信用社銀行要害部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險排查檢查方案(已修改)
2025-06-12 04:16 本頁面
【正文】 信用社（銀行）要害部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險排查檢查方案為進(jìn)一步加強(qiáng)沾化縣案件專項(xiàng)治理工作，建立案件防控的長效機(jī)制，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)魯辦【】101號文件，《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控分類治理指導(dǎo)意見》通知的要求，制訂本方案。一、檢查目的通過檢查，了解掌握沾化縣農(nóng)村信用社重要崗位工作中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度和辦法，防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。二、檢查對象各信用社、城區(qū)分社、聯(lián)社營業(yè)部三、檢查方式及時間安排檢查采取聯(lián)社組織各業(yè)務(wù)骨干形成檢查組，由監(jiān)事長任組長的檢查方式進(jìn)行。四、檢查范圍及內(nèi)容檢查截至6月30日的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。重點(diǎn)檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)類安全、貸款業(yè)務(wù)類、存款業(yè)務(wù)類、重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、對賬等制度執(zhí)行情況，在檢查中發(fā)現(xiàn)存在明顯疑點(diǎn)和嚴(yán)重違規(guī)問題的，可進(jìn)行延伸檢查。（一）、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理“雙人管庫、同進(jìn)同出”；、ATM鑰匙是否堅(jiān)持“庫鑰分管、平行交接”原則；ATM保險柜是否做到鑰、密分管；、保險柜副把鑰匙、密碼管理是否符合有關(guān)規(guī)定；安全設(shè)備是否齊全，是否符合安全條件。、有價證券、代保管有價物品、票樣、人民幣鑒別手冊等是否入庫保管，并有賬記載；是否做到賬款、賬實(shí)相符，有無白條抵庫，責(zé)任分明；；（或出納人員）鈔箱是否實(shí)行限額控制，超過限額是否及時入庫；，憑證內(nèi)容記載是否完整；“運(yùn)送物款通知單”，回單聯(lián)是否由調(diào)出社做相關(guān)記賬憑證附件；，超庫存部分能否及時上解；是否嚴(yán)格執(zhí)行定期、不定期檢查金庫尾箱、金庫鑰匙、等管理和使用規(guī)定，聯(lián)社會計(jì)部門是否每季對信用社查庫1次；信用社主任是否每月查庫1次，會計(jì)主管是否每旬全面查庫1次；會計(jì)與出納是否每日核對一次余額并相互簽章；、簽章是否真實(shí)、完整、齊全。（二）、貸款業(yè)務(wù)管理、借款主體的真實(shí)性。通過查閱貸款檔案資料和資金去向，核查借款主體與用款主體是否一致，有無相互轉(zhuǎn)借農(nóng)戶貸款證和冒名貸款問題。特別是對辦理時間集中、金額相同的多筆貸款；對多筆貸款資金流入同一賬戶、貸款本息由同一賬戶支付或由同一客戶擔(dān)保的貸款，要重點(diǎn)進(jìn)行檢查；對資料不健全、借款人簽章有疑問、連續(xù)放款及其他認(rèn)為可疑的貸款重點(diǎn)進(jìn)行檢查。 貸款程序
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