大客戶開發(fā)與財富管理(已修改)
2025-01-23 08:25 本頁面
【正文】 大客戶開發(fā)與財富管理 經管委市場發(fā)展部 一 、 財富管理 （ 一 ） 國內財富管理市場的潛力 （二）國內財富管理的特色 （三）國內財富管理的概況 （四）財富管理的啟示 二、財富管理的對象 大客戶 一、財 富 管 理 （ 一 ） 充滿潛力的中國財富管理市場 財富管理 財富管理 是為高凈值資產的機構和個人提供全方位理財組合產品和財務規(guī)劃 ， 是一種高水準的咨詢顧問服務 ， 以求達到保存 、 創(chuàng)造客戶財富等目的 。 財富管理分為個人財富管理和企業(yè)財富管理 。 主要內容包括現(xiàn)金管理 、 債務管理 、 風險管理 、 投資組合管理 、 財務規(guī)劃 、 稅務規(guī)劃 、 戰(zhàn)略慈善規(guī)劃 、 子女計劃 、 退休計劃 、 遺產安排 、 地產及財富轉移等一系列咨詢綜合服務 。 中國財富管理市場的潛力 ? 美林 2022年財富管理報告：全球的富裕人士比 2022年增加 6%，其中增長最快的國家是印度 ， 增速 22%， 其次中國 ， 增速 20%。 ? 法國安盞保險集團報告：未來 10年 ， 中國個人理財市場將以年均 30%的速度高速增長 ， 到 2022年中國的富裕人群擁有的流動財富總值達到 ， 而 70%左右的節(jié)余仍然以儲蓄形式存在 （ 英國是 26%， 美國是 12%） ， 財富管理成為巨大的市場 。 ? 據 《 全球財富報告 》 ：目前中國擁有凈資產 100萬美元的富裕人士 41萬人 ， 全球第四 。 北京地區(qū)： （ 1）北京地區(qū) 2022年 GDP為 ，占全國 2022年 GDP的 %。人均 GDP突破 1萬美元，按照世界銀行的劃分標準，北京市已處于中等富裕的程度。 （ 2）目前北京市第二、三產業(yè)企業(yè)法人單位資產總額 ，占全國同口徑總額 1/3。 （ 3）在京總部企業(yè) 784家，國務院國資委管理的 136家大型企業(yè)其中 104家。世界 500強累計有 203家來京投資，投資企業(yè) 455家。 北京市上市公司 139家，總資產 ，流通市值 ，占國內上市公司流通市值的 32%。 富人數(shù)量全國居首：據 《 2022胡潤財富報告 》 ，北京以 9400個億萬富豪位列全國榜首。 我公司 100萬以上的客戶數(shù)占到全公司的 20%?？蛻糍Y產占到 31%。 （二）中國財富管理呈現(xiàn)以下幾個方面的特點 國內財富大部分集中在儲蓄，而且這個財富也集中在少數(shù)的家庭里。 中國金融市場包括其他投資市場還在起步的階段，所以中國的投資者在投資上，可供選擇的種類不
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