實務專題研究ppt課件(已修改)
2025-05-11 00:09 本頁面
【正文】 實務專題研究實務專題研究壽險公司從事投資型保險商品之經(jīng)營策壽險公司從事投資型保險商品之經(jīng)營策略略指導老師：指導老師： 楊富龍楊富龍 老師老師 組 員：組 員： 李佩怡李佩怡 49348009 莊雅涵莊雅涵 49348010 黃馨儀黃馨儀 49348012 許倉豪許倉豪 49348013 研究流程與架構：研究流程與架構：緒 論研究目的 研究範圍投資型保險介紹 各國發(fā)展之歷史過程 經(jīng)營策略我國推行投資型保險商品之環(huán)境探討發(fā)展背景 市場評估發(fā)展因素投資型保險概念個案研究之訪談結論與建議第第 一一 章章 緒緒 論論第一節(jié) 研究動機與目的第一節(jié) 研究動機與目的一、動機：一、動機：，使得在過去壽險業(yè)資金的運用投資報酬不易，使得在過去 在銷售高預定利率保單面臨龐大的利益損失在銷售高預定利率保單面臨龐大的利益損失，想了解壽險公司經(jīng)營投資型保險之經(jīng)營策略二、目的二、目的、外商壽險公司經(jīng)營策略之異同比較本土、外商壽險公司經(jīng)營策略之異同第二節(jié) 研究範圍第二節(jié) 研究範圍１．投資型保險商品經(jīng)營策略之相關文獻回顧１．投資型保險商品經(jīng)營策略之相關文獻回顧２．投資型商品國內(nèi)外之發(fā)展背景環(huán)境及現(xiàn)況２．投資型商品國內(nèi)外之發(fā)展背景環(huán)境及現(xiàn)況３．選定保險公司研究其壽險經(jīng)營策略３．選定保險公司研究其壽險經(jīng)營策略４．由以上的探討做出結論並提出建議４．由以上的探討做出結論並提出建議第三節(jié)第三節(jié) 研究方法與限制研究方法與限制１．１． 研究方法研究方法 ：： (1)商品發(fā)展現(xiàn)況商品發(fā)展現(xiàn)況(2)經(jīng)營策略上的作法經(jīng)營策略上的作法(3)經(jīng)營策略推展上所面臨的問題經(jīng)營策略推展上所面臨的問題２．２． 研究限制研究限制 ：： (1)受訪者基於業(yè)務機密上的考量，對於資料的提供上，難免有所保留，受訪者基於業(yè)務機密上的考量，對於資料的提供上，難免有所保留，此將影響研究分析的完整性與精確性。此將影響研究分析的完整性與精確性。(2)投資型商品的價格策略及預定利率、人口死亡率、營業(yè)費用率、責任投資型商品的價格策略及預定利率、人口死亡率、營業(yè)費用率、責任 準備金、解約金、紅利計算等精算問題，非本文研究之範圍。準備金、解約金、紅利計算等精算問題，非本文研究之範圍。(3)個案選取的保險業(yè)者為國外在臺的子公司和分公司，本研究無法以選個案選取的保險業(yè)者為國外在臺的子公司和分公司，本研究無法以選取的個案對象之已發(fā)生經(jīng)驗做法來作推論。取的個案對象之已發(fā)生經(jīng)驗做法來作推論。第第 二二 章章 投資型保險概念投資型保險概念第一節(jié) 投資型保險商品之定義與特色第一節(jié) 投資型保險商品之定義與特色：定義： 投資型保險商品早在歐、美銷售多年，是將傳統(tǒng)的保險投資型保險商品早在歐、美銷售多年，是將傳統(tǒng)的保險商品結合投資工具所產(chǎn)生的一種新的保險商品，同時兼具商品結合投資工具所產(chǎn)生的一種新的保險商品，同時兼具「保障」與「投資」雙重功能，所繳的保費部分拿來買壽「保障」與「投資」雙重功能，所繳的保費部分拿來買壽險，部分則轉為鏈結投資標的。險，部分則轉為鏈結投資標的。 ２．２． 特色特色 ：： (1)大部分的投資風險由消費者承擔，強調(diào)盈虧自負。大部分的投資風險由消費者承擔，強調(diào)盈虧自負。(2)投資操作由專業(yè)經(jīng)理人負責。投資操作由專業(yè)經(jīng)理人負責。(3)保險給付隨實際投資績效而定保險給付隨實際投資績效而定(4)可以對抗長期性通貨膨脹。
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