銀行系統(tǒng)論文：內(nèi)控提升品質(zhì)合規(guī)創(chuàng)造價值-全文預(yù)覽
【正文】 把前途都?xì)У袅?。工商銀行十分重視內(nèi)評制度，在全面評價年度，其會從整個內(nèi)控系統(tǒng)中抽出幾百名骨干人員，組成 18 個組，每個組負(fù)責(zé)評價兩個分行。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責(zé)任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。首先，改革銀行用人制度。為此，工商銀行持續(xù)加大信息科技投入，搭建起覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的信息系統(tǒng)，系統(tǒng)硬控制能力顯著提升；；實(shí)施數(shù)據(jù)治理工程，通過數(shù)據(jù)治理，提升了信 息溝通效率，強(qiáng)化了信息質(zhì)量控制措施，完善了重大信息內(nèi)部報告管理機(jī)制，提高了信息披露質(zhì)量。建立會計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制，主管會計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會計(jì)工作；會計(jì)主管對主管行長負(fù)責(zé)，具體組織和管理各項(xiàng)會計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，處理重要會計(jì)事項(xiàng)，定期抽查重要會計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報工作，但不參與 具體事務(wù)；一般會計(jì)人員對會計(jì)主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會計(jì)制度和操作規(guī)程，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級行對上級行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。同時，在各級分行建立了內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署本行內(nèi)控體系建設(shè)工作。嚴(yán)禁會計(jì)人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，切實(shí)發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決 策和宏觀管理方面的職能作用。由此 ， 加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)又被提到新的高度。合規(guī)風(fēng)險包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱 “ 法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn) ” ）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。但是，在這幾個月的學(xué)習(xí)工作工 程中，我開始對其慢慢了解，在知識層面以及實(shí)際操作都有了自己的一些想法，雖然可能還是比較浮于層面，不過我還是想根據(jù)自己 這段時間的工作經(jīng)驗(yàn)，對于如何健全完善銀行的內(nèi)控制度和更好地實(shí)施銀行合規(guī)管理這一話題提出自己的一些小小的建議，希望能為促進(jìn)我行穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供自己的一份力量。 銀行系統(tǒng)論文： 內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 隨著我國銀行經(jīng)營環(huán)境的不斷變化和銀行間競爭的日益激烈，會計(jì)風(fēng)險問題受到銀行業(yè)內(nèi)高度重視。 在我剛進(jìn)入工行的時候，對于如何健全完善銀行的內(nèi)控制度和更好地實(shí)施銀行合規(guī)管理這一問題，可以說只是一知半解。 銀行合規(guī)管理是指一個獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識別、評估、提供咨詢、 監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風(fēng)險。 近年來 ,由銀行內(nèi)部引發(fā)的案件屢見不鮮 ， 從案件的發(fā)生過程看 ， 在內(nèi)控制度執(zhí)行過程中存在著諸多問題和漏洞。銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風(fēng)險管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。
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