從幾個案例看銀行柜面操作風險防范(已修改)
2025-04-28 13:57 本頁面
【正文】 從幾個案例看柜面操作風險防范柜員挪用現(xiàn)金案件（2006）建行德州平原支行一名年僅23歲的營業(yè)室綜合柜員，在49天內(nèi)從容盜用銀行資金2180萬元而未被察覺 如果不是建行山東德州分行對所轄的德州市平原縣支行（下稱平原支行）進行突擊檢查，營業(yè)室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬元一案，也許根本無人知曉?！ ∩姘溉藛T為年僅23歲的普通臨柜人員。她繞開銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，從容盜取銀行資金，前后49天，歷經(jīng)例行檢查未被發(fā)現(xiàn)。 日前，中國銀監(jiān)會對此案件進行了業(yè)內(nèi)通報和警示。 據(jù)銀監(jiān)會案件專項治理督導(dǎo)組（下稱督導(dǎo)組）的調(diào)查，2006年8月23日至10月10日期間，時為建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盜用銀行資金2180萬元，用于購買體育彩票，并中得彩票獎金500萬元。 夢斷彩票 彩票中特等獎的概率大約在千萬分之一。以“七星彩”為例，購買全部排列組合（1000萬種）需要2000萬元，必然包含可以中得500萬元的特等獎號碼。 這個概率，與刁娜“投資”彩票的成本收益比剛好吻合。 督導(dǎo)組的調(diào)查表明，刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金。所謂“空存現(xiàn)金”，即在沒有資金進入銀行的情況下，通過更改賬戶信息，虛增存款。由于存單本身是真實的，所以盡管事實上并沒有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來，成為自己可以支配的資金。 為了獲取資金購買彩票，刁娜向李順剛（刁娜男友李順峰之兄）、周會玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）、馮麗麗（德州保龍倉體彩投注站業(yè)主）三人開立的四個賬戶虛存資金52筆，共
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