貿(mào)易融資ppt課件(2)(已修改)
2025-05-15 18:25 本頁面
【正文】 第七章 國際貿(mào)易融資 ? 國際貿(mào)易融資的特點和意義 ? 傳統(tǒng)的國際貿(mào)易融資 ?創(chuàng)新的國際貿(mào)易融資 一、國際貿(mào)易融資的特點和意義 國際貿(mào)易融資：指外匯銀行對進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算有關(guān)的融資活動。 國際貿(mào)易融資的特點 1. 資金所服務(wù)的階段不同 2. 風(fēng)險大小有別 3. 收益不同 4. 流動性不同 國際貿(mào)易融資的意義 1. 銀行有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)之一 ? 有效運用資金的一種較理想的方式 ? 收益率高，利潤豐厚 ? 有利于銀行營運能力的提高 ? 密切銀企關(guān)系 2. 有利于進(jìn)出口商擴大貿(mào)易 3. 促進(jìn)對外貿(mào)易的增長 二、傳統(tǒng)的國際 貿(mào)易融資 是指外匯銀行在日常的國際貿(mào)易結(jié)算中，向進(jìn)出口商提供的期限短、金額小、能滿足進(jìn)出口商就普通商品進(jìn)出口所需要的資金融通。 ? 周期一般較短 ? 業(yè)務(wù)較為單一 ? 操作簡單、靈活、成本低 出口融資 — 裝運前融資 ? 紅條款信用證 ? 打包放款 出口融資 — 裝運前融資 ? 紅條款信用證（ Red Clause Credit）：信用證上加列條款，授權(quán)信用證的通知行或議付行在裝貨前向受益人支付貨款的信用證。 出口融資 — 裝運前融資 ? 打包放款（ Red Clause Credit）：出口商憑國外開來的正本信用證向銀行借入資金，用于購買、包裝、出運信用證內(nèi)所規(guī)定的貨物。因這種放款最初僅向受益人提供包裝方面的融資而得名。 ? 是出口地銀行向本國出口商提供的一種短期（最長為 6個月，一般為 3個月）資金融通。 打包放款與紅條款信用證的比較 ? 對出口商裝運前的融資方式 ? 以出口地銀行為經(jīng)辦行，且只能向經(jīng)辦行交單 ? 償還方式均是從議付額中扣除 打包放款與紅條款信用證的比較 紅條款信用證 打包放款 ，有開證行進(jìn)口商的雙重保證，風(fēng)險較小 ，貸 款行自擔(dān)風(fēng)險 ，使用較少 ，使用較多 出口融資 — 裝運后融資 ? 出口押匯 ? 貼現(xiàn) ? 福費廷 ? 保付代理 出口融資 — 裝運后融資 ?。是指出口地銀行憑出口商提供的信用證或托收項下的單據(jù)作質(zhì)押，在收到開證行或進(jìn)口商支付的貨款前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。 ? 實質(zhì)是以單據(jù)為質(zhì)押先墊付一筆資金給出口商，這樣就能使出口商在整個業(yè)務(wù)中資金不被占用，在開證行或進(jìn)口商未付款以前就能得到貨款。 出口融資 — 裝運后融資 ? 信用證項下和托收項下的單據(jù)都可申請作出口押匯 ? 前者收款的對象是銀行，只要單證相符，收款的風(fēng)險不大 。后者的收款對象是進(jìn)口商，風(fēng)險相對大一些。 押匯和議付的區(qū)別 ? 兩者所構(gòu)建的基本法律關(guān)系不同 ? 銀行的地位不同 ? 遭拒付時，銀行的救濟(jì)手段有別 ? 銀行審單的責(zé)任不同 ? 適用的法律有所不同 出口融資 — 裝運后融資 信用證項下出口押匯的程序 ? 出口商申請 ? 銀行審核 ? 支付押匯款項 ? 押匯款項的追索 出口融資 — 裝運后融資 ?：是銀行有追索權(quán)地買入客戶手中未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)，從而為客戶提供短期融資服務(wù)的一種出口融資方式。 出口融資 — 裝運后融資 ? 適合于貼現(xiàn)的票據(jù) ①信用證項下的票據(jù) ②托收項下的票據(jù) ③保理項下的票據(jù) 實務(wù)中主要是
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