【正文】 159 / 159 目 錄第一章 概 述 3第一節(jié) 項目概述 3第二節(jié) 系統(tǒng)架構(gòu) 5第三節(jié) 系統(tǒng)功能 9第四節(jié) 業(yè)務(wù)信息基本要素 11第二章 登記注冊和賬戶管理 16第一節(jié) 基本規(guī)定 16第二節(jié) 賬戶結(jié)構(gòu) 17第三節(jié) 證券卡管理 21第四節(jié) 開戶 23第五節(jié) 掛失 28第六節(jié) 換卡 36第七節(jié) 銷戶 38第八節(jié) 修改投資人信息 41第三章 發(fā) 行 48第一節(jié) 基本規(guī)定 48第二節(jié) “敞開發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式 49第三節(jié) “定價發(fā)行”發(fā)售方式 55第四節(jié) “比例配售”發(fā)售方式 56第五節(jié) 競價發(fā)行方式 56第四章 證券上市和交易 57第一節(jié) 基本規(guī)定 57第二節(jié) 做市交易 59第三節(jié) 競價交易 65第四節(jié) 協(xié)議交易 67第五節(jié) 債券回購 69第六節(jié) 撤單 70第五章 開放式基金的申購和贖回 73第一節(jié) 基本規(guī)定 73第二節(jié) 申購和贖回 75第三節(jié) 基金轉(zhuǎn)換 81第六章 證券的權(quán)益分配和債券兌付 84第一節(jié) 基本規(guī)定 84第二節(jié) 派息和兌付 85第三節(jié) 開放式基金的紅利再投資 86第七章 資金轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金存取 88第一節(jié) 資金轉(zhuǎn)賬 88第二節(jié) 現(xiàn)金存取 93第三節(jié) 緊急止付 96第八章 其他業(yè)務(wù) 98第九章 賬務(wù)設(shè)置與資金清算 117第一節(jié) 運行中心賬務(wù)設(shè)置 117第二節(jié) 運行中心交易的會計處理 124第三節(jié)　運行中心其他業(yè)務(wù)處理 130第四節(jié) 證券資金存取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬的處理 133第五節(jié) 轉(zhuǎn)賬資金（含存取現(xiàn)）的日終清算 137第六節(jié) 對賬及日終處理 142第七節(jié) 錯賬處理 143第十章 系統(tǒng)有關(guān)接口 146第一節(jié) 與基金托管部及基金管理公司的數(shù)據(jù)傳輸 146第二節(jié) 與中央國債登記結(jié)算公司的數(shù)據(jù)傳輸及核對 146第十一章 風(fēng)險控制 147第一節(jié) 操作風(fēng)險控制 147第二節(jié) 系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險控制 154第十二章 系統(tǒng)主要參數(shù) 155第十三章 管理信息系統(tǒng) 158第一節(jié) 行情揭示 158第二節(jié) 信息發(fā)布 159第三節(jié) 信息查詢 160第四節(jié) 信息管理 161 附件………………… ……………………………………..164第一章 概 述第一節(jié) 項目概述為適應(yīng)我國證券市場發(fā)展的需要，拓展我行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，吸引和培育優(yōu)質(zhì)客戶，增強我行綜合競爭能力，特立項研究開發(fā)中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)。一、基本情況項目名稱：中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目提出：中國建設(shè)銀行個人銀行業(yè)務(wù)部項目目標(biāo)：充分利用我行現(xiàn)有金融電子網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)點優(yōu)勢，建立一個全行集中統(tǒng)一、功能齊全、技術(shù)先進、高效安全的證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為客戶提供安全、方便、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足投資人多元化的投資需求，為我行培植優(yōu)秀客戶群體和新的利潤增長點，以適應(yīng)現(xiàn)代化商業(yè)銀行經(jīng)營管理和證券市場發(fā)展的需要。二、系統(tǒng)設(shè)計原則（一）先進性。采用電子化的交易系統(tǒng)，全面實現(xiàn)證券的無紙化。依托先進的設(shè)備、軟件和功能齊全的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實現(xiàn)聯(lián)機業(yè)務(wù)處理；在高響應(yīng)速度的系統(tǒng)環(huán)境下，進行無錯、高速、連續(xù)的證券發(fā)行、交易等操作；采用鎖定交易和銀貨對付的結(jié)算模式，確保結(jié)算交收的安全和高效。（二）靈活性和兼容性。具備做市、競價交易等多種交易機制；具備委托、協(xié)議等多種交易方式；投資人可以通過網(wǎng)點柜臺、自助終端、CALL CENTER、網(wǎng)上銀行等多種渠道辦理業(yè)務(wù)；系統(tǒng)可實現(xiàn)與其他證券交易機構(gòu)、登記注冊機構(gòu)、代銷機構(gòu)和直銷機構(gòu)之間的連接，實現(xiàn)證券的多級托管和各類業(yè)務(wù)的相互代理。（三）安全性。系統(tǒng)采用先進技術(shù)確保數(shù)據(jù)保密、完整、可用性等安全要求；系統(tǒng)具有自動恢復(fù)等容錯/容災(zāi)能力，確保系統(tǒng)穩(wěn)定、安全運行；系統(tǒng)可實現(xiàn)對業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和對操作員的授權(quán)管理；系統(tǒng)安全等級達到B1級。（四）效率性。在防范風(fēng)險的前提下，系統(tǒng)具備操作簡便的特性，既為投資人提供方便，又盡可能簡化前后臺操作，提高工作效率，易于維護和管理。（五）系統(tǒng)的可拓展性。系統(tǒng)在業(yè)務(wù)品種、功能、容量上有可擴充能力，并在地域上有可擴展性。第二節(jié) 系統(tǒng)架構(gòu)證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖注：未設(shè)支行清算組的二級分行由清算中心直接與會計柜臺連接系統(tǒng)架構(gòu)說明一、總行證券運行中心（以下簡稱“運行中心”）是全行的證券業(yè)務(wù)管理、運作中心。通過證券的登記、交易、結(jié)算、資金、通訊、管理信息等子系統(tǒng)實現(xiàn)證券發(fā)行、登記注冊、存管、交易、申購贖回、結(jié)算、行情發(fā)布、信息統(tǒng)計和查詢等功能，保證系統(tǒng)提供安全、公平、高效的服務(wù)。1．證券登記子系統(tǒng)：證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)實行中央托管制度，對投資人記名證券的登記與過戶采用一級賬戶，由運行中心登記子系統(tǒng)采取對每個投資人登記到戶的制度，掌握全部投資人的明細(xì)資料。負(fù)責(zé)證券的登記工作。證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)可對在其他證券登記注冊機構(gòu)集中登記的證券辦理二級托管。證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)為投資人開立證券賬戶，進行證券登記注冊、交易確認(rèn)、集中存管、記錄證券的所有權(quán)及編制保管持有人名冊，建立證券登記資料，包括投資人資料、發(fā)行人資料、證券資料、代理集中點資料等，并建立證券賬戶與證券資金賬戶及城綜網(wǎng)資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系。其中，集中存管包括交易及非交易過戶、權(quán)益分配、證券賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、掛失、證券質(zhì)押登記、交易遷入遷出、轉(zhuǎn)托管及債轉(zhuǎn)股等功能。運行中心可與中央國債登記結(jié)算公司（以下簡稱：中央結(jié)算公司）、上海、深圳交易所等證券登記注冊機構(gòu)進行投資人有關(guān)資料的交換和有關(guān)證券權(quán)益登記資料的轉(zhuǎn)移；總行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)與中央結(jié)算公司中心系統(tǒng)聯(lián)接，按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)方式實現(xiàn)與中央結(jié)算公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的傳輸及確認(rèn)；系統(tǒng)還可按有關(guān)協(xié)議確定其他功能。2．證券交易子系統(tǒng)：包括證券發(fā)行、交易，開放式基金的申購、贖回等功能。其中，證券交易采用做市交易和競價交易等多種交易機制，具備委托買賣和協(xié)議交易等多種交易方式。3．結(jié)算子系統(tǒng)：證券和資金的結(jié)算交收可以按實時逐筆全額方式進行，即系統(tǒng)在每筆交易完成的同時完成過戶程序，證券從賣方向買方進行最終交割，同時資金也從買方向賣方作最終支付，對證券的結(jié)算還可采取證券實時交收，資金日終凈額清算及證券和資金均實行日終凈額交收的結(jié)算方式；對開放式基金認(rèn)購、申購和贖回等的結(jié)算方式按有關(guān)協(xié)議確定的方式辦理；對運行中心和代理集中點辦理資金轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取及手續(xù)費的分配，日終，系統(tǒng)自動產(chǎn)生清算數(shù)據(jù)，利用我行資金清算系統(tǒng)完成總分行的資金清算。4．核算子系統(tǒng)：為投資人在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)直接開立資金賬戶，提供交易資金、轉(zhuǎn)賬資金、現(xiàn)金存取和計息等核算功能。5．通訊子系統(tǒng)：行情揭示、發(fā)布和傳遞系統(tǒng)信息。6．系統(tǒng)運行管理子系統(tǒng)：負(fù)責(zé)維護系統(tǒng)的正常運行，實現(xiàn)對系統(tǒng)的監(jiān)控、數(shù)據(jù)維護及對各級機構(gòu)和操作員的授權(quán)管理。并對代理集中點和分行的入網(wǎng)、代理發(fā)行等進行管理。（1）總行證券運行中心和分行代理集中點均可實現(xiàn)對所轄機構(gòu)和操作員辦理業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)的實時監(jiān)控及歷史查詢。（2）系統(tǒng)采用靈活的參數(shù)化設(shè)計，在系統(tǒng)運行過程中可動態(tài)改變控制參數(shù),實現(xiàn)對各項交易進程的條件控制。例如可對各種證券不同的發(fā)行兌付條件、交易方式、交易規(guī)則、交易時間、停復(fù)牌時間、收費標(biāo)準(zhǔn)及各級管理人員的操作權(quán)限等進行參數(shù)化設(shè)計。（3）運行中心能自動判斷每一筆業(yè)務(wù)隸屬于哪個一級分行（代理集中點）、支行及網(wǎng)點。7．管理信息子系統(tǒng)：建立數(shù)據(jù)倉庫,通過對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息的采集和加工處理，提供統(tǒng)計報表、信息查詢、行情分析及決策支持等信息管理功能。（二）代理集中點是證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的中間環(huán)節(jié)。代理集中點建立轄區(qū)內(nèi)投資人證券、資金賬戶鏡像，業(yè)務(wù)主要包括：1．證券、資金賬戶鏡像系統(tǒng)：包括轄內(nèi)投資人證券、資金賬戶。2．證券賬戶與證券資金賬戶及城綜網(wǎng)資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系。3．證券卡的管理。4．投資人交易密碼管理。5．接受投資人的委托和查詢。6．處理投資人證券資金存取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬、日間和日終對賬、調(diào)賬等。7．接收登記中心發(fā)布的行情并向投資人公告。8．實現(xiàn)對系統(tǒng)的監(jiān)控、數(shù)據(jù)維護及對操作員的授權(quán)管理。9．對網(wǎng)點入網(wǎng)、代理發(fā)行進行管理。10．保管轄區(qū)內(nèi)投資人有關(guān)資料及與證券有關(guān)的其他資料等。11．其他（三）交易終端主要職能是受理投資人委托和信息傳遞等。第三節(jié) 系統(tǒng)功能一、 賬戶管理功能1． 證券賬戶、資金賬戶開戶2． 證券卡管理3． 城綜網(wǎng)對應(yīng)資金賬戶變更4． 證券賬戶和證券資金賬戶銷戶二、證券發(fā)行及代理發(fā)行功能三、證券登記注冊和托管功能1． 辦理證券權(quán)益的登記注冊和托管2． 編制證券的持有人名冊3．辦理與其他登記機構(gòu)之間證券登記資料的轉(zhuǎn)移四、集中存管功能1． 交易及非交易過戶2． 分紅、派息等權(quán)益分配3． 賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍、掛失、質(zhì)押登記等4． 交易遷入遷出5． 轉(zhuǎn)托管6． 可轉(zhuǎn)換債券的債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)7． 其他五、證券交易功能1．做市交易2．競價交易3． 協(xié)議交易（大宗交易）4． 回購交易5． 開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換六、債券兌付、開放式基金清盤等功能七、資金管理及賬務(wù)核算功能1． 交易資金交收2． 轉(zhuǎn)賬（現(xiàn)金）資金收付3． 計息功能4． 其他八、轉(zhuǎn)賬（現(xiàn)金）資金清算功能九、行情揭示、查詢、信息傳遞等功能十、系統(tǒng)運行管理功能十一、管理信息系統(tǒng)功能十二、其他功能第四節(jié) 業(yè)務(wù)信息基本要素一、證券業(yè)務(wù)運行中心（一）證券信息1．基本信息發(fā)行市場、交易市場、證券名稱、代碼、幣種、計價單位、信用評級、納稅條件。2．證券發(fā)行信息發(fā)行額、承銷額、發(fā)行對象、期次、發(fā)售期限、發(fā)行起止日期、計息起止日期、募集方式、發(fā)售方式（包括：敞開發(fā)售，售完為止；定價發(fā)行，搖號抽簽）、承銷方式（包括：全額包銷、余額包銷、代銷）、發(fā)行價格（包括：折價、平價、溢價發(fā)行）、認(rèn)購額度上下限、認(rèn)購單位、持有量上限、到期日、發(fā)行費用、上市流通日、發(fā)行代理集中點。債券期限、票面利率（包括：固定利率、浮動利率）、還本付息方式（包括：單利到期一次還本付息；復(fù)利到期一次還本付息；按一定期限分次付息，到期歸還本金；可提前兌取，分檔次計息；貼水；累進利率等）、手續(xù)費率、可轉(zhuǎn)換成股票的條件?；痤愋?，成立的最低額度標(biāo)準(zhǔn)，成立的最低認(rèn)購戶數(shù)，募集額上限，前收費或后收費，按認(rèn)購的時間、額度、持有時間等標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置的不同費率，單個賬戶持有量限制，基金存續(xù)期等。3．證券交易信息上市總額、上市時間、上市地點、交易方式、交易起止日期、受理交易的代理集中點、委托有效時限、買賣價格的升降單位、買賣數(shù)量、買賣總額上下限、允許投資人單筆買賣的額度、停復(fù)牌時間、暫停、恢復(fù)和終止上市、手續(xù)費率、過戶費標(biāo)準(zhǔn)、轉(zhuǎn)托管收費標(biāo)準(zhǔn)、印花稅率等。（1）做市交易：開盤收盤時間、買賣報價差額幅度、做市賬戶最低及最高余額、做市買賣價格、不同成交金額區(qū)間的買賣價格、報價傳送時間等。（2）競價交易：集合競價起止時間、連續(xù)競價起止時間、收盤時間、漲跌停板幅度等。（3）協(xié)議交易：最低額度限制等。（4）回購交易：回購期、回購價格、額度限制等。（5）開放式基金的申購贖回：開放日、基金單位凈值和申購贖回價格、申購贖回方式、超額申購標(biāo)準(zhǔn)、巨額贖回比例、申購贖回費率、存續(xù)期最低規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)、存續(xù)期持有人數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)等。4．清算交收和分紅派息信息（1）清算交收：清算日、交收日。（2）分紅派息：分紅方式（現(xiàn)金、送股、配股）、權(quán)益登記日、除權(quán)除息日、利息或紅利到賬日、配股繳款起止日、紅股上市日等。5．發(fā)行人信息發(fā)行人名稱、證券種類、法定代表人姓名、企業(yè)性質(zhì)、行業(yè)、機構(gòu)證件名稱及號碼、開戶銀行、賬號、企業(yè)資信等級、證券發(fā)行批準(zhǔn)單位、文件批號、發(fā)行和托管日期、聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真、聯(lián)系地址、郵政編碼等有關(guān)資料。6．承銷人信息承銷人名稱、法定代表人姓名、企業(yè)性質(zhì)、機構(gòu)證件名稱及號碼、開戶銀行、賬號、聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真、聯(lián)系地址、郵政編碼等有關(guān)資料。7．其他有關(guān)當(dāng)事人信息上市推薦人、擔(dān)保人、信用評級機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等當(dāng)事人的相關(guān)資料。8．文檔資料證券發(fā)行和上市及信息披露等所需要的全部文檔資料。發(fā)行文件包括《申請公開發(fā)行證券企業(yè)報送材料標(biāo)準(zhǔn)格式》中要求的全部文件及企業(yè)（公司）章程、證券發(fā)行批準(zhǔn)文件、證券募集辦法、發(fā)行公告及發(fā)行總結(jié)報告等。上市文件包括證券上市申請表；發(fā)行人證券申請上市的決議；上市推薦書；資信評級報告；證券募集資金的驗資報告；上市公告書；審計報告；擔(dān)保人近三年的財務(wù)報表等資信情況與擔(dān)保協(xié)議(如屬擔(dān)保發(fā)行)；證券托管情況說明；發(fā)行和上市的法律意見書等。發(fā)行人季度、中期、年度報告及其他需要披露的信息等。（二）投資人信息1．投資人基本信息投資人名稱（姓名或機構(gòu)名，下同）、有效身份證件名稱及號碼（個人、法定代表人及授權(quán)代理人）、投資人客戶號、上交所和深交所證券賬戶號、托管證券商名稱及席位號、其他證券登記注冊機構(gòu)賬戶號；個人投資人職業(yè)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、郵政編碼等。機構(gòu)投資人營業(yè)執(zhí)照號碼、機構(gòu)名稱、機構(gòu)性質(zhì)、機構(gòu)證件名稱及號碼等。2．證券賬戶信息證券卡號、證券賬戶號、中央結(jié)算公司債券賬戶號、投資人名稱、交易市場、交易密碼、證券名稱、證券代碼、交易流水號、合同號、交易價格買入數(shù)額、買入時間、賣出數(shù)額、賣出時間、可用余額、余額等。3．證券資金賬戶信息證券資金賬號、與城綜網(wǎng)關(guān)聯(lián)的活期存款賬號、借貸發(fā)生額、可用余額、余額等。（三）代理集中點信息分行名稱和代碼、代理集中點名稱和代碼、機構(gòu)網(wǎng)點代碼。經(jīng)總行授權(quán)，由分行開立的代理自營證券賬戶（只能做債券業(yè)務(wù)，留有接口，暫不開通）的證券卡號、自營證券賬號、自營中央結(jié)算公司債券賬戶