【正文】 國(guó)通投資擔(dān)保有限公司管理制度匯編2011年8月北京目 錄 第一部份 行政管理制度第二部份 人事管理制度第三部份 財(cái)務(wù)管理制度第四部份 會(huì)計(jì)核算制度第五部分 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程第六部分 風(fēng)險(xiǎn)防控制度第一部份 行政管理制度第一章 總則 第一條 為完善公司行政管理機(jī)制，實(shí)行規(guī)范化的行政管理，使公司各項(xiàng)行政工作有章可循，特制定本制度。 第二條 本制度包括： 日常辦公制度 辦公秩序管理制度 保密制度 文件收發(fā)、傳閱及檔案管理制度 印鑒、介紹信管理制度 文印、辦公設(shè)備管理制度 辦公用品領(lǐng)用制度 通信設(shè)備使用制度 財(cái)產(chǎn)管理制度 車輛使用與維護(hù)管理辦法 1安全保衛(wèi)制度第二章 日常辦公制度 第三條 公司上下都要嚴(yán)格遵守勞動(dòng)管理制度和費(fèi)用管理制度，高效率地為公司服務(wù)。 第四條 實(shí)行周例會(huì)制度。重大問(wèn)題、人事安排由總經(jīng)理辦公會(huì)決定；各項(xiàng)擔(dān)保項(xiàng)目由公司擔(dān)保審查委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保審會(huì)”）集體討論決定?？偨?jīng)理辦公會(huì)每周召開一次，遇有重大事項(xiàng)可臨時(shí)召開。 第五條 各部門要認(rèn)真履行職責(zé)，廣泛聽取員工的意見和建議。各部門之間應(yīng)按公司操作程序交流工作情況和資源信息。 第六條 員工之間互相尊重，團(tuán)結(jié)友愛(ài)。重大問(wèn)題堅(jiān)持原則，一般分歧互相體諒、互相理解。 第七條 嚴(yán)格檔案管理，嚴(yán)守保密紀(jì)律。公司利益第一，個(gè)人利益服從公司利益。第三章 辦公秩序管理制度 第八條 員工的儀容儀表：?jiǎn)T工個(gè)人形象代表著公司的形象，所以員工個(gè)人儀表的優(yōu)劣對(duì)公司至關(guān)重要，為此，公司對(duì)員工上班時(shí)間的儀容儀表作如下要求： 第九條 員工在辦公時(shí)間和辦公地點(diǎn)不得大聲喧嘩、打鬧，不準(zhǔn)干私活，不得長(zhǎng)時(shí)間看非專業(yè)性報(bào)紙。不得上網(wǎng)聊天或玩游戲等。 第十條 員工在辦公場(chǎng)所和辦公時(shí)間，原則上不準(zhǔn)打私人電話和會(huì)私客，不準(zhǔn)帶小孩到公司玩耍。必須接的私人電話要盡量低聲，不得影響他人工作，最長(zhǎng)不得超過(guò)三分鐘。必須接待的私客應(yīng)到接待室或走廊接待。 第十一條 向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示、匯報(bào)工作，應(yīng)簡(jiǎn)明扼要，節(jié)省時(shí)間。原則上不允許越級(jí)請(qǐng)示、匯報(bào)，情況緊急、事關(guān)重大者除外。 第十二條 除談工作外，不準(zhǔn)串崗閑聊、擅自離崗，進(jìn)入各綜合管理部應(yīng)先敲門，允許后方可進(jìn)入。 第十三條 員工負(fù)責(zé)本綜合管理部清潔衛(wèi)生，公共辦公區(qū)域內(nèi)禁止吸煙、亂丟棄物，愛(ài)護(hù)辦公環(huán)境。 第十四條 員工要保持自己辦公桌面的整潔，禁止放置與辦公無(wú)關(guān)的雜物，下班時(shí)應(yīng)整潔辦公桌面，私人物品均放入員工貯物柜，將辦公桌鎖好，防止文件資料的丟失。 第十五條 員工要禮貌待客，禮貌用語(yǔ)，禮貌接轉(zhuǎn)電話，耐心解答相關(guān)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)及電話詢問(wèn)，自覺(jué)樹立維護(hù)公司的良好形象。 第十六條 愛(ài)護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，最后離開綜合管理部的員工必須檢查門窗是否關(guān)閉，空調(diào)、電腦、電燈、飲水機(jī)是否關(guān)閉，防止火災(zāi)和失竊事件的發(fā)生。第四章 保密規(guī)定 第十七條 密級(jí)確定： 公司文件分“秘密”、“機(jī)密”、“絕密”三個(gè)等級(jí)，凡涉及三個(gè)等級(jí)內(nèi)文件均屬保密范圍。 “秘密”：內(nèi)部規(guī)章制度屬秘密級(jí)，只限全體員工周知，不可外傳。 ２、“機(jī)密”：公司“總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要”、“項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃”、“項(xiàng)目建議書”、“項(xiàng)目可行性研究報(bào)告”、“ 有關(guān)財(cái)務(wù)制度”、“財(cái)務(wù)報(bào)表”“各類經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議”等屬機(jī)密級(jí)，此類文件發(fā)至中層經(jīng)理及相關(guān)人員。３、“絕密”：公司“董事會(huì)會(huì)議紀(jì)要”、“總經(jīng)理工作報(bào)告”、“年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告書”、“年度財(cái)務(wù)收支和利潤(rùn)分配方案”等屬公司絕密級(jí)，此類文件發(fā)至公司領(lǐng)導(dǎo)。第十八條 保密規(guī)定：由各業(yè)務(wù)部門建立的專業(yè)性“機(jī)密”級(jí)以下文件（含“機(jī)密”級(jí)）由各業(yè)務(wù)部門向綜合管理部提交文件軟盤及文件原稿備案，各業(yè)務(wù)部門留存一份，其中軟盤及文件原稿由各業(yè)務(wù)部門主管負(fù)責(zé)保管，保存在計(jì)算機(jī)軟、硬盤上的文件必須作加密處理，密碼由各業(yè)務(wù)部門主管掌握。各類“絕密”級(jí)文件統(tǒng)一由綜合管理部負(fù)責(zé)保管，保存在計(jì)算機(jī)軟、硬盤上的文件必須作加密處理，密碼由綜合管理部經(jīng)理掌握。各業(yè)務(wù)部門的專業(yè)性“機(jī)密”級(jí)以下文件（含“機(jī)密”級(jí)）的打印草稿各業(yè)務(wù)部門主管負(fù)責(zé)收集，以備下次打印之用，凡不能繼續(xù)使用的草稿紙，各業(yè)務(wù)部門必須及時(shí)銷毀，不得隨意放置。綜合管理部定期對(duì)保存的各類文件軟盤進(jìn)行拷貝更新，避免因軟盤損壞導(dǎo)致文件丟失。 第十九條 借閱規(guī)定： 凡借閱本部門“機(jī)密”級(jí)以下文件（含“機(jī)密”級(jí)），需經(jīng)部門主管允許，辦理借閱手續(xù)，并于借閱當(dāng)日歸還，若需帶出公司，需經(jīng)部門經(jīng)理簽字批準(zhǔn)； 凡借閱其他部門“機(jī)密”級(jí)以下文件（含“機(jī)密”級(jí)），需經(jīng)部門經(jīng)理允許，到綜合管理部登記辦理借閱手續(xù)，并于借閱當(dāng)日歸還，若需帶出公司，需經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)； 凡借閱“絕密”級(jí)文件，經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)，到綜合管理部登記、辦理借閱手續(xù)，并于借閱當(dāng)日歸還，不得帶出公司。 第二十條 對(duì)泄密行為的處理凡私自傳播、散發(fā)、復(fù)印公司保密范圍內(nèi)的文件，均屬泄密行為。 泄露公司“秘密”者，給予警告處分一次。 泄露公司“機(jī)密”者，給予記過(guò)處分一次。 泄露公司“絕密”者，給予除名。第二十一條 任何人不得隨意涂改或自行處理公司文件，必須妥善保管，公司不定期收回保密范圍內(nèi)文件統(tǒng)一銷毀。第五章 文件收發(fā)、傳閱，檔案管理制度 第二十二條 管理分類及原則 公司檔案按三類實(shí)行“部門立卷、分類管理”辦法：人事檔案：人力資源部（或綜合管理部）立卷、管理；業(yè)務(wù)檔案：各業(yè)務(wù)部門立卷、管理；財(cái)務(wù)檔案：綜合管理部立卷、主管會(huì)計(jì)管理； 立卷、歸檔中凡涉及兩個(gè)部門的檔案整理、保管工作因規(guī)定不明的，由綜合管理部協(xié)調(diào)后決定職責(zé)歸屬及處理辦法。 第二十三條 立卷歸檔要求凡記載公司的具有查閱、保管價(jià)值的各類文件材料、磁盤、實(shí)物等，均屬歸檔范圍。具體如下：綜合管理部立卷歸檔范圍(1)行政辦公資料立卷歸檔范圍 ①公司成立的有關(guān)資料。包括可行性研究報(bào)告、合同協(xié)議、章程、申請(qǐng)報(bào)告、主管部門批復(fù)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、董事會(huì)成員的簡(jiǎn)歷、公司領(lǐng)導(dǎo)班子個(gè)人情況等。 ②公司歷屆董事會(huì)的主要資料。如通知、董事會(huì)參加人員名單、會(huì)議日程安排、總經(jīng)理工作報(bào)告、董事會(huì)會(huì)議紀(jì)要、總經(jīng)理辦公會(huì)會(huì)議紀(jì)要等文字材料及聲像材料等。 ③政府有關(guān)部門、單位發(fā)送我公司的來(lái)文、來(lái)函及其它資料。 ④相關(guān)公司發(fā)送的各種邀請(qǐng)書、信息資料等。 ⑤公司的規(guī)章制度、發(fā)文、紀(jì)要、通知。 ⑥公司與有關(guān)單位簽訂的各種合同、協(xié)議書、意向書(正本)。 ⑦其它在公司各項(xiàng)行政、業(yè)務(wù)活動(dòng)中形成的具有考查、利用價(jià)值的資料。 (2)人力資源資料立卷歸檔范圍 ①公司人事檔案，包括部門主管以上人員的任免通知、員工試用、聘用以及升職、獎(jiǎng)懲、辭退的各種記錄； ②公司各類人員技術(shù)職稱、技術(shù)培訓(xùn)的各種記錄； ③建立人才檔案庫(kù)，對(duì)所有技術(shù)專業(yè)人才設(shè)置特殊檔案； 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料立卷歸檔范圍 各類財(cái)務(wù)報(bào)表、憑證、資料以及與上級(jí)財(cái)稅部門、金融機(jī)構(gòu)相互來(lái)往的函件、協(xié)議、合同及其它文件。 擔(dān)保業(yè)務(wù)資料立卷歸檔范圍：①公司擔(dān)保業(yè)務(wù)所涉及的管理制度、辦法及操作流程等。②被擔(dān)保企業(yè)的資信調(diào)查資料等。③風(fēng)險(xiǎn)防控制度辦法等。 第二十四條 文件的傳閱 需傳閱文件（上級(jí)政策性文件、公司的決策方案、公司的發(fā)文、公司收集的經(jīng)濟(jì)信息等），根據(jù)文件內(nèi)容由綜合管理部決定傳閱范圍。 建立卡片式文件的傳閱單，傳閱單上應(yīng)有領(lǐng)導(dǎo)批示、閱文人及傳閱、退回時(shí)間。 綜合管理部應(yīng)及時(shí)催閱已傳出的文件； 第二十五條 文件的借閱 公司員工借閱各類文件按第三章、第三條的有關(guān)規(guī)定辦理；外單位人員借閱文件時(shí)，須持有介紹信，介紹信寫明文件號(hào)、借閱人姓名、政治面貌、職務(wù)、借閱時(shí)間、借閱目的等，經(jīng)總經(jīng)理審批后在綜合管理部辦理借閱手續(xù)。第二十六條 文件的立卷歸檔存放 在年終，通過(guò)對(duì)照收發(fā)文登記本和借閱文件登記本，把所有應(yīng)歸檔的文件收集齊全；立卷時(shí)應(yīng)保持文件之間的歷史聯(lián)系，按文件的共同特征和相互聯(lián)系進(jìn)行組卷；公司內(nèi)文件按文號(hào)以年為單位立卷。其他單位來(lái)文以單位名立卷。專題事項(xiàng)單獨(dú)立卷，即按問(wèn)題特征立卷；定卷時(shí)，對(duì)卷內(nèi)文件進(jìn)行系統(tǒng)排列、編號(hào)，填寫卷內(nèi)目錄和卷本備考表，填好案卷的封皮及案卷的目錄。 第二十七條 文件的收發(fā)制度 發(fā)文 （1）在領(lǐng)導(dǎo)對(duì)文件草擬后，由綜合管理部對(duì)文件進(jìn)行擬稿，也可由具體業(yè)務(wù)部門擬稿； （2）文稿通過(guò)檢稿并證明無(wú)誤后，送往公司主管領(lǐng)導(dǎo)人審批簽發(fā)； （3）經(jīng)簽發(fā)的文稿應(yīng)在發(fā)文登記簿上登記，填寫編號(hào)、成文日期、送發(fā)范圍、文件名稱、文號(hào)、份數(shù)、附件、簽發(fā)人等事項(xiàng)； （4）經(jīng)登記后的文稿方可正式印制、蓋章； （5）文件收領(lǐng)部門必須在發(fā)文登記單上簽字，發(fā)文登記單隨留底文件一同保存，以備核查。 收文 （1）建立收文登記簿。填寫順序號(hào)、收文日期，來(lái)文單位、文號(hào)、文件名稱、份數(shù)、內(nèi)容摘要、處理情況等事項(xiàng)。 （2）上級(jí)或其它單位文件、內(nèi)部資料以及掛號(hào)信件等都應(yīng)登記。一些帶廣告性質(zhì)的信函以及不具文件性質(zhì)的電報(bào)、報(bào)刊等不必記錄。 （3）急件隨到隨登，并及時(shí)分送，不得延誤。 （4）在收文登記的同時(shí)，在文件右上角加蓋本公司的收文專用章。第六章 印鑒、介紹信管理制度 第二十八條 公司印鑒、法定代表人個(gè)人印鑒、總經(jīng)理個(gè)人印鑒由總經(jīng)理指派專人保管，公司各業(yè)務(wù)部門的印鑒由部門負(fù)責(zé)人指派專人保管。 第二十九條 印鑒必須放在安全的地方，不可亂放，發(fā)現(xiàn)印鑒丟失或有異?，F(xiàn)象，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)，迅速查明情況，及時(shí)處理，確認(rèn)丟失，應(yīng)向有關(guān)部門聲明作廢。 第三十條 各業(yè)務(wù)部門因?qū)ν鈽I(yè)務(wù)需要使用公司印鑒時(shí)，需經(jīng)綜合管理部審核、簽字登記后，方可辦理。公司投資、擔(dān)保等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)涉及各種對(duì)外合同使用公司印鑒，需經(jīng)總經(jīng)理簽字，交由綜合管理部登記后方可辦理。第三十一條 所有公司文件應(yīng)先編上文號(hào)，經(jīng)總經(jīng)理簽發(fā)后方可加蓋公司印鑒。 第三十二條 各業(yè)務(wù)部門印鑒或?qū)Ｓ糜¤b因機(jī)構(gòu)變動(dòng)或其他原因停用時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一交回綜合管理部并指定綜合管理部加以銷毀。第三十三條 凡以公司名義出具的介紹信，須由綜合管理部經(jīng)理簽發(fā)。填寫介紹信應(yīng)按規(guī)定內(nèi)容填寫，持出部分和存根部分內(nèi)容一致，經(jīng)辦人需在存根聯(lián)上簽字。 第三十四條 所有介紹信均應(yīng)按順序編號(hào)，非經(jīng)總經(jīng)理書面特許，不能出具空白介紹信。經(jīng)特批出具的空白介紹信必須說(shuō)明有效期限，并由使用人在介紹信存根簽名。第三十五條 非本公司工作人員，不得使用公司介紹信。因工作需要必須使用時(shí)，須經(jīng)總經(jīng)理書面批準(zhǔn)。第三十六條 妥善保管介紹信存根，及時(shí)歸檔。第七章 文印、辦公設(shè)備管理制度 第三十七條 綜合管理部文印人員必須遵守公司的保密規(guī)定，不得泄露工作中接觸的公司保密事項(xiàng)；第三十八條 打印文件，應(yīng)按文件收發(fā)規(guī)定由各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。各業(yè)務(wù)部門草擬的文件、報(bào)表和業(yè)務(wù)資料，需注明擬稿人及打印份數(shù)，經(jīng)中心經(jīng)理簽字批準(zhǔn)方可打印。第三十九條 公司各業(yè)務(wù)部門需復(fù)印的各種文件、資料要求注明復(fù)印份數(shù)，復(fù)印量過(guò)大時(shí)需注明用途，由部門負(fù)責(zé)人簽字并經(jīng)綜合管理部審核登記后方可復(fù)印。第四十條 公司各業(yè)務(wù)部門需傳真的各種文件、資料，需注明傳真號(hào)、對(duì)方的單位名稱及接件人，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字并經(jīng)綜合管理部主管審核登記后發(fā)送。第四十一條 文印工作人員必須按時(shí)、按質(zhì)完成打字、傳真、復(fù)印任務(wù)，不得積壓遲誤，任務(wù)緊急時(shí)應(yīng)加班完成。第四十二條 復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)由專人管理。一般情況下非專管人員未經(jīng)允許不準(zhǔn)開機(jī)；第四十三條 原則上不接受外單位、個(gè)人資料打印、復(fù)印，如確實(shí)需要，經(jīng)綜合管理部主管批準(zhǔn)后辦理登記收費(fèi)手續(xù)。 第四十四條 文印人員應(yīng)愛(ài)護(hù)設(shè)備，按操作程序進(jìn)行操作，節(jié)約用紙，降低消耗，注意安全。 第四十五條 文印的消耗材料采購(gòu)，須報(bào)綜合管理部批準(zhǔn)方可購(gòu)買。 第四十六條 嚴(yán)禁私事用傳真電話，嚴(yán)禁將電腦用于私人學(xué)習(xí)或玩游戲。違者按公司的有關(guān)規(guī)定處罰。 第四十七條 各業(yè)務(wù)部門發(fā)生的文印材料消耗及傳真、長(zhǎng)途電話費(fèi)用由綜合管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)，并報(bào)財(cái)務(wù)部門備案，作為年終各中心及業(yè)務(wù)部門費(fèi)用考核的依據(jù)。第八章 辦公用品領(lǐng)用制度 第四十八條 公司各部門所需的辦公用品按計(jì)劃由綜合管理部統(tǒng)一購(gòu)置，各部門按實(shí)際需要領(lǐng)用。 第四十九條 綜合管理部指派專人負(fù)責(zé)對(duì)辦公用品進(jìn)行造冊(cè)，領(lǐng)用時(shí)實(shí)行登記制度。 第五十條 辦公用品只能用于辦公，不得移作他用或私用。 第五十一條 所有員工要本著勤儉節(jié)約、杜絕浪費(fèi)的原則，愛(ài)惜辦公用品。 第五十二條 購(gòu)置日常辦公用品或報(bào)銷正常辦公費(fèi)用，由綜合管理部經(jīng)理審批，購(gòu)置大宗辦公用品，必須按財(cái)務(wù)管理規(guī)定報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后購(gòu)置。第九章 通訊設(shè)備使用制度 第五十三條 接聽外來(lái)電話必須用規(guī)范用語(yǔ)，通話時(shí)講普通話，如對(duì)方為本地人時(shí)可講地方語(yǔ)言。規(guī)范用語(yǔ)為：“您好，擔(dān)保公司”，“請(qǐng)問(wèn)找哪位”，“請(qǐng)稍等”，“謝謝”，“再見”。 第五十四條 電話為辦公配備、使用，私事打市內(nèi)電話不得妨礙聯(lián)系公務(wù)。通話須簡(jiǎn)單明了，禁止用電話聊天。第十章 財(cái)產(chǎn)管理制度 第五十五條 公司全部固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公設(shè)備用品由綜合管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)購(gòu)置、保管、調(diào)配、報(bào)廢處理。 第五十六條 購(gòu)置財(cái)產(chǎn)、辦公用具按下列程序辦理：