【正文】 附件：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行代收付業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則(試行)第一章 總 則第一條 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》的規(guī)定，結(jié)合四川實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱代收付業(yè)務(wù)是指中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行各機(jī)構(gòu)及郵政代理機(jī)構(gòu)（簡(jiǎn)稱郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)，下同）利用自身的結(jié)算便利，接受客戶委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)。 第三條 客戶可通過郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、自助渠道（ATM、POS、商易通、自助終端）、電子渠道（網(wǎng)上銀行、電視銀行、電話銀行、手機(jī)銀行）三個(gè)渠道辦理代收付業(yè)務(wù)。第四條 代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收益須遵循“誰經(jīng)辦，誰受益”的原則，在各經(jīng)辦單位之間進(jìn)行合理分配。如有具體規(guī)定，則按規(guī)定執(zhí)行： （一）如委托單位簽訂的合作協(xié)議中手續(xù)費(fèi)支付方案有明確的指向，按協(xié)議執(zhí)行； （二）如集團(tuán)總公司或總行有具體分配方案，則按集團(tuán)總公司或總行的分配方案執(zhí)行； （三）如省公司與省分行有具體分配方案，則以金融協(xié)議文件為準(zhǔn)執(zhí)行。第五條 代收付業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照與客戶簽訂的委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議的約定內(nèi)容辦理，銀行不得墊付資金（國(guó)家或政府主管部門有特殊規(guī)定、或銀行與企業(yè)的相關(guān)的利益約定除外）。第六條 銀行開辦代收付業(yè)務(wù)，只負(fù)責(zé)為企業(yè)提供資金代收或代付服務(wù)，不參與客戶任何一方的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，不負(fù)責(zé)處理客戶間任何經(jīng)濟(jì)糾紛。第七條 本細(xì)則適用于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及郵政代理機(jī)構(gòu)。第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理第八條 代收付業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)包括管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。管理機(jī)構(gòu)指中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行、各市（州）分行、一級(jí)支行。第九條 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理職責(zé)如下： （一）省分行1. 負(fù)責(zé)落實(shí)總行代收付業(yè)務(wù)規(guī)章制度；2. 負(fù)責(zé)落實(shí)總行代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)政策，制定和指導(dǎo)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；3. 負(fù)責(zé)制定轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)策略； 4. 負(fù)責(zé)與省公司（包括省代理業(yè)務(wù)局、省電子商務(wù)局）協(xié)調(diào)溝通，并組織業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略等實(shí)施，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。5. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)；6. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；7. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷；8. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳與公告；9. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)審批與報(bào)備管理；10. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)處理；11. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；12. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)授權(quán)管理；13. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)； 14. 與省分行職能相應(yīng)的其他職責(zé)。（二）各市、州分行1. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)代收付業(yè)務(wù)規(guī)章制度；2. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；3. 負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行代收付業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)策略；4. 負(fù)責(zé)與市、州郵政企業(yè)（代理業(yè)務(wù)局、電子商務(wù)局等）協(xié)調(diào)溝通，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展；5. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)；6. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；7. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷；8. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳與公告；9. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)處理；10. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；11. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)授權(quán)管理；12. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)；13. 與各市、州分行職能相應(yīng)的其他職責(zé)。（三）一級(jí)支行1. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)代收付業(yè)務(wù)規(guī)章制度；2. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；3. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)；4. 負(fù)責(zé)與郵政局就業(yè)務(wù)的開辦、推進(jìn)進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)；5. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；6. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷；7. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳與公告；8. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)處理；9. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；10. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)授權(quán)管理；11. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)辦理；12. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)；13. 與一級(jí)支行職能相應(yīng)的其他職責(zé)。（四）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1. 嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)機(jī)構(gòu)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)開展要求；2. 負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)的代收付業(yè)務(wù)辦理；3. 負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)窗口代收付業(yè)務(wù)的介紹、宣傳、營(yíng)銷；4. 受理客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投訴；5. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)窗口風(fēng)險(xiǎn)控制；6. 發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，及時(shí)上報(bào)上級(jí)相關(guān)部門。7. 與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職能相應(yīng)的其他職責(zé)。第十條 各級(jí)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置相應(yīng)人員負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)營(yíng)銷及管理工作。各部門主要職責(zé)如下： （一）個(gè)人金融部職責(zé)側(cè)重于公共事業(yè)(水、電、氣）、新農(nóng)保、社保類、第三方支付等個(gè)人客戶代收付服務(wù)的業(yè)務(wù)以及POS、商易通、銀聯(lián)前置等，由省分行個(gè)人金融部（個(gè)人金融部為歸口管理部門）牽頭負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的審批準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)上線及業(yè)務(wù)推進(jìn)、管理等工作。 （二）公司業(yè)務(wù)部職責(zé)側(cè)重于大型行業(yè)客戶資金歸集、非稅收繳、財(cái)政集中支付、資金監(jiān)管、繳稅等側(cè)重公司客戶代收付服務(wù)的新業(yè)務(wù)開發(fā)，由各級(jí)公司業(yè)務(wù)部（省分行公司業(yè)務(wù)部為歸口管理部門）牽頭負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的審批準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)上線及業(yè)務(wù)推進(jìn)、管理等工作。 （三）信用卡部職責(zé) 側(cè)重于社?？?、ETC、IC卡、公務(wù)卡、信用卡等個(gè)人客戶代收付服務(wù)的業(yè)務(wù)，由各級(jí)信用卡管理部門（省分行信用卡部為歸口管理部門）牽頭負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的審批準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)上線及業(yè)務(wù)推進(jìn)、管理等工作。 （四）國(guó)際業(yè)務(wù)部職責(zé)在辦理外資企業(yè)代收付業(yè)務(wù)時(shí)，由各級(jí)國(guó)際業(yè)務(wù)管理部門（省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部為歸口管理部門）牽頭負(fù)責(zé)營(yíng)銷及管理。各級(jí)相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)剜]政企業(yè)商定轄內(nèi)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)分配方案。（五）會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部各級(jí)會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)賬戶開立、結(jié)算參數(shù)維護(hù)、賬戶關(guān)聯(lián)、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算、批量文件上傳及入賬、差錯(cuò)處理及重要單證管理等工作。（六）計(jì)劃財(cái)務(wù)部各級(jí)計(jì)劃財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)與委托單位結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入，并負(fù)責(zé)手續(xù)費(fèi)的劃分。（七）風(fēng)險(xiǎn)管理部各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的指導(dǎo)及防范措施。（八）法律與合規(guī)部各級(jí)法律與合規(guī)部門負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)檢查,包括合作協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)審核。第十一條 主辦行是指與委托單位簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議的郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)（如果簽的三方協(xié)議，郵儲(chǔ)銀行為主辦行）。主要職責(zé)包括：1. 負(fù)責(zé)該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)的管理工作；2. 負(fù)責(zé)委托單位的日常聯(lián)系和管理工作；3. 負(fù)責(zé)委托單位的賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)調(diào)整工作；4. 負(fù)責(zé)與委托單位結(jié)算代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)；5. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)辦理及其他相關(guān)工作。當(dāng)郵政企業(yè)為營(yíng)銷或代理方時(shí)，企業(yè)主要職責(zé)包括： ；；、業(yè)務(wù)交易明細(xì)核對(duì)；；；。第十二條 中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。管理機(jī)構(gòu)操作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管理。中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在省分行、各市（州）分行、一級(jí)支行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類四（詳見《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》）。綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。綜合類人員的修改、新增須向上級(jí)行業(yè)務(wù)管理部門上報(bào)《柜員信息維護(hù)申請(qǐng)表》（附件1），批準(zhǔn)后執(zhí)行。綜合類管理人員省分行只在個(gè)人金融部設(shè)置；各市、州分行只在個(gè)人金融部設(shè)置。其余各類管理人員信息的變動(dòng)須向同級(jí)機(jī)構(gòu)人員管理部門(個(gè)人金融管理部門）提交《柜員信息維護(hù)申請(qǐng)表》，批準(zhǔn)后執(zhí)行。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，主要為郵政企業(yè)代理管理機(jī)構(gòu)設(shè)置。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)置,由郵政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)的管理人員擔(dān)任，主要負(fù)責(zé)代理金融網(wǎng)點(diǎn)批量文件上傳和回盤文件下載。不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。各級(jí)機(jī)構(gòu)作操員要保管好自己的密碼，不得隨意給他人使用，如給他人使用須授權(quán)，授權(quán)人與被授權(quán)人在系統(tǒng)原兼任崗位須相容崗位及沒有權(quán)限制約關(guān)系，并做好授權(quán)登記(見附件2)，《操作員授權(quán)登記簿》由專人負(fù)責(zé)登記管理。第三章 業(yè)務(wù)審批第十三條 開辦代收付業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下要求：（一）有利于提高我行服務(wù)水平和競(jìng)爭(zhēng)能力，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展，具有良好經(jīng)濟(jì)效益；（二）具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；（三）與委托單位簽訂了符合法律規(guī)定的代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議。第十四條 郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)開辦代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求進(jìn)行報(bào)備。第十五條 在省分行轄內(nèi)辦理的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)由省分行審批；需跨省分行辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)由總行審批。省分行主管部門原則上應(yīng)于收到申請(qǐng)材料后的15個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)開辦的手工批量代付業(yè)務(wù)，無需報(bào)批或報(bào)備。對(duì)于需要通過貸記卡賬戶辦理的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)省分行信用卡業(yè)務(wù)管理部門報(bào)總行信用卡中心審批。第十六條 中間業(yè)務(wù)平臺(tái)新增業(yè)務(wù)是指中間業(yè)務(wù)平臺(tái)暫無法實(shí)現(xiàn)且需重新開發(fā)系統(tǒng)功能的業(yè)務(wù)。各市、州分行（包括省分行本級(jí)業(yè)務(wù)主辦部門）涉及重新開發(fā)功能的業(yè)務(wù)，應(yīng)以書面