企業(yè)網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票操作手冊(cè)-上海農(nóng)商銀行srcb(已修改)
2025-06-12 03:39 本頁(yè)面
【正文】 企業(yè)網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票操作手冊(cè)2013上海農(nóng)商銀行srcb2013428 電子商業(yè)匯票 2業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 2功能介紹 2（1）出票交易 2（2）承兌管理 9（3）提示收票 18（4）背書轉(zhuǎn)讓 27（5）保證管理 35（6）提示付款 43（7）貼現(xiàn)管理 52（8）票據(jù)質(zhì)押 58（9）追索管理 74（10）票據(jù)查詢 87 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng),以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票增強(qiáng)了票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的管理，降低了票據(jù)的業(yè)務(wù)成本，提高了票據(jù)的支付結(jié)算效率和金融服務(wù)效率。功能介紹電子商業(yè)匯票功能包括出票、承兌管理、提示收票、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)管理、質(zhì)押管理、提示收票、追索管理等業(yè)務(wù)功能。（1）出票交易出票申請(qǐng) 第一步：在電子商業(yè)匯票主菜單中點(diǎn)擊“出票交易出票申請(qǐng)”，進(jìn)入“出票信息登記”界面。 第二步：輸入相關(guān)票據(jù)信息：“票據(jù)種類”在下拉菜單中選擇“商承”或“銀承”，選擇“銀承”則表示該票據(jù)為銀行承兌匯票，選擇“商承”表示該票據(jù)為商業(yè)承兌匯票；“票面金額”手工輸入，申請(qǐng)承兌金額必需大于0；“出票日期”，“到期日期”年，月，日均在下拉菜單中選擇；“出票人賬號(hào)”可在下拉菜單中選擇不同賬號(hào)；注意：216。 出票日須小于到期日；216。 出票日與到期日之間不能超過(guò)12個(gè)月；216。 出票日不能早于出票當(dāng)日；216。 “轉(zhuǎn)讓標(biāo)識(shí)”可在下拉菜單中選擇“可再轉(zhuǎn)讓”：即可背書轉(zhuǎn)讓，“不得轉(zhuǎn)讓”：即不可背書轉(zhuǎn)讓；216。 所有字段中，右側(cè)帶“*”為必輸項(xiàng)，不帶“*”為非必輸項(xiàng)。“承兌人名稱”：手工輸入承兌人的名稱，如果“銀承”承兌人為銀行名稱，如果“商承”為承兌人的公司名稱；“承兌人賬號(hào)”：手工輸入；“承兌行名稱”：在下拉菜單中選擇；“承兌行所在地”：在下拉菜單中選擇；“選擇承兌行網(wǎng)點(diǎn)”：可在下拉菜單中選擇，也可選擇模糊查詢網(wǎng)點(diǎn)，將網(wǎng)點(diǎn)名稱的關(guān)鍵詞輸入，點(diǎn)擊網(wǎng)點(diǎn)查詢，在下拉菜單中進(jìn)行選擇匹配的網(wǎng)點(diǎn)名稱；“承兌網(wǎng)點(diǎn)名稱”：隨承兌網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示；“承兌行網(wǎng)點(diǎn)號(hào)”隨承兌網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示。注意：216。 承兌人賬號(hào)及行號(hào)須與出票人賬號(hào)及行號(hào)相同；216。 承兌人名稱不能和收款人名稱相同；216。 承兌人賬號(hào)不能和收款人賬號(hào)相同。“收款人名稱”：手工輸入收款人的名稱； “收款人賬號(hào)”：手工輸入賬號(hào)；“收款行名稱”：在下拉菜單中選擇；“收款行所在地”：在下拉菜單中選擇；“選擇收款行網(wǎng)點(diǎn)”：可在下拉菜單中選擇，也可勾選“模糊查詢網(wǎng)點(diǎn)”，將網(wǎng)點(diǎn)名稱的關(guān)鍵詞輸入，點(diǎn)擊網(wǎng)點(diǎn)查詢，在下拉菜單中進(jìn)行選擇匹配的網(wǎng)點(diǎn)名稱；“收款網(wǎng)點(diǎn)名稱”：隨收款網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示；“收款行網(wǎng)點(diǎn)號(hào)”隨收款網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示。注意：216。 收款人賬號(hào)及行號(hào)不能與出票人賬號(hào)及行號(hào)相同；216。 收款人賬號(hào)及行號(hào)不能與承兌人賬號(hào)及行號(hào)相同；第三步：出票信息輸入之后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”。出票申請(qǐng)被提交到網(wǎng)銀，并返回出票確認(rèn)頁(yè)面，如果出票信息有誤，可點(diǎn)擊“重置”，返回原界面。第四步：核對(duì)返回界面，如發(fā)現(xiàn)信息有誤，可點(diǎn)“返回”，還原到起始狀態(tài)。如核對(duì)無(wú)誤，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“提交”，返回“出票申請(qǐng)結(jié)果”界面，經(jīng)審核柜員授權(quán)后，完成出票。票面信息查詢顯示該筆票據(jù)已登記。出票撤票 出票完成后，如發(fā)現(xiàn)票據(jù)錯(cuò)誤，或其它原因錯(cuò)誤，可以申請(qǐng)出票撤票，點(diǎn)擊主菜單“出票交易出票撤票”進(jìn)入出票撤票界面。第一步，點(diǎn)擊“查詢”，顯示所有可以作撤票的票據(jù)，每頁(yè)20筆，可翻頁(yè)查看。 第二步：點(diǎn)擊選中票據(jù)，點(diǎn)擊“撤票申請(qǐng)”。返回出票撤票的申請(qǐng)界面。 第三步：點(diǎn)擊“確定”，進(jìn)入確認(rèn)界面，否則點(diǎn)擊“返回”返回上一級(jí)菜單。第四步：確認(rèn)無(wú)誤后，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確認(rèn)”，顯示撤票結(jié)果界面，經(jīng)審核員審核后，出票撤銷完成。票面信息查詢顯示該筆票據(jù)已作廢。（2）承兌管理提示承兌申請(qǐng)第一步：在電子商業(yè)匯票主菜單中點(diǎn)擊“承兌管理提示承兌申請(qǐng)”，進(jìn)入“提示承兌查詢”界面。第二步：在“企業(yè)賬號(hào)”下拉菜單中選擇不同的賬號(hào)，再點(diǎn)擊“查詢”，顯示所有可作提示承兌的票據(jù)，可翻頁(yè)查看，點(diǎn)擊選中所需操作的票據(jù)，點(diǎn)擊“提示承兌”進(jìn)入“提示承兌申請(qǐng)”界面。第三步：核對(duì)提示承兌要素?zé)o誤后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”進(jìn)入“提示承兌確認(rèn)”界面，否則點(diǎn)擊“返回”，返回到上一級(jí)菜單。注意：216。 “合同編號(hào)”，“發(fā)票號(hào)碼”為非必輸項(xiàng)。第四步：確認(rèn)承兌要素?zé)o誤后，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“提交”，顯示“提示承兌結(jié)果”界面，若點(diǎn)擊“返回”則返回上一級(jí)菜單。經(jīng)審核員審核后，提示承兌完成。票面信息查詢顯示該筆票據(jù)為承兌待簽收。提示承兌撤銷承兌完成后，如果發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤，或者其它原因想取消承兌申請(qǐng)，可以作“提示承兌撤銷”。第一步：在主菜單中點(diǎn)擊“提示承兌撤銷”，進(jìn)入“撤銷提示承兌查詢”界面。 第二步：在“企業(yè)賬號(hào)”下拉菜單中選擇不同的企業(yè)賬號(hào)，點(diǎn)擊“查詢”，顯示所有可以作提示承兌撤銷的票據(jù)，每頁(yè)20筆，可翻頁(yè)查看。點(diǎn)擊選中票據(jù)，點(diǎn)擊“撤消提示承兌”，顯示“撤銷提示承兌”的界面。第三步：在撤銷人開(kāi)戶賬號(hào)中選擇賬號(hào)，點(diǎn)擊“提交”，進(jìn)入“撤銷提示承兌確認(rèn)”界面，若點(diǎn)擊“返回”則返回上一級(jí)菜單。第四步：確認(rèn)無(wú)誤后，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確認(rèn)”，顯示提示承兌撤銷結(jié)果界面，若點(diǎn)擊“返回”則返回上一級(jí)菜單，經(jīng)審核柜員授權(quán)后，出票撤銷完成。承兌申請(qǐng)撤銷后，票面信息查詢顯示該筆票據(jù)為出票已登記。提示承兌簽收 第一步：在電子商業(yè)匯票主菜單中點(diǎn)擊“承兌管理提示承兌簽收”進(jìn)入提示承兌簽收查詢界面。第二步：在“企業(yè)賬號(hào)”下拉菜單中選擇不同的賬號(hào)，點(diǎn)擊“查詢”顯示所有可作承兌簽收的票據(jù)，點(diǎn)擊選中所需操作的票據(jù)，點(diǎn)擊“提示承兌簽收”，進(jìn)入“提示承兌簽收”界面。第三步：您可在此頁(yè)面選擇簽收人賬號(hào)，備注，簽收日期，協(xié)議號(hào)，簽收結(jié)果等相關(guān)信息,點(diǎn)擊“確認(rèn)”，進(jìn)入“承兌簽收確認(rèn)”界面，若點(diǎn)擊“返回
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