案件風(fēng)險防控柜面業(yè)務(wù)試題1(已修改)
2025-05-06 22:34 本頁面
【正文】 案件風(fēng)險防控柜面業(yè)務(wù)試題一、單選題（20個）1．個人儲蓄存款業(yè)務(wù)在開戶與續(xù)存時的受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)哪一個說法是正確的?（ A） “實名制” 2．下列對公存款業(yè)務(wù)在存款時哪一個是主要風(fēng)險點?（A） 3．下列哪一個敘述掛失與換折的風(fēng)險表現(xiàn)是正確的?（D） （單、卡）或支取4．下列哪一個是抹賬與沖賬的主要風(fēng)險點?（A） 、凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險表現(xiàn)哪一個是正確的?（D） 、凍結(jié)（解凍）、扣劃轉(zhuǎn)支資金。?（D） 、調(diào)換不是提入交換的票據(jù)（社）內(nèi)往來風(fēng)險的防控措施?（A） ?（A）、專人負(fù)責(zé)，防止毀損丟失、被偷換、篡改。 、被偷換、篡改 ?（A） ?（D） ?(D) 、審批手續(xù)的管理、刻制制度?（C） ，并未入庫保管 、種類管理制度不清晰?（D） D. 跳號使用、私自滯留重要空白憑證、有價單證 ?（A）、保管專人負(fù)責(zé)，并定期進(jìn)行崗位輪換 、保管與交接清楚?( A )、他人保管、。 16．尾箱核對的風(fēng)險防控措施是哪一個?（ C ） （質(zhì)）押物權(quán)證入庫保管。，保證尾箱賬賬、賬款相符。?（ C ） 、憑證、印章等人箱上鎖保管 18．柜員卡發(fā)放的風(fēng)險表現(xiàn)是哪一個?（ C ） ?（ D ）、清點銷毀。 。、作廢的重空憑證，辦理吸收股金、存款。 ，集中收繳、清點、核對、銷毀。 ?（ C ），不得隨意放置或丟棄 。 、押未及時收繳，使用該印章辦理業(yè)務(wù)。 、押，應(yīng)及時封存、上繳業(yè)務(wù)主管部門。二、多項選擇題、押的運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險表現(xiàn)是哪幾個?( A B )、密押機(jī)運(yùn)輸，采取公交車、出租車等交通工具進(jìn)行運(yùn)輸，或通過郵寄、托運(yùn)等方式運(yùn)輸，造成遺失、被盜或失密。，或運(yùn)輸途中擅離職守，導(dǎo)致印章、密押機(jī)丟失。、押必須按照重要物品的運(yùn)輸要求實行專車運(yùn)輸，嚴(yán)禁郵寄、托運(yùn)。、地點、和路線要嚴(yán)格保密，押運(yùn)車輛不得搭乘無關(guān)人員和捎帶其他物品。(ABCDEF) 、 、（A D） （A B ），用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫。，柜員利用假幣調(diào)換現(xiàn)金尾箱中的真幣，或直挪用、盜用尾箱現(xiàn)金。，必須通過現(xiàn)金調(diào)撥程序調(diào)繳現(xiàn)金，保證尾箱現(xiàn)金賬賬、賬款相符。，主管或指定專人對柜員尾箱卡把核對現(xiàn)金，對整把現(xiàn)金進(jìn)行翻查，并逐份清點重要空白憑證。（ABC） 、管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施( C D ),開立多個一般賬戶、專用賬戶。，頻繁開戶、銷戶，并辦理與開戶單位經(jīng)營狀況不相符的大額資金往來。、真實性、合規(guī)性。、假證、證件不符、資料不全，代理手續(xù)不完善的，信用社要拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 、換折與修改客戶信息業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點是?（ ABCDEF） 、銷戶?（A B），向人民銀行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案。，與他行人員相互勾結(jié)，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)。、復(fù)核與交換崗位必須分設(shè)，落實“四項制度”。，執(zhí)行雙方簽收手續(xù)。?（A B）、對賬崗位、執(zhí)行雙人對賬、換人對賬等對賬風(fēng)險控制措施，嚴(yán)防“一手清”。、實物“三碰庫”和對賬制度。、對賬人員相互兼崗、混崗、業(yè)務(wù)“一手清”。、侵占資金行為。?（ABCD），明確對賬方式、對賬人、對賬時間等條款，規(guī)范對賬工作。、換崗打印輸出，打印輸出人員不對賬，對賬人員不得打印輸出對賬單；需手工填制的對賬單必須經(jīng)會計主管簽字審核后發(fā)出。、寄送等正規(guī)渠道送達(dá)，嚴(yán)禁由非對賬人員及無關(guān)人員捎帶、轉(zhuǎn)交。、審核、主管復(fù)核，加蓋印鑒的對賬回持，必須折角核對無誤后，注明收回日期。三、判斷題押運(yùn)員未將尾箱送人柜臺區(qū)，或柜員在運(yùn)鈔車未到達(dá)前將尾箱送出柜臺區(qū)等候是尾箱保管與入庫風(fēng)險表現(xiàn)。（√）業(yè)務(wù)印章在未啟用期間，印模、密押的編碼規(guī)則必須嚴(yán)格按規(guī)定加蓋本機(jī)構(gòu)公章或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及保管人簽章后封存，入庫妥善保管是印、押的領(lǐng)取與保管防控措
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