【正文】 郵政金融工作總結 郵政金融工作總結 篇一： 金融部 xx省郵政工作總結及計劃匯總 金融部工作總結及計劃匯總 現(xiàn)將 XX 省 201X— 201X 年金融部工作總結匯總下發(fā)給你們，請金融部認真學習借鑒先進經驗和做法，并結合自身工作實際，進行進一步的研究、探索和創(chuàng)新，爭取走出一條符合韶關金融實際路子，為推動韶關郵政企業(yè)發(fā)展作出積極貢獻。 一、工作總結匯總 代理金融業(yè)務實現(xiàn)規(guī)模與效益同步增長。上半年，累計實現(xiàn)代理金融收入（不含保險） ，增幅 1 %。代理儲蓄余額凈增 億元，接近去年全年的增長水平，增幅 1 %，高出全國平均水平 個百分點，增幅排全國第 5 位，較去年同期上升 4 位；代理余額市場占有率達到 %，較去年底提高 。全省新增億元網點 114個，達到 379 個，億元網點占比達到 2 %，較去年底提高 個百分點；全省代理網點點均余額達到 8037 萬元，較去年底增加 1100萬元。全省郵政企業(yè)累計銷售理財產品 2 億元，同比增長 177%；新增綠卡 294 萬 張，排全國第 3 位。到 6 月底，全省郵政企業(yè)金融客戶較去年底增長 %，累計達到 2539 萬戶，其中余額在 5 萬元以上的優(yōu)質客戶達到 6 萬戶，增長 %。 代理保險專業(yè)面對銀保市場持續(xù)低迷的困難，加強專職營銷隊伍建設，深入推進縣域保險業(yè)務發(fā)展，在銀保市場繼續(xù)保持領先地位。上半年全省郵政完成代理新單保費 1 億元，實現(xiàn)手續(xù)費收入 8057 萬元，累計保費占銀保市場的 3 %，較去年同期提高 8 個百分點。 突出發(fā)展重點，代理金融業(yè)務發(fā)展突飛猛進。通過開展“新百億工程”競賽，努力 做大余額規(guī)模。截至 12 月 31 日，全省新增代理儲蓄余額 26 億元，完成“新百億競賽”計劃的 10 %，余額規(guī)模達到 140 億元。通過開展網點“創(chuàng)高減低”活動，增強網點自我發(fā)展能力。截至 12 月底，全省代理儲蓄網點點均凈增余額 1636 萬元，達到 8572 萬元。新增億元網點 197 個，余額 3000 萬元以下的低效網點由年初的 127 個減少到 63 個。加快基礎客戶群的拓展，全 年新增基礎客戶 288萬戶，達到 2673 萬戶；其中資產在 5 萬元以上的優(yōu)質客戶達 7 萬戶，較上年增長 3 %。大力發(fā)展理財和電子銀行業(yè)務，全省郵政企業(yè)共銷售基金、人民幣理財、國債等各項理財產品 6 億元，同比增長 225%。代理保險在規(guī)范中發(fā)展，全省郵政企業(yè)代理保費達到 2 億元。 代理金融業(yè)務發(fā)展規(guī)模和服務能力同步上升。通過優(yōu)化業(yè)務結構、加強業(yè)務管控、提升能力建設，網點“創(chuàng)高減低”、轉型發(fā)展等工作取得明顯成效。上半年，全省代理儲蓄余額累計凈增17 億元、達到 157 億元，凈增絕對值排全國第 4 位，同比增長 1 %，增幅排全國第 7 位；累計實現(xiàn)代理金融收入（不含保險） 1 億元，增幅 1 %。電子銀行業(yè)務快速發(fā)展，電子銀行（含 ATM 自助渠道）交易替代率達到 4 %，較上年提高 個百分點。渠道服務能力有效提升，共建設改造代理金融網點 27 個，新增 ATM 機 36 臺，新增 CRS 54 臺。 代理保險業(yè)務克服銀保市場持續(xù)低迷的不利影響，積極調整產品銷售結構，加強與各大保險公司的合作，開展業(yè)務競賽，推動保費規(guī)模不斷擴大。上半年，全省累計實現(xiàn)新單保費 2 億元，新單保費市場占 有率達到 43%，同比上升 %，繼續(xù)保持銀保市場的領先地位。自我省中郵人壽分公司 3月 18 日開業(yè)以來，全省累計完成中郵人壽保費 億元，占全省郵政代理總保費量的 25%，完成計劃的 32%。 金融類業(yè)務呈現(xiàn)規(guī)模效益發(fā)展。代理金融業(yè)務深度開展項目營銷，強化客戶維護，加快郵儲、理財、電子銀行、中間業(yè)務發(fā)展。不斷加強業(yè)務管控，優(yōu)化業(yè)務結構，提升服務渠道能力建設，網點轉型和“創(chuàng)高減低”工作取得顯著成效。 201X 年末，全省代理儲蓄余額累計凈增23 億元，達到 163 億元，凈增 絕對值排全國第 6 位，收入規(guī)模排全國第 7 位。代理保險業(yè)務加強市場研究和分析，深化對客戶的營銷管理，大力推廣保險產說會專項營銷。全省代理保險總保費 3 億元，規(guī)模居全國第 14 位，市場占有率 4 %，居 xx 兼業(yè)代理保險市 場第 1 位。 代理金融業(yè)務量收規(guī)模創(chuàng)新高。上半年，在做大郵儲余額規(guī)模的同時，重點關注各單位金融總資產指標的考核，加強市場占有率、新增市場占有率、年日平均余額等指標的考核，金融總資產規(guī)模穩(wěn)定增長。上半年，全省代理金融總資產凈增 25 億元，完成年計劃的 7 %。其中儲蓄余額凈增 億元，凈增額全國排名第 4 位，完成計劃 7 %，同比增長 1 %，同比多增 1 億元（全國同比少增 52 億元），全國排名第 3 位；保費凈增 4 億元，完成計劃 8 %，同比增長 9 %；理財業(yè)務有效銷量 2 億元，完成計劃的 5 %。截至 6 月 30日，全省代理金融總資產達到 188 億元，其中儲蓄余額 182 億元，全國排第 7 位。進一步加大協(xié)議存款發(fā)展力度，上半年 ，全省代理協(xié)議存款余額在定期中占比 %。電子銀行交易替代率穩(wěn)步增長，截至 6 月底，全省郵政代理新增網銀及手機銀行客戶數(shù) 6 萬戶，同比增長 5 %，期末結存客戶數(shù)達到 28 萬戶。全省電子銀行交易替代率達 3 %，較上年底提升 個百分點。全省新單保費達 4 億元，較去年同期多增 20 億元，累計增幅達 95%。累計代理中郵保費 億元，排全國第 7 位；累計中郵期交保費 345 萬元，排全國第 9 位，占期交總保費的 4 %。 二、工作計劃匯總 要突出重點，著力做大做強代理金融業(yè)務。代理儲蓄專業(yè)要以湖北、安徽為標桿，兩年內縮小與湖北的差距，拉大與安徽的差距，三年趕超湖北，余額進入全國前五，收入規(guī)模全國排名前七位。要堅定信心，做大規(guī)模，做實基礎客戶群，做優(yōu)結構。要在資源配置、能力建設、人員支撐等方面優(yōu)先向金融業(yè)務傾斜。下半年，全省要新增基礎客戶 50 萬戶，全年新增客戶 200 萬戶；確保新增代理儲蓄余額 80億元，力爭新增 100 億元，全年新增余額力爭達280 億元。 要推進轉型發(fā)展。首先是觀念轉型，要樹立“內控優(yōu)先，合 規(guī)經營”、“量質并重，協(xié)調發(fā)展”、“客戶至上，深挖潛能”的理念，實現(xiàn)從傳統(tǒng)郵政業(yè)務經營管理向商業(yè)銀行業(yè)務經營管理轉變。其次是經營轉型，要充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，加快發(fā)展，加強專業(yè)營銷和渠道建設，實現(xiàn)代理金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變。第 三是網點轉型，要優(yōu)化網點結構布局，對扭虧無望的網點要棄虧為盈、重新選址搬遷；優(yōu)化功能分區(qū)、服務流程和管理流程，建立三級考核評價體系，分類設置考核指標；要實行網點員工彈性排班，讓更多網點人員走出柜臺、走向市場，實現(xiàn)代理金融網點從簡單銷售型向營銷服務型轉型。第 四是隊伍轉型，特別是要 強化支局（所）長轉型，選拔好、培養(yǎng)好、使用好、激勵好支局（所）長；加快營業(yè)人員的營銷轉型；強化專業(yè)營銷管理力量，實現(xiàn)從專業(yè)人才短缺、整體素質偏低向專業(yè)力量逐步增強、能力水平適應發(fā)展要求轉變。第五是管理轉型，要借鑒商業(yè)銀行現(xiàn)代管理理念，通過加強風險管控、加強合規(guī)經營、加強成本核算，實現(xiàn)從粗放式管理向精細化管理轉變。第六是服務轉型，要加強客戶分析，拓展服務渠道，組織客戶活動，為客戶排憂解難，實現(xiàn)從經營產品向經營客戶轉變。 要堅持開展網點“創(chuàng)高減低”工作。在推進“億元工程”的基礎上，加強對網點的分類指導，設定創(chuàng)高 指標，設立減低目標，先進帶后進。到今年底，全省億元以上網點達到 400 個，消滅余額在 3000萬元以下網點， 5000萬元以下的網點從上年底的 602個減少到 402 個，減少 200 個。對高產網點要高看一眼、厚愛十分，分層獎勵，培育一批高產網點。對低產網點要限期達標，采取有效激勵措施，充分調動網點積極性。通過“創(chuàng)高減低”活動，努力提高單點產能，不斷做大郵儲業(yè)務規(guī)模。 要以項目為抓手做大做實基礎客戶群。通過征地拆遷、代收代發(fā)、糧補等項目帶動增客戶、壯規(guī)模、調結構；要突出重點項目，收集信息、做好規(guī)劃，建立大項目責任機制、考 核機制；推廣好項目復制做法，以點帶面推動發(fā)展。要不遺余力地加大發(fā)卡力度