銀行大客戶信息管理系統(tǒng)解決方案(已修改)
2025-05-08 07:56 本頁面
【正文】 銀行大客戶信息管理系統(tǒng)解決方案 項目背景 中國工商銀行擁有一個龐大的客戶群體；如何有效的對其中的大客戶進行管理，增加客戶服務命中率，降低非贏利客戶的服務成本等，是擺在工行管理者面前的一個難題。 項目意義 這個項目的意義就在于利用先進的數(shù)據(jù)庫管理技術和通訊技術加上天億對客戶關系管理（CRM）的獨特理解對工行的大客戶進行合理高效的管理。 項目目標 根據(jù)定義尋找大客戶 對大客戶進行分等級 對大客戶進行有效服務 對各種情況進行及時溝通（包括預警） 項目成功的關鍵 項目成功的關鍵是對需求的詳細獲取程度和雙方的溝通便捷程度。同時還受到開發(fā)方技術勢力和管理水平的影響。 第二章 對系統(tǒng)的認識項目需求分析 總體功能描述 通過定期掃描總行的數(shù)據(jù)庫，獲取按照某種規(guī)則定義的大客戶的信息，然后使用先進的數(shù)據(jù)倉庫技術等先進的數(shù)據(jù)庫管理過程，結合天億的CRM系統(tǒng)，產(chǎn)生一些重要的具有決策支持功能的數(shù)據(jù)報表；同時管理人員還可以通過該系統(tǒng)發(fā)布公告，查看各種決策信息，對部門員工發(fā)布指令等?？偟恼f來，本系統(tǒng)對各個部門都有非常重要的利用價值。 對銀行管理人員，可以實現(xiàn)隨時隨地主動或被動地查詢大客戶信息；對員工進行工作任務指派和檢查監(jiān)督，能得到關于銀行交易信息的最快的通知；。對員工來說，可以按照制定的流程進行客戶服務、營銷，相關人員能收到預警。接受管理人員的工作指示；。對客戶來說，可以得到最快的帳戶交易確認信息（大筆交易等）。 系統(tǒng)技術目標 能結合當前最新技術（數(shù)據(jù)倉庫，數(shù)據(jù)挖掘等）進行數(shù)據(jù)管理。能用目前流行(WEB，有線)的和即將流行（無線如GPRS）的通訊工具進行實時工作。 系統(tǒng)設計主要參數(shù) 系統(tǒng)需求界定 系統(tǒng)管理功能 （1）客戶管理 所有相關客戶的信息集合管理。是客戶定位和整個方案的基礎。賬戶資料、主要負責人資料、事件、組織架構、開戶賬號資料、客戶資信程度分析等。 （2）營銷管理 本功能可為銀行成功爭取潛在客戶?？深A先設置營銷計劃由各支行執(zhí)行，所有數(shù)據(jù)可同步到中央數(shù)據(jù)庫供領導層和管理層隨時查閱，包括營銷計劃和營銷詳細信息。 （3）預警管理 預警的時間間隔和提前時間都是可以人工設定的。預警的對象包括對大客戶的關懷和服務、大客戶的帳戶異常（大額提款或者小額多次提款）、個人任務提醒等。預警開始后，用戶可以決定是否繼續(xù)預警等。 實現(xiàn)預警后，無論您在什幺地方，什幺時候，你都會得到工作或生活上的提示服務
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