【正文】 中國人壽保險公司 保險業(yè)務問卷調(diào)查 2020年 8月 保險業(yè)務 – 訪談 1 COMPANY BACKGROUND ............................................................................. 2 1. Organization Structure 錯誤 !未定義書簽。 OPERATIONS ........................................................................錯誤 !未定義書簽。 2. Product Development Actuarial 錯誤 !未定義書簽。 3. Agency Relationship Management and Sales Activity 錯誤 !未定義書簽。 4. New Business 8 5. Policy Administration 錯誤 !未定義書簽。 6. Investment and Policy Administration 錯誤 !未定義書簽。 7. Billing and Collection 錯誤 !未定義書簽。 8. Claims Processing 錯誤 !未定義書簽。 INFRASTRUCTURE ..............................................................錯誤 !未定義書簽。 9. Business Planning 錯誤 !未定義書簽。 10. Client Relationship Management 錯誤 !未定義書簽。 MANAGEMENT REPORTING ........................................................................ 21 11. System Support 錯誤 !未定義書簽。 12. Human Resource Management 23 13. Procurement of Materials and Services 25 REGULATORY ......................................................................錯誤 !未定義書簽。 PRODUCTS AND SERVICES..............................................錯誤 !未定義書簽。 INFORMATION TECHNOLOGY INFRASTRUCTURE ................................ 29 保險業(yè)務 – 訪談 2 公司背景 ? 請?zhí)峁┮韵滦畔ⅲ? 公司名稱 第一個被訪問者 ? 職位 ? 公司任期 ? 地址 ? 電話 ? 傳真 ? 電子郵件地址 第二個被訪問者 ? 職位 ? 公司任期 ? 地址 ? 電話 ? 傳真 ? 電子郵件地 址 業(yè)務分布（列出國家 /城市） 合資公司或戰(zhàn)略合作伙伴 提供的產(chǎn)品類型（壽險 amp。健康險、財產(chǎn)險 amp。災難險 等等） 每年保費收入 保單數(shù)量 (分險種 ) 保單持有人數(shù)量 專有代理人數(shù)量 獨立代理人數(shù)量 全職人員數(shù)量（不包括代理人） 保險業(yè)務 – 訪談 3 1. 組織架構(gòu) 1. 在中國，貴公司的組織機構(gòu)是如何分布的？請介紹貴公司目前的組織模式和預期的變化。為什么它是有效的？ 2. 如果貴公司在其它地方有業(yè)務，它們分別執(zhí)行什么職能？在這些地區(qū)，業(yè)務如何履行？ 3. 如果有分支機構(gòu)，是以代理人為主還是固定員工為主或者兼有？ 4. 如果您設有合資公司，與合伙人如何劃分職責范圍？ 5. 你們是如何進行監(jiān)督和支持服務的，特別是多個地方或者多家公司？是否針對全球業(yè)務設有總部或者其他流程 /方法管理這些行為嗎？ 6. 針對這些業(yè)務，員工是如何被組織的（是以功能為線還是以產(chǎn)品為線進行劃分）？請?zhí)峁┮粡埥M織結(jié)構(gòu)圖來表述這些業(yè)務關系。 7. 是否某些業(yè)務功能存在外包？如果有，哪些功能是外包的，包給誰，這種關系是如何構(gòu)建的 ? 8. 所有業(yè)務正常的工作時間是什么？在關鍵時刻是否延長工作時間？你有“ 24 7”的工作能力嗎？如果有中央機構(gòu)支持多個地方，你是如何組織以支持跨時區(qū)的業(yè)務 ? 保險業(yè)務 – 訪談 4 業(yè)務 2. 產(chǎn)品開發(fā) /精算 9. 一共有多少種產(chǎn)品？ 10. 去年增加了哪些產(chǎn)品，需要多少時間來準備和系統(tǒng)支持新產(chǎn)品 ? 11. 什么促使你們開發(fā)新 產(chǎn)品（例如保單所有人的需要，競爭對手的產(chǎn)品） ? 12. 你如何確保與競爭對手的產(chǎn)品保持不同？ 13. 誰是你們的主要競爭對手 ? 14. 描述你們的產(chǎn)品開發(fā)流程，包括如下幾個方面： ? 概念設計：如何確認客戶和市場的需求，以及它們從最初的理念發(fā)展到對可行性、成本等的管理分析 ? 方案設計：新產(chǎn)品如何被設計出來，以滿足預期的利潤、實施推廣 /支持的需求？ ? 產(chǎn)品實施：產(chǎn)品是如何被實施推廣的，包括技術(shù)能力 /市場容量、員工水平、依據(jù)的法規(guī)、以及市場影響？ 15. 產(chǎn)品評估：產(chǎn)品是如何被評估的，在戰(zhàn)略價值、滿意的市場占有率，服務質(zhì)量和利潤方面？產(chǎn)品的成效 /利潤 是在實施前評估還是實施后？ 16. 你有充足的精算人員開發(fā)新產(chǎn)品嗎？你們有團隊來負責新產(chǎn)品的開發(fā)嗎？若有，他們向誰匯報？若沒有，如何進行產(chǎn)品的開發(fā)？有多少專職人員履行這個功能 ? 17. 國內(nèi)有第三方代理機構(gòu)（ TPA）嗎？若有，他們負責哪些業(yè)務環(huán)節(jié) /產(chǎn)品？你們使用第三方代理機構(gòu)（ TPA）嗎 ? 18. 你們新產(chǎn)品開發(fā)的時間周期是多少？新產(chǎn)品發(fā)布的頻率如何 ? 19. 必要時，你們是如何評價產(chǎn)品及終止產(chǎn)品的 ? 20. 當推廣新產(chǎn)品時，你們公司如何評估相關的業(yè)務需求？這些相關的業(yè)務需求對新產(chǎn)品的發(fā)布時間、優(yōu)先權(quán)等決策有何影響 ? 21. 在新產(chǎn)品的研發(fā)過程中， 你們使用應用系統(tǒng)嗎？若是，你們使用的是什么 ? 22. 如果你們有異地業(yè)務，各個地方都履行哪些產(chǎn)品開發(fā)功能？這些職能在它們之間如何分配 ? 23. 在這一過程中如何保持監(jiān)督 ? 共享服務驅(qū)動因素 客戶服務 1. 你們的產(chǎn)品是如何針對不同國家 /地區(qū)的客戶需求而定制的 ? 2. 本地化 /區(qū)域性的產(chǎn)品開發(fā)是否可為你們的客戶提供更好的服務 ? 保險業(yè)務 – 訪談 5 專業(yè)技能的獲取 3. 在本地能否招聘到懂產(chǎn)品精算技術(shù)的人員？是否困難 ? 4. 在新產(chǎn)品開發(fā)過程中，你們是否需要雇傭當?shù)氐漠a(chǎn)品開發(fā)專家或精算人員 ? 5. 為了在你的公司工作，精算師需要有什么資格認證嗎 ? 對產(chǎn)品面市的影響 6. 在產(chǎn)品 開發(fā)周期中，你們有哪些機會來減少新品推向市場的時間 ? 7. 及時推出新產(chǎn)品是成功的關鍵因素嗎 ? 經(jīng)濟規(guī)模 8. 通過集成或者整合產(chǎn)品開發(fā)流程或功能是否可以獲得經(jīng)濟規(guī)模 ? 法規(guī) 9. 對于保險市場而言，在國外哪些管制壁壘限制了產(chǎn)品的開發(fā) ? 知識共享 10. 在產(chǎn)品開發(fā)過程中，你們與其他保險公司存在哪些知識共享機制，以確保最佳業(yè)務實踐的應用 ? 對市場機遇的發(fā)應 11. 產(chǎn)品研發(fā)集中化是否影響你們對市場需求的反應能力 ? 12. 在產(chǎn)品研發(fā)過程中有哪些發(fā)展的機遇來增強你們對市場需求 /潮流的反應能力 ? 員工保留 /培訓 13. 為了確保產(chǎn)品開發(fā)人員的持續(xù)發(fā)展，你們使用 了哪些員工職業(yè)發(fā)展激勵機制 ? 14. 你們產(chǎn)品研發(fā)人員的在職率如何？與市場平均水平相比如何 ? 15. 你們采用了哪些措施來確保關鍵領域的雇員的在職率 ? 成本管理 16. 你們公司開發(fā)新產(chǎn)品的費用是高還是低于市場平均值 ? 17. 為了降低產(chǎn)品開發(fā)過程中的成本，你們正在實施或考慮哪些措施 ? 18. 產(chǎn)品開發(fā)的成本結(jié)構(gòu)如何，例如利潤中心等 ? 業(yè)務風險的減少 19. 是否存在影響到產(chǎn)品開發(fā)過程的政策性變化的可能性 ? 20. 產(chǎn)品推廣失敗的風險是什么 ? 21. 在過去的 5－ 10年內(nèi)保險市場的波動性如何 ? 對收入的影響 22. 平均起來需要多少時間收回推出新產(chǎn)品推廣的成本 ? 23. 哪一類產(chǎn)品 產(chǎn)生最大的收益 ? 保險業(yè)務 – 訪談 6 3. 代理人關系管理和營銷活動 24. 你們保持什么樣的代理人關系類型？有多少專有和獨立代理人？是否針對不同的產(chǎn)品、客戶群或地域采用不同類型的代理人？如果是，其模式如何 ? 25. 描述代理人關系是如何被組織和管理的。包括以下幾個方面： 26. 營銷員的招募和認證 27. 培訓