銀行系統(tǒng)論文：內(nèi)控提升品質(zhì)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值(已修改)
2024-11-18 20:24 本頁面
【正文】 銀行系統(tǒng)論文： 內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 隨著我國銀行經(jīng)營環(huán)境的不斷變化和銀行間競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)問題受到銀行業(yè)內(nèi)高度重視。要夯實(shí)銀行經(jīng)營活動(dòng)安全運(yùn)營，就必須加強(qiáng)銀行會(huì)計(jì)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防范，其中，備受關(guān)注的就是 如何健全完善銀行的內(nèi)控制度和更好地實(shí)施銀行合規(guī)管理 。只有 不斷探索如何 提升內(nèi)部控制水平，切實(shí)做好各項(xiàng)合規(guī)管理工作，才能 為銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供有力的保障。 在我剛進(jìn)入工行的時(shí)候，對(duì)于如何健全完善銀行的內(nèi)控制度和更好地實(shí)施銀行合規(guī)管理這一問題，可以說只是一知半解。但是，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)工作工 程中，我開始對(duì)其慢慢了解，在知識(shí)層面以及實(shí)際操作都有了自己的一些想法，雖然可能還是比較浮于層面，不過我還是想根據(jù)自己 這段時(shí)間的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于如何健全完善銀行的內(nèi)控制度和更好地實(shí)施銀行合規(guī)管理這一話題提出自己的一些小小的建議，希望能為促進(jìn)我行穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供自己的一份力量。 首先，在含義上，我們要對(duì)其有一定的認(rèn)識(shí)。 銀行內(nèi)部控制是 指 商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。 銀行合規(guī)管理是指一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、提供咨詢、 監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱 “ 法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn) ” ）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 在字面含義上，我們就可以發(fā)現(xiàn)，其實(shí)內(nèi)控跟合規(guī)是 相輔相成，密不可分的。 隨著金融改革的不斷深入和科技的進(jìn)步 ,銀行業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化 。 近年來 ,由銀行內(nèi)部引發(fā)的案件屢見不鮮 ， 從案件的發(fā)生過程看 ， 在內(nèi)控制度執(zhí)行過程中存在著諸多問題和漏洞。由此 ， 加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)又被提到新的高度。面對(duì)復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng) ， 如何建立起一套行 之有效的內(nèi)部控制系統(tǒng) ， 并在實(shí)際工作中加以應(yīng)用 ，成為了我行所要 面臨的一個(gè)重要課題。 要想加強(qiáng)我行的內(nèi)部控制制度，就需要從以下幾個(gè)反面著手： ，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決 策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi) 部稽核制度，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。 ，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬
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