保險營銷員管理規(guī)定(已修改)
2025-04-19 12:42 本頁面
【正文】 保險營銷員管理規(guī)定（草案）第一章 總 則第一條 為了規(guī)范保險營銷員的營銷活動，維護保險市場秩序，保護投保人和被保險人的合法權(quán)益，促進保險業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。第三條 本規(guī)定所稱保險營銷活動是指保險營銷員經(jīng)保險公司授權(quán)進行保險產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的經(jīng)營活動。第四條 本規(guī)定所稱保險公司是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。第五條 中國保監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，對保險營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。 第二章 資格管理第六條 從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。第七條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認(rèn)定?！顿Y格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制。第八條 參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。第九條 報名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》；（二）身份證明文件復(fù)印件；（三）學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片3張；（五）親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。通過保險公司集體報名的，保險公司應(yīng)當(dāng)對報名考生提交的材料進行審核。第十條 資格考試成績合格，具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員，自考試成績公布之日起20日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：（一）具有完全民事行為能力；（二）品行良好。第十一條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。第十二條 《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日內(nèi)前申請換發(fā)。第十三條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）每年接受后續(xù)教育時間累計不少于36小時，其中接受法律和職業(yè)道德教育時間累計不少于12小時；（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；（三）無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。第十四條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)交還原《資格證書》，并提交下列材料：（一）《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》；（二）前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明；（三）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片2張；（四）親筆署名無第十三條第（二）款規(guī)定情形的個人聲明。第十五條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的，核發(fā)新的《資格證書》；決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。第十六條 《資格證書》登記事項發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項的證明材料和《資格證書》原件，向中國保監(jiān)會辦理相關(guān)變更手續(xù)?！顿Y格證書》毀損影響使用的，持有人可以向中國保監(jiān)會申請更換。持有人向中國保監(jiān)會申請更換的，應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書》原件?！顿Y格證書》遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理上述申請之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補發(fā)。第十七條 《資格證書》由持有人保管，保險公司及其他組織和個人不得以任何理由扣留《資格證書》。第十八條 《資格證書》有下列情形之一的，中國保監(jiān)會
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