵守國家有關法律、法規(guī)及公司章程的有關規(guī)定，在董事會決議違反法律、法規(guī)、深交所及公司章程的有關規(guī)定時，應及時提出異議，避免給公司和投資人帶來損失； 為董事會重大決策提供法律援 助、咨詢服務和決策建議； 籌備公司境內外推介的宣傳活動； 1辦理公司與董事、證券管理部門、證券交易所、各中介機構及投資人之間的有關事宜； 1負責保管股東名冊資料、董事名冊、大股東及董事持股資料以及董事會印章； 1董事會授權的其他事務； 1銀監(jiān)會等管理部門要求履行的其他職責。 第二十七條 董事會在聘任董事會秘書的同時，應另外委任一名董事會 證券事務代表，在董事會秘書不能履行職責時，代行董事會秘書的職責。 第二十八條 公司董事或者其他高級管理人員可以兼任公司董事會秘書。 第二十九條 董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會聘任或者解聘。 第七章 董事會工作程序 第三十條 董事會決策程序 投資決策程序：董事會委托總經(jīng)理組織有關人員擬定公司中長期發(fā)展規(guī)劃、年度投資計劃和重大項目的投資方案，提交董事會審議，形成董事會決議；對于需提交股東大會的重大經(jīng)營事項，按程序提交股東大會審議通過，由總經(jīng)理組織實施。 人事任免程序：根據(jù)董事會、總經(jīng)理在各自的職權范圍內提出的人事任免提名，由公司組織人事部門考核，向董事會提出任免意見 ，報董事會審批。 第三十一條 董事會檢查工作程序 董事會決議實施過程中，董事長（或委托有關部門和人員）可就決議的實施情況進程跟蹤檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)有違決議的事項時，可要求和督促總經(jīng)理予以糾正。 有下列情形之一的，董事長應在 20 個工作日內召集臨時董事會議：（ 1）董事長認為必要時；（ 2）三分之一以上的董事聯(lián)名提議時；（ 3）監(jiān)事會提議時；（ 4）總經(jīng)理提議時。 董事會會議通知包括以下內容：會議日期和地點；會議期限；事由及議題；發(fā)出通知的日期。 董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知；通知時限為： 3 個工作日。 董事會會議通知包括以下內容： （ 1）會議日期和地點； （ 2）會議期限； （ 3）事由及議題； （ 4）發(fā)出通知的日期。每一董事享有一票表決權。當贊成和反對的票數(shù)相等時，董事長有多投一票的權力。 董事會會議應當由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。代為出席會議的董事應當在授權范圍內行使董事的權利。 在董事會討論事項與某位董事或其任職的公司可能有關聯(lián)交易或同業(yè)競爭時，該董事應當回避討論與表決，董事會也有權力要求其回避討論與表決。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。列席會議人員有權就相關議題發(fā)表意見，但沒有投票表決權。有關議案應提前 3 個工作日以傳真方式知會董事。出席會議的董事有權要求在記錄上對其在 會議上的發(fā)言作出說明性記載。董事會會議記錄保管期限 10 年。 第三十三條 董事應當在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。 第八章 附 則 第三十五條 本規(guī)則未盡事宜，按國家有關法律、法規(guī)及公司章程的有關規(guī)定執(zhí)行。 第三十七條 本規(guī)則自董事會通過之日起執(zhí)行。 第二條 薪酬與考核委員會是董事會按照股東大會決議設立的董事會專門工作機構，主要負責研究公司董事及高級管理人員的考核標準、進行考核并提出建議；負責研究、審查公司董事及高級管理人員的薪酬政策與方案，對董事 會負責。本細則所稱高級管理人員是指董事會聘任的總經(jīng) 理、副總經(jīng)理、財務總監(jiān)、董事會秘書及由總經(jīng)理提請董事會任命的其他高級管理人員。 第五條 薪酬與考核委員會委員由董事長、二分之一以上獨立董事或者全體董事的三分之一提名，并由董事會任命。 第七條 薪酬與考核委員會 委員任期與董事任期一致。期間如有委員不再擔任公司董事職務，自動失去委員資格，并由董事會根據(jù)上述第四至第六條規(guī)定補足委員人數(shù)。 第九條 薪酬與 考核委員會提出的公司董事的薪酬計劃，須報經(jīng)董事會同意后，提交股東大會審議通過后方可實施；公司高級管理人員的薪酬分配方案須報董事會批準。 第十一條 薪酬與考核委員會應根據(jù)董事會的要求召開會議。會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托一名獨立董事委員主持。贊成票和反對票相等時，主任委員有權多投一票。 第十四條 薪酬與考核委員會會議必要時可以邀請公司董事、監(jiān)事及高級管理人員列席會議。 第十六條 薪酬與考核委員會會議討論有關本委員會委員的議題時，當事人應回避。 第十八條 薪酬與考核委員會會議應當有記錄，出席會議的委員應當在會議記錄上簽名；會議記錄由公司董事會秘書保存。 第二十條 出席會議的委員均對會議所議事項負有保 密義務，不得擅自披露有關信息。 第二十二條 本工作細則未盡事宜，按國家有關法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行；本工作細則如與國家法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章程相抵觸時，按國家有關法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報公司董事會審議通過。 公司員工勞動紀律規(guī)定 （略） 公司內控管理制度 （略） 長興長信小額貸款有限公司內部控制制度 第一章 總 則 第一條 為促進公司建立和健全內部控制，防范金融風險，保障 公司 體系安全穩(wěn)健運行，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、 《中華人民共和國公司法》 、《關于小額貸款公司試點的指導意見》 等法律規(guī)定和 金融企業(yè) 審慎監(jiān)管要求，制定本 制度 。 第三條 公司內部控制的目標： (一 )確保國家法律規(guī)定和公司內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。 (三 )確保風險管理體系的有效性。 第四條 公司內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，包括： (一 )內部控制應當滲透公司的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。 (三 )內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得 擁有不受內部控制約束的權力，內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正。 第五條 內部控制應當與公司的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。 (二 )風險識別與評估。 (四 )信息交流與反饋。 第七條 公司應當建立良好 的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件。 董事會負責保證公司建立并實施充分而有效的內部控制體系；負責審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況；負責確保公司在法律和政策的框架內審慎經(jīng)營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險；負責審批組織機構；負責保證高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估。 高級管理層負責制定內部控制政策，對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估；負責執(zhí)行董事會決策；負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施；負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行。 第十條 公司應當設立履行風險管理職能的專門部門，負責具體制定并實施識別、計量、監(jiān)測和控制風險的制度、程序和方法，以確保風險管理和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。 第十二條 公司應當對各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，在全 公司 范圍內保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作要求，并保證其連續(xù)性和穩(wěn)定性。 第十四條 公司應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討，并根據(jù)國家法律規(guī)定、 公司 組織結構、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進行修訂和完善。 涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。 公司應當明確關鍵崗位及其控制要求，關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。 授權應適當、明確，并采取書面形式 。 下級機構應當嚴格執(zhí)行上級機構的決策，在自身職責和權限范圍內 開展工作。 第二十條 公司應當按照規(guī)定進行會計核算和業(yè)務記錄，建立完整的會計、統(tǒng)計和業(yè)務檔案，妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種資料的真實、完整。在意外事件或緊急情況發(fā)生時，應按照應急預案及時做出應急處置，以預防或減少可能造成 的損失，確保業(yè)務持續(xù)開展。 第二十三條 公司應當實現(xiàn)業(yè)務操作和管理的電子化，促進各項業(yè)務的電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合，做到業(yè)務數(shù)據(jù)的集中處理。 第二十五條 公司應當建立有效的信息交流和反饋機制，確保董事會、監(jiān)事會、高級管理層及時了解本行的經(jīng)營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能夠順暢反饋。 第二十七條 公司的內部審計部門應當有權獲得公司的所有經(jīng)營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項業(yè)務實施全面的監(jiān)督和評價。 下級機構內部審計負責人的聘任和解聘應當由上一級內部審計部門負責， 公司 總 部 內部審計負責人的聘任和解聘應當由董事會負責。 第三十條 公司應當建立有效的內部控制報告和糾正機制，業(yè)務部門、內部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。 第三十二條 公司應當設立獨立的授信風險管理部門，不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，設置授信風險限額，避免信用失控。 第三十四條 公司應當建立有效的授信決策機制，包括設立授信審查委員會，負責審批權 限內的授信。 第三十五條 公司應當建立嚴格的授信風險垂直管理體制，對授信實行統(tǒng)一管理。 第三十七條 公司應當根據(jù)風險大小，對不同種類、期限、擔保條件的授信確定不同的審批權限，審批權 限應當采用量化風險指標。 第三十九條 公司各級機構應當防止授信風險的過度集中，通過實行授信組合管理，制定在不同期限、不同行業(yè)、不同地區(qū)的授信分散化目標，及時監(jiān)測和控制授信組合風險，確?？傮w授信風險控制在合理的范圍內。 第四十一條 公司應當以風險量化評估的方法和模型為基礎，開發(fā)和運用統(tǒng)一的客戶信 用評級體系，作為授信客戶選擇和項目審批的依據(jù)，并為客戶信用風險識別、監(jiān)測以及制定差別化的授信政策提供基礎。 第四十二條 公司對集團客戶授信應當遵循統(tǒng)一、適度和預警的原則。公司應當建立風險預警機制，對集團客戶授信集中風險實行有效監(jiān)控，防止集團客戶通過多頭開戶、多頭借款、多頭互保等形式套取 公司 資金。 (二 )貸時審查應當做到獨立審貸，客觀公正，充分、準確地揭示業(yè)務風險，提出降低風險的對策。 第四十四條 公司應當制定統(tǒng)一的各類授信品種的管理辦法，明確規(guī)定各項業(yè)務的辦理條件，包括選項標準、期限、利率、收費、擔保、審批權限、申報資料、 貸后管理、內部處理程序等具體內容。 第四十六條 公司應當對授信工作實施獨立的盡職調查。在授信決策過程中，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。 在對關聯(lián)方的授信調查和審批過 程中，公司內部相關人員應當回避。 第四十九條 公司應當嚴格審查借款人資格合法性、融資背景以及申請材料的真實性和借款合同的完備性，防止借款人騙取貸款，或以其他方式從事金融詐騙活動。 第五十一條 公司應當建立貸款風險分 類