派出機構(gòu)客戶風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn)(石家莊)-全文預(yù)覽
【正文】 資金 ,銀行授信得以循環(huán)周轉(zhuǎn)使用。在本模塊對關(guān)聯(lián)群進(jìn)行歷史行業(yè)投放分析時，取的是當(dāng)期關(guān)聯(lián)群成員在各個歷史批次上的指標(biāo)。 風(fēng)險隱患：由于很多集團(tuán)公司所跨行業(yè)和公司經(jīng)營主業(yè)差距很大，加之對所跨行業(yè)沒有經(jīng)過審慎的評估，很容易造成重大的經(jīng)營風(fēng)險。 ?關(guān)聯(lián)群成員信息 主要是展示集團(tuán)客戶關(guān)聯(lián)群內(nèi)各成員的基本情況和各種信貸指標(biāo)，使銀行業(yè)金融機構(gòu)能全面掌握集團(tuán)客戶關(guān)聯(lián)群的貸款情況。 操作小技巧： 刷新功能：當(dāng)關(guān)聯(lián)圖譜擺放不夠理想時，可以通過“刷新”按鈕來不斷調(diào)整關(guān)聯(lián)圖譜擺放結(jié)構(gòu)。表格的左邊為系統(tǒng)客戶，右邊為其股東或關(guān)聯(lián)企業(yè)。 本部分主要功能是根據(jù)各商業(yè)銀行報送客戶的股東、關(guān)聯(lián)以及法人代表的情況，通過關(guān)聯(lián)群計算生成關(guān)聯(lián)群圖譜，展示各成員之間的關(guān)系，使商業(yè)銀行比較全面了解集團(tuán)客戶的內(nèi)部復(fù)雜構(gòu)造和基本信貸情況。 系統(tǒng)客戶和非系統(tǒng)客戶 系統(tǒng)客戶：就是指符合當(dāng)?shù)劂y監(jiān)（分）局的要求，在報送起點以上的授信或貸款客戶。 二是最大集原則。 ? 對于字符型個性化采集指標(biāo)，系統(tǒng)不進(jìn)行任何處理，直接展示各機構(gòu)填報的信息。 ?時間序列分析 ? 5個待選指標(biāo)，包括：授信額度、貸款余額、不良貸款余額、不良貸款率、逾期貸款余額。 ? 對外擔(dān)保不良貸款金額（省級范圍）、對外擔(dān)保不良貸款金額（全國范圍）、對外擔(dān)保逾期貸款金額（省級范圍）、對外擔(dān)保逾期貸款金額（全國范圍）計算方法同上。 ? 全國范圍指標(biāo)需在總會啟動分析完成后才可查看。 ? 貸款余額（全國范圍）：指全國口徑范圍內(nèi)的客戶按該口徑范圍計算的貸款余額。 ? 全國范圍 ：基于銀監(jiān)會設(shè)置的報數(shù)起點和報數(shù)機構(gòu)采集的客戶，即國家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的總行、省級分行或地市級分行填報的授信額度或貸款余額在 5000萬元以上（本外幣合并，含 5000萬元）的所有客戶。 ? 選擇的是“自然人”，則系統(tǒng)彈出頁面，列出將其作為“法定代表人”或“自然人股東”的系統(tǒng)客戶結(jié)果列表。 查詢方式 搜索范圍 名稱（全范圍） 當(dāng)期上報客戶及其法定代表人、股東（法人股東、自然人股東）、其它關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、擔(dān)保人名稱 代碼（全范圍） 當(dāng)期上報客戶及其法人股東、其它關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、擔(dān)保人組織機構(gòu)代碼，其法定代表人、自然人股東證件代碼 系統(tǒng)客戶名稱 當(dāng)期上報客戶的名稱 系統(tǒng)客戶代碼 當(dāng)期上報客戶的組織機構(gòu)代碼 法定代表人姓名 當(dāng)期上報客戶的法定代表人姓名 法定代表人證件號碼 當(dāng)期上報客戶的法定代表人證件號碼 查詢方式 顯示內(nèi)容 名稱（全范圍） 序號、名稱、代碼、授信額度、貸款余額、不良貸款余額、逾期貸款余額、風(fēng)險預(yù)警信號 代碼（全范圍） 系統(tǒng)客戶名稱 序號、系統(tǒng)客戶名稱、系統(tǒng)客戶代碼、行政區(qū)劃代碼、授信額度、貸款余額、不良貸款余額、逾期貸款余額、風(fēng)險預(yù)警信號 系統(tǒng)客戶代碼 法定代表人姓名 序號、法定代表人姓名、法定代表人代碼、系統(tǒng)客戶名稱、系統(tǒng)客戶代碼、行政區(qū)劃代碼、授信額度、貸款余額、不良貸款余額、逾期貸款余額、風(fēng)險預(yù)警信號。 三、法人客戶查詢 通過法人客戶查詢模塊，查詢?nèi)藛T可以了解單一客戶的基本信息、信貸狀況，并可借助貸款分布和趨勢分析工具更為全面地掌握客戶的風(fēng)險狀況。 歷史資料下載： ? 1．“綜合信息統(tǒng)計（包括：機構(gòu)編碼 ,機構(gòu)名稱 ,大額客戶數(shù) ,大額客戶比上期 ,新增客戶數(shù) ,退出客戶數(shù) ,授信額度合計 ,授信額度比上期 ,貸款余額合計 ,貸款余額合計比上期 ,不良貸款客戶數(shù) ,不良貸款客戶數(shù)比上期 ,不良貸款余額合計，不良貸款余額合計比上期 ,不良貸款率 ,不良貸款率比上期 ,逾期貸款余額合計 ,逾期貸款余額合計比上期）” ? 2．“不確定性校驗結(jié)果” ? 3．“附加說明附件集” ? 以上三類信息系統(tǒng)將自動壓縮成 zip各式的數(shù)據(jù)包供用戶使用。其中包括數(shù)據(jù)報送狀態(tài)，客戶增減情況，大客戶授信、貸款、不良貸款基本情況以及比上月變動情況。同時，在報數(shù)銀行登陸 B/S客戶端時，可發(fā)現(xiàn)“不確定性校驗結(jié)果下載”被高亮顯示，并可以點擊下載。如：“ 未報送 ” 、 “ 跨期校驗等待中 ” 、 “ 上傳成功 ” 、 “ 數(shù)據(jù)加鎖 ” 。 ? 銀行有責(zé)任在數(shù)據(jù)加鎖前查看數(shù)據(jù)摘要信息，以確保本期數(shù)據(jù)無異常變化。 ? 客戶代碼相同，自然人股東（含法定代表人）名稱相同，證件類型不同。 ? 客戶（包括股東和關(guān)聯(lián)）代碼相同，客戶名稱不同。 ?系統(tǒng)主要功能介紹 包括六大模塊： 數(shù)據(jù)報送 /采集模塊 單一法人客戶模塊 集團(tuán)關(guān)聯(lián)模塊 風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警報表分析模塊 公告信息模塊 后臺管理模塊 登陸地址： ※ 系統(tǒng)登錄頁面 系統(tǒng)免責(zé)條款 系統(tǒng)主界面 ?數(shù)據(jù)報送 /采集模塊 B / S 報數(shù) 流程 金融機構(gòu)狀態(tài)為“數(shù)據(jù)采集中”和“重報中，數(shù)據(jù)解鎖” Z ip 包導(dǎo)入 合法性校驗 是否通過 Z ip 包上傳 主要對收數(shù)起點、版本、數(shù)據(jù)包名的合法性校驗 是否成功 數(shù)據(jù)加鎖 檢查網(wǎng)絡(luò)連接 是 是 否 否 否 跨期校驗 是否無差異 是 跨期校驗結(jié)果下載 ?銀行數(shù)據(jù)報
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