農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案(已修改)
2025-09-24 13:31 本頁面
【正文】 ⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案 第一章 總則 第一條 為促進(jìn) ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營管理機(jī)制，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》 等法律法規(guī)和審慎監(jiān)管的要求，制定本方案。 第二條 本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)： （一）確保持續(xù)發(fā)展，將風(fēng)險(xiǎn)管理納入本行整體發(fā)展戰(zhàn)略，通過風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí) 現(xiàn)； （二）確保審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格遵循有關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求； （三）確保風(fēng)險(xiǎn)可控，在可承受范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、收益與發(fā)展的合理匹配。 第三條 本行風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的原則： （一）全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程，覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門及崗位和所有操作環(huán)節(jié)； （二）適應(yīng)性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理與機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，并根據(jù)發(fā)展?fàn)顩r適時調(diào)整，以合理的成本實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)； （三）獨(dú)立性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)、人員和報(bào)告路線應(yīng)單獨(dú)設(shè)置，對業(yè)務(wù)職能予以制衡； （四）融合發(fā)展原則。風(fēng)險(xiǎn)管 理應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險(xiǎn)管理推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，確保機(jī)構(gòu)價值的長期提高。 第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系 第四條 本行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的，保證風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線的獨(dú)立性和專業(yè)性。 第五條 董事會負(fù)責(zé)建立和保持有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)包括： （一）決定整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度； （二）領(lǐng)導(dǎo)本行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確風(fēng)險(xiǎn)偏好并設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平； （三）批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方案； （四 ）確保高級管理層采取必要的措施識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)，并對高級管理層執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策情況實(shí)施評價； （五）組織評估風(fēng)險(xiǎn)管理體系充分性與有效性。 第六條 董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，根據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。 第七條 監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和運(yùn)行，主要風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)包括： （一）監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系職責(zé)； （二）監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)； （三）對高級管理層執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策情況實(shí)施檢查； （四）要求董事會成員及高級管理人員糾正其損害機(jī)構(gòu)整 體利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。 第八條 高級管理層是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行主體，對董事會
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