【正文】 中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 5第二章 組織架構(gòu) 5第三章 人員招募 6第四章 職級與職責 7第五章 管轄關系與培育關系 8第六章 委托報酬 11第七章 品質(zhì)管理 18第八章 考核 19第九章 法律責任和解約處理 26第十章 附則 27第一章 總則第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險營銷員進行統(tǒng)一、規(guī)范、科學的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《保險營銷員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法中所稱“保險營銷員”是指符合保險監(jiān)管部門制定的《保險營銷員管理規(guī)定》，具有保險營銷員資格，與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》，向公司收取代理手續(xù)費，并在公司授權范圍內(nèi)代為辦理個人人身保險業(yè)務的個人。本辦法中所稱“津貼”、“獎”、“獎勵”是指保險營銷員達到公司相應的委托代理標準時，公司支付的委托報酬。本辦法中所稱“代理職級”是指保險營銷員達到公司規(guī)定的委托代理標準時所對應的代理級別。本辦法中所稱“代理職責”是指達到一定代理級別所應履行的相應職責。本辦法中相關用語簡稱如下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責”簡稱為“職責”，“代理職級評估和認定”簡稱為“考核”，“代理職級提升”簡稱為“晉升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。第三條 保險營銷員從事的一切業(yè)務活動必須遵守國家的法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的相關規(guī)定。第四條 本辦法及相關文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險營銷員之間存在勞動關系或勞動合同關系的依據(jù)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級分公司設立的保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導監(jiān)督。第六條 市分公司或縣支公司營銷服務部為保險營銷員管理的基本單位，依次下設營銷區(qū)、營銷處和營銷組。分別由區(qū)經(jīng)理職級、處經(jīng)理職級和組經(jīng)理職級主管履行管理職責。營銷團隊的稱謂為：公司營銷服務部名稱 + 營銷團隊名稱第三章 人員招募 第七條 保險營銷員簽約的基本條件：（一）年齡在18～55周歲之間；（二）市區(qū)營銷員具有高中（含）以上學歷或同等學歷，縣域營銷員具有初中（含）以上學歷或同等學歷；（三）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（四）持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》。 第八條 有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好，有犯罪記錄的；（二）因違反《保險營銷員管理規(guī)定》而被公司或其他保險公司解除保險代理合同的。第九條 待簽約人員必須提供下列材料：（一）填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》；（二）本人最高學歷證明原件和復印件，身份證原件和復印件；（三）《保險代理從業(yè)人員資格證書》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認為必需的其他資料。第十條 保險營銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進行初審后，填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》，再由公司審核確認。（二）符合條件的待簽約人員應按公司要求參加培訓，并通過培訓考試。（三）待簽約人員需由保險代理合同規(guī)定的兩名保證人對其提供擔保。（四）待簽約人員應向公司交納一定數(shù)額的保證金。與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》后，由公司核發(fā)《保險營銷員展業(yè)證》。保證金在保險代理合同有效期間由公司負責保管，保險代理合同終止后，如無債務問題則無息全額返還。（五）各分公司保險營銷員管理部門應按《中國人壽保險公司保險營銷員個人檔案管理暫行辦法》（下稱《保險營銷員個人檔案管理暫行辦法》）為保險營銷員建立個人檔案。第四章 職級與職責 第十一條 保險營銷員分為兩個系列：（一）業(yè)務系列：包括業(yè)務員、業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理、高級業(yè)務經(jīng)理四級。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理三級主管，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區(qū)。組經(jīng)理級主管分設組經(jīng)理、高級組經(jīng)理和資深組經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級主管分設處經(jīng)理、高級處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū)經(jīng)理級主管分設區(qū)經(jīng)理和高級區(qū)經(jīng)理兩檔。第十二條 業(yè)務系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換：（一）業(yè)務經(jīng)理和高級業(yè)務經(jīng)理符合業(yè)務主任晉升組經(jīng)理條件的可申請轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。（二）各級主管可根據(jù)本人業(yè)績轉(zhuǎn)為業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理或高級業(yè)務經(jīng)理。當主管個人業(yè)績達到所轉(zhuǎn)換職級維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申請。組經(jīng)理轉(zhuǎn)系列為業(yè)務經(jīng)理或高級業(yè)務經(jīng)理須任組經(jīng)理滿12個月。 第十三條 業(yè)務系列人員和主管系列人員轉(zhuǎn)換系列的程序：（一）由本人填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員轉(zhuǎn)換系列職級變動申請審批表》，向公司書面提出轉(zhuǎn)換系列申請。（二）保險營銷員轉(zhuǎn)換系列由市分公司或其上級分公司審核批準（業(yè)務系列人員轉(zhuǎn)換主管系列必須通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓考試合格），再由公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應職級，并在其所在營銷服務部予以公布。第十四條 業(yè)務系列與主管系列人員的職責：（一）業(yè)務系列人員（業(yè)務員、業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理、高級業(yè)務經(jīng)理）的職責：1．尋找準客戶（包括：接洽、需求分析、設計投保方案、方案講解），銷售保險單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險費，完成業(yè)務考核指標；2．為保戶提供售后服務（包括保戶回訪、協(xié)助保戶繳納續(xù)期保險費、滿足保戶相關保單服務需求和協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關會議和培訓等活動，向公司匯報代理業(yè)務情況；4．執(zhí)行公司的有關規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關事項。（二）組經(jīng)理職級主管的職責：1．同業(yè)務系列人員的職責（14項）；2．直轄組業(yè)務系列人員的輔導、培訓和陪訪；3．積極主動推薦新人；4．培育組經(jīng)理；5．對直轄組業(yè)務系列人員進行日?；顒庸芾?； 6．協(xié)助上級主管實施團隊日常管理。（三）處經(jīng)理職級主管的職責：1．同組經(jīng)理職級主管的職責（16項）；2．對直轄組經(jīng)理進行經(jīng)營管理與輔導；3．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理； 4．確保直轄處各項經(jīng)營目標的達成；5．制定與實施直轄處發(fā)展計劃，組織直轄處的經(jīng)營管理。（五）區(qū)經(jīng)理職級主管的職責：1．同處經(jīng)理職級主管的職責（15項）；2．對直轄的處經(jīng)理進行經(jīng)營管理與輔導；3．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理和區(qū)經(jīng)理； 4．確保直轄區(qū)各項經(jīng)營目標的達成；6．制定與實施直轄區(qū)發(fā)展計劃，組織直轄區(qū)的經(jīng)營管理。6．地區(qū)公共關系的建立與維護。 第五章 管轄關系與培育關系第十五條 組經(jīng)理級主管管轄營銷組，處經(jīng)理級主管管轄營銷處，區(qū)經(jīng)理級主管管轄營銷區(qū)。各級主管與其直接管轄的業(yè)務系列人員組成該主管的直轄組，處經(jīng)理（或區(qū)經(jīng)理）級主管的直轄組及直接其管轄的營銷組構(gòu)成該主管的直轄處，區(qū)經(jīng)理級主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構(gòu)成該主管的直轄區(qū)。第十六條 營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關系，推薦關系可以為多重。關于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直屬主管的直轄組；（二）業(yè)務系列人員晉升為組經(jīng)理時，與其具有多重推薦關系的業(yè)務系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關系的業(yè)務系列人員均不再回歸給推薦人。第十七條 培育關系有三種情形：培育組、培育處和培育區(qū)。（一）培育組培育組關系包括直接培育組、間接培育組。直接培育組是指各級主管直轄組中培育出新的組經(jīng)理。當主管A直轄的業(yè)務系列人員B晉升為組經(jīng)理時，B及與其有推薦關系的業(yè)務系列人員組成新的營銷組，A與B形成直接培育組關系，A直接培育B。若B直接培育組經(jīng)理C，則A與C形成間接培育組關系。若C直接培育組經(jīng)理D，則A與D形成多重培育組關系。（二）培育處培育處關系包括直接培育處、間接培育處。直接培育處是指處經(jīng)理級或區(qū)經(jīng)理級主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。當主管A轄下組經(jīng)理B晉升為處經(jīng)理時，B的直轄組、與其具有培育關系的各檔營銷組構(gòu)成新的營銷處；A與B形成直接培育處關系，A直接培育B。若B直接培育處經(jīng)理C，則A與C形成間接培育處關系。（三）培育區(qū)培育區(qū)是指區(qū)經(jīng)理級主管直轄團隊中培育出新的區(qū)經(jīng)理。當區(qū)經(jīng)理級主管A轄下的處經(jīng)理B晉升為區(qū)經(jīng)理時，B的直轄處、與其有培育關系的各檔營銷處構(gòu)成新的營銷區(qū)。此時，A與B形成培育區(qū)關系，A培育B。第十八條 有關培育組關系和利益的說明培育組關系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級為組經(jīng)理級。（一）主管A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，A對B、B對C享有直接培育組利益，A對C享有間接培育組利益；若B降級至業(yè)務系列或轉(zhuǎn)系列，A與B、B與C不再具有培育組關系，培育組利益不再發(fā)放，但A與C的間接培育組關系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后，若B再次晉升為組經(jīng)理，A與B重新建立直接培育組關系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育組津貼；但B對C的直接培育組關系與直接培育組利益均不再恢復；（二）組經(jīng)理A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，若B先于A晉升為處經(jīng)理，A與B、A與C的培育組關系終止；此后，當B降級為組經(jīng)理時，A對B、A對C的培育組關系和培育組利益均不再恢復。第十九條 有關培育處關系和利益的說明培育處關系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級，且被培育者職級為處經(jīng)理級。（一）主管A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，A對B、B對C享有直接培育處利益，A對C享有間接培育處利益。若B降級至組經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則：、B與C不再具有直接培育處關系，直接培育處利益不再發(fā)放；A與C的間接培育處關系不變，A仍然享有C的間接培育處利益；，A與B恢復B晉升處經(jīng)理前的培育關系，原培育關系為直接培育關系的，培育津貼按第三年比例發(fā)放；否則，原培育關系對應的利益保持不變；，A與B重新建立直接培育處關系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼；但B對C的直接培育處關系與直接培育處利益均不再恢復。（二）處經(jīng)理A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，若B先于A晉升為區(qū)經(jīng)理，A與B、A與C的培育處關系終止；此后，當B降級為處經(jīng)理時，A對B、A對C的培育處關系和培育處利益均不再恢復。第二十條 有關培育區(qū)關系和利益的說明培育區(qū)關系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)經(jīng)理級主管。（一）區(qū)經(jīng)理A培育區(qū)經(jīng)理B，當B降級至處經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則：，A不再享有B的培育區(qū)津貼；，A與B恢復B晉升區(qū)經(jīng)理前的培育關系，培育津貼按第三年比例發(fā)放；，A與B重新建立培育區(qū)關系，A按第三年度津貼比例提取B的培育區(qū)津貼。（二）區(qū)經(jīng)理A培育區(qū)經(jīng)理B，當A降級至區(qū)經(jīng)理以下職級或轉(zhuǎn)系列時，A與B的培育區(qū)關系終止；此后，A再重新晉升為區(qū)經(jīng)理，A對B的培育關系與培育利益也不再恢復。第二十一條 同步晉升（降級）的處理具有推薦關系的業(yè)務主任職級及以上職級的業(yè)務系列人員同時晉升或轉(zhuǎn)系列為組經(jīng)理時，彼此建立培育組關系；具有培育關系的同檔主管同時跨級晉升（降級） 跨級晉升是指資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理，或資深處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理。時，彼此仍建立培育關系。第二十二條 業(yè)務主管的管轄關系同級的各檔主管互不管轄；區(qū)經(jīng)理級主管管轄與其有培育關系的各檔組經(jīng)理和處經(jīng)理，處經(jīng)理級主管管轄與其具有培育關系的各檔組經(jīng)理。組經(jīng)理直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關系，新晉升的組經(jīng)理歸屬上級主管管轄，原組經(jīng)理與其建立培育組關系；當原組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，重新管轄其培育的組經(jīng)理。處經(jīng)理管轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關系，新晉升的處經(jīng)理歸屬上級區(qū)經(jīng)理管轄，原處經(jīng)理與其建立培育處關系；當原處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理時，重新管轄其培育的處經(jīng)理。第二十三條 主管降級的處理（一）組經(jīng)理降級至業(yè)務系列、轉(zhuǎn)系列或解約時，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（二）處經(jīng)理降級為組經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷處歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（三）區(qū)經(jīng)理降級為處經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷區(qū)歸屬其直接培育人管轄。如直接培育人不存在，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。第二十四條 未經(jīng)雙方直接主管、直接培育人及公司同意，各級主管與業(yè)務系列人員的組織歸屬、管轄關系和培育關系一律不得變動。第六章 委托報酬第二十五條 各級保險營銷員可以享受的委托報酬如下表所示：項目名稱業(yè)務員業(yè)務主任業(yè)務經(jīng)理高級業(yè)務經(jīng)理各檔組經(jīng)理各檔處經(jīng)理各檔區(qū)經(jīng)理傭 金√√√√√√√展業(yè)津貼　　√√　　　新人津貼√√　　　　　　潛力新人獎√　√　√　　推薦新人獎√√√√√√√伯樂獎√√√√√√直轄組津貼　　　　√√√培育組津貼　　　　√√√培育組經(jīng)理獎　　　　√√√績優(yōu)組經(jīng)理獎