派出機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn)(石家莊)(已修改)
2025-01-25 01:04 本頁面
【正文】 派出機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn) 統(tǒng)計(jì)信息處 2022年 11月 目 錄 ?系統(tǒng)概述 ?數(shù)據(jù)采集 ?法人客戶查詢 ?關(guān)聯(lián)群 ?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 一、系統(tǒng)概述 ?項(xiàng)目建設(shè)的背景和意義 ? 銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)的成功經(jīng)驗(yàn) ? 銀監(jiān)會(huì)信息披露系統(tǒng)取得的巨大成效 ? 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)信息需求與信息供給的矛盾 ? 給銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)提供一個(gè)更加靈活方便的客戶風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)用平臺(tái) ?系統(tǒng)的三大特色 ? 用戶數(shù)量的涉及面的廣泛性 ? 各級(jí)派出機(jī)構(gòu)充分的自主權(quán)和相當(dāng)?shù)撵`活性 ? 信息的重大價(jià)值 ?用戶數(shù)量和涉及面的廣泛性 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu) 數(shù)據(jù)報(bào)送部門 信息應(yīng)用部門 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 統(tǒng)計(jì)信息部門 監(jiān)管部門 ? 保守預(yù)計(jì)，全國推廣后總用戶數(shù)量在 15萬左右。將是銀監(jiān)會(huì)歷史上用戶數(shù)量最大、涉及面最廣的一個(gè)系統(tǒng)。 首次大范圍采用 B/S（ Browser/Server）和 C/S（ Client/Server）相結(jié)合結(jié)構(gòu) ,兼顧了訪問的友好性和分析的深入性。 ?充分的自主權(quán)和相當(dāng)?shù)撵`活性 實(shí)現(xiàn)了全國、省局、分局三個(gè)數(shù)據(jù)層次的清晰劃分，同時(shí)給予每個(gè)層次充分的自主權(quán)和相當(dāng)?shù)撵`活性。 ? 個(gè)性化報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu) ? 個(gè)性化報(bào)數(shù)起點(diǎn) ? 個(gè)性化采集指標(biāo) ?信息的重大價(jià)值 以多種靈活友好的方式給銀行提供了前所未有的客戶信貸信息，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理具有重大實(shí)踐意義。 加強(qiáng)應(yīng)用與信息安全。 ?系統(tǒng)主要功能介紹 包括六大模塊： 數(shù)據(jù)報(bào)送 /采集模塊 單一法人客戶模塊 集團(tuán)關(guān)聯(lián)模塊 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)表分析模塊 公告信息模塊 后臺(tái)管理模塊 登陸地址： ※ 系統(tǒng)登錄頁面 系統(tǒng)免責(zé)條款 系統(tǒng)主界面 ?數(shù)據(jù)報(bào)送 /采集模塊 B / S 報(bào)數(shù) 流程 金融機(jī)構(gòu)狀態(tài)為“數(shù)據(jù)采集中”和“重報(bào)中，數(shù)據(jù)解鎖” Z ip 包導(dǎo)入 合法性校驗(yàn) 是否通過 Z ip 包上傳 主要對(duì)收數(shù)起點(diǎn)、版本、數(shù)據(jù)包名的合法性校驗(yàn) 是否成功 數(shù)據(jù)加鎖 檢查網(wǎng)絡(luò)連接 是 是 否 否 否 跨期校驗(yàn) 是否無差異 是 跨期校驗(yàn)結(jié)果下載 ?銀行數(shù)據(jù)報(bào)送人員和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集人員的溝通 ?增加個(gè)性化指標(biāo) 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員設(shè)置并 下載指標(biāo)配置文件 “ ” 金融機(jī)構(gòu)使用該 配置文件 更新填報(bào)客戶端， 并配置收數(shù)起點(diǎn) 金融機(jī)構(gòu)使用 更新后的填報(bào) 客戶端打包數(shù)據(jù) 以監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員帳號(hào)登錄 BS系統(tǒng)后，點(diǎn)擊“后臺(tái)管理” Ｂ／Ｓ端配置 Ｃ／Ｓ端的顯示 填報(bào)客戶端 ?數(shù)據(jù)采集主界面 ?單一法人客戶查詢 客戶信貸信息（概覽） 客戶信貸信息報(bào)告 查詢貸款分布 貸款及不良貸款分機(jī)構(gòu)情況 貸款五級(jí)分類情況 貸款行業(yè)投向情況 時(shí)序分析 個(gè)性化指標(biāo)展示 ?集團(tuán)關(guān)聯(lián)模塊 ?主要功能 ? 通過圖形方式形象直觀地展示集團(tuán)內(nèi)的關(guān)聯(lián)關(guān)系 ? 通過十個(gè)子功能模塊展示關(guān)聯(lián)集團(tuán)相關(guān)信息明細(xì) ?十項(xiàng)子功能 : 查看所選關(guān)聯(lián)群的成員信息。 綜合全國數(shù)據(jù)，展示該關(guān)聯(lián)群的全國數(shù)據(jù)范圍圖譜。 群內(nèi)企業(yè)貸款行業(yè)分布 群內(nèi)企業(yè)各行貸款分布 群內(nèi)企業(yè)擔(dān)保圖譜 群內(nèi)企業(yè)擔(dān)保情況 展示所選關(guān)聯(lián)群與群外企業(yè)的擔(dān)保情況表 群內(nèi)企業(yè)個(gè)性指標(biāo) 關(guān)聯(lián)群分析報(bào)告 成員關(guān)系表 ?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊 綜合分析 占比分析 時(shí)序分析 集中度分析 行業(yè)分析 信息披露 ：七張固定披露報(bào)表 ?公告信息模塊 ?后臺(tái)管理模塊 后臺(tái)管理示例：功能訪問情況 二、數(shù)據(jù)報(bào)送、采集 ※ 金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送崗位 ※ 監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)收取崗位 ?金融機(jī)構(gòu)報(bào)送簡要流程 ?使用填報(bào)客戶端打包 ?B/S客戶端上傳數(shù)據(jù)包與跨期校驗(yàn) ?上報(bào)數(shù)據(jù)庫加鎖 ? 與原報(bào)數(shù)流程相比報(bào)送方式發(fā)生實(shí)質(zhì)性的變化 跨期校驗(yàn) : 跨期校驗(yàn)并非強(qiáng)制性校驗(yàn)，而是提示性校驗(yàn)。 跨期校驗(yàn)結(jié)果中的數(shù)據(jù)為當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)最近一次執(zhí)行當(dāng)批跨期摘要的結(jié)果數(shù)據(jù) 。 ? 客戶（包括股東和關(guān)聯(lián)）代碼相同，客戶名稱不同。 ? 法人代碼相同，法人名稱不同。 ? 客戶（包括股東和關(guān)聯(lián)）代碼相同，法人代碼不同。 ? 客戶代碼相同，自然人股東（含法定代表人）名稱相同，代碼不同。 ? 客戶代碼相同，自然人股東（含法定代表人）名稱相同，證件類型不同。 ? 客戶代碼相同，自然人股東（含法定代表人）代碼相同，名稱不同。 摘要信息： 進(jìn)行跨期校驗(yàn)之前，系統(tǒng)會(huì)將上批數(shù)據(jù)摘要信息列出以供參考。 ? 數(shù)據(jù)摘要信息是銀行驗(yàn)證數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的重要參考工具 ? 數(shù)據(jù)摘要信息是執(zhí)行跨期校驗(yàn)后的系統(tǒng)自動(dòng)生成的。 ? 銀行有責(zé)任在數(shù)據(jù)加鎖前查看數(shù)據(jù)摘要信息，以確保本期數(shù)據(jù)無異常變化。 ? 銀行可以查看自身多期數(shù)據(jù)摘要。 ? 銀行機(jī)構(gòu)可以下載自身多期數(shù)據(jù)摘要的 EXCEL格式文檔。
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