【正文】 XX保險(xiǎn)電子商務(wù)應(yīng)用方案建議書XX信息系統(tǒng)（北京）有限公司2000－9－12目 錄序 言 4第一章 一期應(yīng)用目標(biāo) 5 XX保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略三部走 5 5 增強(qiáng)內(nèi)部平臺(tái)基礎(chǔ)功能實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理 5 橫向擴(kuò)展業(yè)務(wù)領(lǐng)域形成行業(yè)甚至跨行業(yè)的商務(wù)平臺(tái) 5 XX保險(xiǎn)公司需求分析 6 7第二章 應(yīng)用系統(tǒng)配置及說(shuō)明 9 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D 9 軟件應(yīng)用邏輯拓?fù)鋱D 11第三章 主機(jī)系統(tǒng) 12 Sun Enterprise 420R/220R的特點(diǎn) 12 Sun公司 E3500 —E6500 服務(wù)器 13 SunScreen防火墻產(chǎn)品 14 Sun Solaris操作系統(tǒng) 17 XX保險(xiǎn)公司電子商務(wù)系統(tǒng)發(fā)展規(guī)劃建議 18 Sun 公司防火墻/VPN產(chǎn)品與技術(shù)介紹 19第四章 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備 22第五章 軟件產(chǎn)品特性 25 Silverstream應(yīng)用服務(wù)器 25 Oracle產(chǎn)品簡(jiǎn)介 28 Brio Enterprise 6特點(diǎn) 30 SilverStream ePortal的特性 33第六章 開(kāi)發(fā)計(jì)劃 35 項(xiàng)目參與人員分工 35 項(xiàng)目開(kāi)發(fā)規(guī)范及流程 39 項(xiàng)目開(kāi)發(fā)詳細(xì)計(jì)劃 43 項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度表 44第七章 技術(shù)支持與服務(wù) 46 技術(shù)培訓(xùn) 46 46 46 售后服務(wù)和技術(shù)支持 48 48 48 49第八章 報(bào)價(jià) 49 49 53 53 54 54第九章 成功案例 55第十章 贈(zèng)送系統(tǒng) 59序言世界新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展勢(shì)必帶動(dòng)所有傳統(tǒng)企業(yè)向ClickAndMortar型企業(yè)轉(zhuǎn)型，而XX保險(xiǎn)公司正是這條道路上一個(gè)先行者，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司在未來(lái)的業(yè)務(wù)將會(huì)發(fā)生質(zhì)的變化： 首先，以客戶為核心，加大信息搜集分析能力。當(dāng)用戶提出要求時(shí)，保險(xiǎn)公司做到“要什么有什么”。 其次，產(chǎn)品具有靈活性。包括投保條件、可保范圍、繳費(fèi)方式、融資渠道等在內(nèi)的條款都將是變化的，可選擇性的。保險(xiǎn)公司不是將蓋好的房子賣給保戶，可是能僅僅準(zhǔn)備好材料，然后根據(jù)用戶的要求來(lái)搭建。 再次，從保戶服務(wù)也要發(fā)生變化：針對(duì)性（保險(xiǎn)公司隨時(shí)能了解客戶的情況，及時(shí)保證現(xiàn)有客戶的滿意度，發(fā)現(xiàn)高利潤(rùn)客戶群，吸收新的客戶）、經(jīng)濟(jì)性（通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)能夠降低保險(xiǎn)產(chǎn)品成本，從而讓保戶獲得直接利益）、方便性（保戶可以在任何時(shí)間和任何地點(diǎn)要求保險(xiǎn)公司提供產(chǎn)品和服務(wù)并快速得到滿足。另外，保險(xiǎn)產(chǎn)品功能的增加也能夠方便保戶，例如靈活的交費(fèi)方式）、時(shí)間合理性（網(wǎng)絡(luò)是七天24小時(shí)工作。對(duì)用戶而言，一是節(jié)省時(shí)間。如承保時(shí)間、保全時(shí)間、理賠時(shí)間等等。二是用戶可靈活掌握自己的時(shí)間而不必另行安排）、功能性（保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能的開(kāi)發(fā)及保險(xiǎn)公司服務(wù)質(zhì)量和內(nèi)容的加強(qiáng)都是例證。當(dāng)保戶提供某項(xiàng)要求時(shí)，以前是不可能滿足的。而現(xiàn)在能夠?qū)崿F(xiàn)了，這就是服務(wù)質(zhì)量的提高）、安全性（包括保險(xiǎn)產(chǎn)品更合適地解決保戶的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。包括不必動(dòng)用現(xiàn)金、減少保險(xiǎn)代理人和經(jīng)紀(jì)人的欺騙行為等等）要適應(yīng)上述變化，以互聯(lián)網(wǎng)為新一代業(yè)務(wù)應(yīng)用的依托是最可行的道路。這就需要我們快速建立一個(gè)穩(wěn)定性、可擴(kuò)充性的電子商務(wù)平臺(tái)來(lái)承載這樣的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移。最初商業(yè)和技術(shù)模式的建立到實(shí)施，是一個(gè)非常關(guān)鍵的步驟，正確的作出一個(gè)可擴(kuò)充性、可適應(yīng)性可靠的系統(tǒng)應(yīng)用平臺(tái)，對(duì)于適應(yīng)將來(lái)的發(fā)展就非常的重要，XX公司愿意在這個(gè)方面為XX保險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)一個(gè)最低風(fēng)險(xiǎn)但是具有業(yè)界領(lǐng)先水平的系統(tǒng)解決方案。XX保險(xiǎn)公司的成功也是XX的成功。第一章：一期應(yīng)用目標(biāo) 第一步 建立電子商務(wù)平臺(tái) 建立XX保險(xiǎn)公司品牌信息技術(shù)以其無(wú)可比擬的優(yōu)勢(shì)，必將成為各行業(yè)的新的契機(jī)。保險(xiǎn)業(yè)也不例外。利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)建立電子商務(wù)平臺(tái)，XX保險(xiǎn)公司公司的各項(xiàng)工作，如信息服務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)、代理人服務(wù)等等都將開(kāi)拓更廣闊的發(fā)展空間。因此建立一個(gè)完善的、靈活的電子商務(wù)平臺(tái)對(duì)于XX保險(xiǎn)公司能夠把握新經(jīng)濟(jì)浪潮中的機(jī)遇是有著非常的必要。這個(gè)平臺(tái)一旦確立，就要成為行業(yè)中的第一。在注意力經(jīng)濟(jì)至上互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代沒(méi)有第二，所以如何炒作、運(yùn)營(yíng)、宣傳XX保險(xiǎn)公司這個(gè)形象，在廣大保民中享有極大的品牌效應(yīng)，就要保證XX保險(xiǎn)公司網(wǎng)站有如下的特點(diǎn)：操作簡(jiǎn)易方便、內(nèi)容多種豐富、技術(shù)不斷翻新等等。要完成第一步的計(jì)劃，XX保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)完成以下項(xiàng)目：高速網(wǎng)站的建立（多服務(wù)器、多鏡像）、豐富內(nèi)容的不斷更新、傳統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的電子化改良、初步個(gè)性化交互單元?jiǎng)討B(tài)生成、后臺(tái)管理系統(tǒng)的逐步完善。 第二步 增強(qiáng)內(nèi)部平臺(tái)基礎(chǔ)功能 實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理XX保險(xiǎn)公司的網(wǎng)站一旦推出，網(wǎng)站這時(shí)就是所有行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的模仿和競(jìng)爭(zhēng)點(diǎn)，如何不被對(duì)手勝出，如何將領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)繼續(xù)，XX保險(xiǎn)公司就必須增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部平臺(tái)的基礎(chǔ)功能，加強(qiáng)內(nèi)部網(wǎng)的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)真正的以客戶為中心的企業(yè)級(jí)應(yīng)用體系，以實(shí)力奪取市場(chǎng)獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。此時(shí)，XX保險(xiǎn)公司就應(yīng)當(dāng)發(fā)展以下技術(shù)項(xiàng)目：完全客戶個(gè)性化技術(shù)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、客戶關(guān)系管理、完整的內(nèi)部網(wǎng)管理信息系統(tǒng)以及流式媒體技術(shù)。 第三步 橫向擴(kuò)展業(yè)務(wù)領(lǐng)域 形成行業(yè)甚至跨行業(yè)的商務(wù)平臺(tái)第二步戰(zhàn)略的早日完成為XX保險(xiǎn)公司的第三步戰(zhàn)略計(jì)劃實(shí)施奠定了關(guān)鍵的一步。國(guó)家對(duì)于保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行了限制，但是網(wǎng)上的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)可以擴(kuò)大業(yè)務(wù)領(lǐng)域，XX保險(xiǎn)公司可以靠與其它保險(xiǎn)業(yè)伙伴合作關(guān)系來(lái)進(jìn)行。因?yàn)橛辛艘粋€(gè)品牌效應(yīng)和高服務(wù)質(zhì)量的電子商務(wù)平臺(tái)，XX保險(xiǎn)公司就在這樣的基礎(chǔ)上再將已經(jīng)成功的電子商務(wù)模式推廣到整個(gè)行業(yè)中來(lái)，使XX保險(xiǎn)公司成為行業(yè)中的電子商務(wù)門戶。并且XX保險(xiǎn)公司在這個(gè)行業(yè)的電子商務(wù)平臺(tái)的投入、形成的氣候和建立的渠道關(guān)系是任何一個(gè)和XX保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在同樣時(shí)間和同樣資金下無(wú)法快速做到和超過(guò)的，XX保險(xiǎn)公司成為行業(yè)先導(dǎo)與游戲規(guī)則的制訂者成為必然。此階段XX保險(xiǎn)公司在電子商務(wù)的技術(shù)平臺(tái)上的投入應(yīng)保持業(yè)界最高端的水準(zhǔn)，無(wú)論從技術(shù)還是從市場(chǎng)角度都應(yīng)絕對(duì)領(lǐng)先。 XX保險(xiǎn)公司一期需求分析一、信息服務(wù)1. 靜態(tài)頁(yè)面的動(dòng)態(tài)信息推送（新聞、在線雜志等等）2. 頁(yè)面審批、內(nèi)容審批、上傳權(quán)限控制3. 用戶定制信息推送（個(gè)性化應(yīng)用）二、保險(xiǎn)咨詢服務(wù)1. 在線投保向?qū)?，通過(guò)詳細(xì)咨詢，引導(dǎo)，和用戶自己的輸入信息來(lái)幫助客戶了解自己的當(dāng)前狀況，并且提供多種解決方案（建立客戶信息切片，根據(jù)不同用戶的習(xí)慣和特性來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)性化推送）。2. 在線咨詢投保游戲，通過(guò)一些活潑，動(dòng)感的游戲來(lái)指引客戶來(lái)了解險(xiǎn)種，來(lái)制定自己的投保方案。3. 在線聘請(qǐng)網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)人，由經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)引導(dǎo)客戶投保。三、網(wǎng)上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1. 保戶主動(dòng)在線投保 保戶注冊(cè)（非會(huì)員式注冊(cè)，簡(jiǎn)單快捷） 險(xiǎn)種選擇（多重向?qū)?、多重入口、充分?shí)現(xiàn)個(gè)性化推送） 核保（管理端核保界面、業(yè)務(wù)操作流程控制） 在線支付、離線支付 后臺(tái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶關(guān)系管理、過(guò)程控制、保戶查詢、自動(dòng)辦公系統(tǒng)） 核保查詢（核保情況實(shí)時(shí)查詢、核保結(jié)果自動(dòng)提醒、體檢自動(dòng)通知）2. 保戶服務(wù)中心 保戶資料維護(hù)（保證保戶資料錄入的靈活便捷行，這樣不對(duì)保戶造成很大的錄入負(fù)擔(dān)。功能包括查詢更新管理，包括客戶端和管理端，） 續(xù)期管理（有自動(dòng)管理，提示功能） 保全給付（到期自動(dòng)提示和在線給付和離線給付選擇功能） 出險(xiǎn)通知（報(bào)案的準(zhǔn)確快捷性） 投訴（保證投訴的公正行） 保單貸款（申請(qǐng)、批準(zhǔn)、核實(shí)） 保戶交流社區(qū)（論壇） 保戶個(gè)人空間（重大事件提醒、習(xí)慣設(shè)定） 保戶繳費(fèi)（自動(dòng)催繳費(fèi)、在線或離線繳費(fèi)）3. 代理人服務(wù) 代理人辦公系統(tǒng)（保戶完全管理、建議書在線設(shè)計(jì)等等） 代理人查詢系統(tǒng)（費(fèi)率查詢、業(yè)務(wù)問(wèn)題查詢等等） 內(nèi)部信息中心（對(duì)代理人的信息的推送） 交流中心（代理人論壇）①在線保險(xiǎn)服務(wù)：完成在線保險(xiǎn)咨詢，有效保單紅利查詢、變更、續(xù)期交費(fèi)、附加險(xiǎn)交費(fèi)、以及出險(xiǎn)告知等服務(wù)。保戶保戶保單資料系統(tǒng)提交變更、查詢申請(qǐng)保險(xiǎn)公司在接到申請(qǐng)，并做出確認(rèn)后回復(fù)續(xù)期交費(fèi)申請(qǐng)及其它交費(fèi)申請(qǐng)進(jìn)入在線交費(fèi)系統(tǒng)保險(xiǎn)公司確認(rèn)交款，郵發(fā)收費(fèi)憑證準(zhǔn)保戶公共咨詢平臺(tái)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)保險(xiǎn)計(jì)劃模式方案 通過(guò)授權(quán) 密碼進(jìn)入 ②在線代理人管理及業(yè)務(wù)支持：完成在線代理人業(yè)務(wù)支持及人員管理，培訓(xùn)。⑴業(yè)務(wù)支持代理人授權(quán)密碼進(jìn)入代理人業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)費(fèi)率查詢，業(yè)務(wù)問(wèn)題查詢保單建議書在線設(shè)計(jì)傳送至代理人 代理人代理人管理系統(tǒng)在線激勵(lì)培訓(xùn)在線業(yè)績(jī)公布在線客戶管理⑵代理人管理、培訓(xùn) ③在線投保：實(shí)現(xiàn)在線投保及首期保費(fèi)的交納。準(zhǔn)保戶在線投保系統(tǒng)填寫與投保有關(guān)的個(gè)人資料保險(xiǎn)公司查驗(yàn)后回復(fù)。確認(rèn)要約的有效期在線交費(fèi)填寫在線特殊保證聲名保險(xiǎn)公司送達(dá)保單 24小時(shí)完成第二章：應(yīng)用系統(tǒng)配置及說(shuō)明系統(tǒng)邏輯拓?fù)鋱D說(shuō)明：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)有效的網(wǎng)站發(fā)布的方式是在北京電信局進(jìn)行主機(jī)托管，目前分為10M共享2M獨(dú)占、10M獨(dú)占和100M獨(dú)占四種檔次，根據(jù)托管主機(jī)數(shù)量，暫時(shí)以7臺(tái)主機(jī)計(jì)算，按照XX保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，最經(jīng)濟(jì)的選型應(yīng)該是10M獨(dú)占。首先，在北京電報(bào)局租一條10M獨(dú)占的端口，連接硬件防火墻到安全的100M帶寬的INSIDE網(wǎng)段，在這個(gè)網(wǎng)段中，一臺(tái)SUN E3500機(jī)器安裝SilverStream Application Server負(fù)責(zé)靜態(tài)以及動(dòng)態(tài)內(nèi)容和個(gè)性化信息的發(fā)布；一臺(tái)SUN E3500機(jī)器運(yùn)行Oracle8i作為數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器，運(yùn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；一臺(tái)SUN E450作為WEB SERVER和Brio Enterprise Server為靜態(tài)頁(yè)面以及其它備用應(yīng)用的發(fā)布服務(wù)，再有一臺(tái)SUN E450機(jī)器運(yùn)行EMAIL和DNS等輔助業(yè)務(wù)，一臺(tái)HP PC Server機(jī)器作為備份和PIX管理服務(wù)器，一臺(tái)SUN E250作為L(zhǎng)DAP服務(wù)器，一臺(tái)HP PC Server運(yùn)行Check Point軟件，然后在后端掛兩臺(tái)SUN E420R作為CA認(rèn)證中心服務(wù)器。以上這些硬件和軟件就構(gòu)成了對(duì)外發(fā)布信息的平臺(tái)。通過(guò)北京電信主干網(wǎng)絡(luò)，客戶可以通過(guò)傳統(tǒng)撥號(hào)和WAP來(lái)訪問(wèn)XX保險(xiǎn)公司網(wǎng)站。在后端，XX保險(xiǎn)公司可以有一條256K以上速率的DDN專線接入到開(kāi)發(fā)、管理、辦公環(huán)境。在局域網(wǎng)環(huán)境中有一臺(tái)裝有SilverStream Workgroup的服務(wù)器作為協(xié)同開(kāi)發(fā)機(jī)器，一臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器運(yùn)行Oracle8i作為測(cè)試數(shù)據(jù)和與傳統(tǒng)數(shù)據(jù)接口（Informix）的網(wǎng)關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器。資費(fèi)表：10M共享帶寬場(chǎng)地費(fèi)、代維費(fèi)：5500元/臺(tái)/月端口基本通信費(fèi)：5500元/臺(tái)/月 2M獨(dú)享帶寬端口基本通信費(fèi)：場(chǎng)地費(fèi)、代維費(fèi)：()10M獨(dú)享帶寬端口基本通信費(fèi)：場(chǎng)地費(fèi)、代維費(fèi)：()100M獨(dú)享帶寬端口通信費(fèi)：場(chǎng)地費(fèi)、代維費(fèi)：() 注：服務(wù)器托管安裝費(fèi)1000元/臺(tái)，每個(gè)機(jī)架不超過(guò)34臺(tái)服務(wù)器 軟件應(yīng)用邏輯拓?fù)鋱D軟件應(yīng)用邏輯拓?fù)鋱D說(shuō)明：在Web和Application應(yīng)用展現(xiàn)端，采用SilverStream Application Server, SilverStream ePortal, Brio Enterprise Server作為前端服務(wù)應(yīng)用，后端與Oracle8i數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行數(shù)據(jù)通訊，并配合CA中心對(duì)所有需要數(shù)字加密認(rèn)證的業(yè)務(wù)流進(jìn)行數(shù)字簽名認(rèn)證；在開(kāi)發(fā)和管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)端，采用SilverStream Application Designer, DreamWaver或FrontPage, Brio Designer對(duì)業(yè)務(wù)邏輯應(yīng)用進(jìn)行開(kāi)發(fā)，并配合辦公室自動(dòng)化流程來(lái)進(jìn)行網(wǎng)站的管理，后端Oracle8i數(shù)據(jù)庫(kù)作為工作組級(jí)的支持，并且通過(guò)數(shù)據(jù)清洗復(fù)制技術(shù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)庫(kù)Informix進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并向Application的數(shù)據(jù)庫(kù)一端進(jìn)行數(shù)據(jù)同步復(fù)制。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的交換以TCP/IP一層進(jìn)行交換，應(yīng)用業(yè)務(wù)一級(jí)以HTTP一層進(jìn)行交換。以上各個(gè)軟件應(yīng)用共同構(gòu)成XX保險(xiǎn)公司電子商務(wù)平臺(tái)的軟件應(yīng)用系統(tǒng)平臺(tái)。第三章 主機(jī)系統(tǒng)根據(jù)XX保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)的網(wǎng)上業(yè)務(wù)需求，同時(shí)考慮到系統(tǒng)的安全性 、可靠性和可擴(kuò)展性，以及WEB 服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我們建議如下Sun公司產(chǎn)品系列 Sun Enterprise 420R/220R的特點(diǎn) Sun Enterprise 420R和220R服務(wù)器適用于有成本意識(shí)的服務(wù)提供商使用的功能強(qiáng)大的、可靠的機(jī)架式服務(wù)器。對(duì)于Internet及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)、各類金融服務(wù)、電子商務(wù)、以及密集計(jì)算等應(yīng)用來(lái)講，系統(tǒng)的高性能、結(jié)構(gòu)上的密集程度、價(jià)位的適中，以及是否物有所值都是客戶選購(gòu)系統(tǒng)時(shí)要考慮的因素。Sun Enterprise 420R/220R服務(wù)器是這些應(yīng)用的理想選擇。具有強(qiáng)大的處理能力、密集的結(jié)構(gòu)以及系統(tǒng)提供的高可靠性、可用性和可維護(hù)性，正是客戶所希望的性能。1. UltraSPARC II處理器Sun Enterprise 420R(220R)服務(wù)器所采用UltraSPARCII處理器，主頻為450MHz。外部高速緩存4MB，帶有ECC校驗(yàn)的內(nèi)存高達(dá)4GB(2GB)，所有內(nèi)存采用兩路或四路Interleaving技術(shù)，大大降低了系統(tǒng)延遲。2. UPA互連在主板上采用了新型的UPA互連技術(shù)來(lái)連接處理器、內(nèi)存、I/ O通道，系統(tǒng)內(nèi)存數(shù)據(jù)通