民間資本管理風(fēng)險(xiǎn)管理制度(已修改)
2025-04-30 05:10 本頁(yè)面
【正文】 民間資本管理信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度 一、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)為了確保信貸風(fēng)險(xiǎn)控制和措施能夠落實(shí)到實(shí)處,公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)如下:（1） 負(fù)責(zé)公司信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（2） 負(fù)責(zé)制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（3） 審查信貸資料的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、全面性。（4） 對(duì)信貸業(yè)務(wù)的調(diào)查報(bào)告做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并寫出審查意見和結(jié)論。（5） 組織準(zhǔn)備審批會(huì)和會(huì)審工作。（6） 負(fù)責(zé)落實(shí)抵押，質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值，落實(shí)抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，落實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力。落實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。（7） 對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的信貸業(yè)務(wù)提前介入并參與處置。（8） 輔助投融資部做好貸后監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取防范措施。（9） 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的檔案資料進(jìn)行歸類、整理、歸檔、保存。（10） 監(jiān)督落實(shí)貸款管理制度的實(shí)施和檢查。（11） 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。 二、風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理崗位職責(zé)（1） 承擔(dān)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部的全面工作。（2） 負(fù)責(zé)制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（3） 對(duì)所有信貸企業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性進(jìn)行審查及時(shí)發(fā)現(xiàn)，糾正杜絕違規(guī)違法貸款。（4） 監(jiān)督落實(shí)信貸管理制度的實(shí)施和檢查。（5） 能夠?qū)|(zhì)押，抵押，擔(dān)保，信用等不同形式的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，指出存在風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)并找出相應(yīng)的控制方法。（6） 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款適時(shí)提出預(yù)警并采取相應(yīng)的措施。（7） 對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的信貸業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。（8） 組織準(zhǔn)備貸審會(huì)和會(huì)審工作。（9） 嚴(yán)把人情信貸否決關(guān)。（10） 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。 三、信貸風(fēng)險(xiǎn)控制員崗位職責(zé)（1） 負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)資料的初審，擬定調(diào)查提綱，作為項(xiàng)目的第二調(diào)查人對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查并填寫調(diào)查表，審查項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性。（2） 對(duì)信貸業(yè)務(wù)的調(diào)查資料及調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，將分析情況與投融資部提交的《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》進(jìn)行比較，提出初審意見，將初審意見和結(jié)論交部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)審。（3） 負(fù)責(zé)查實(shí)抵押、質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值，查實(shí)抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實(shí)信用借款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。（4） 做好貸后跟蹤監(jiān)督檢
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