華夏基金理財(cái)大講堂(已修改)
2025-05-28 10:22 本頁(yè)面
【正文】 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 華夏基金理財(cái)大講堂 －－十大金典，成就財(cái)富人生 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 P1 五要五不要，基金投資變簡(jiǎn)單！ 要及早開(kāi)始理財(cái) 金典：投資要獲利 ， 一定要先行 不要忽視風(fēng)險(xiǎn)的存在 金典：賺錢(qián)也須敲警鐘 ， 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不能忘 要把投資當(dāng)成習(xí)慣 金典：好的投資習(xí)慣 ， 成就財(cái)富人生 不要試圖預(yù)測(cè)市場(chǎng)變化 金典：市場(chǎng)變化無(wú)常 ， 不要預(yù)測(cè)市場(chǎng) 要做基金組合 金典：為投資加裝安全氣囊 不要用感情替代理智 金典：一時(shí)沖動(dòng)憑運(yùn)氣 ， 一世沖動(dòng)丟家產(chǎn) 要賺屬于自己的錢(qián) 金典：投資沒(méi)有好壞 ， 只有適合不適合 不要把投資當(dāng)作投機(jī) 金典：寧要細(xì)水長(zhǎng)流 不要驚濤駭浪 要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資 金典：放多長(zhǎng)的線 ， 釣多大的魚(yú) 不要跟風(fēng)投資 金典：永不跟風(fēng) ， 我的基金我作主 十大金典，成就財(cái)富人生 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金組合， 為投資加裝安全氣囊 金典 3 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 參加大講堂獲得最大收獲的方法 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)分析 1分 2分 3分 4分 5分 當(dāng)前年齡（歲） 66以上 5165 3650 2635 1825 以往投資經(jīng)驗(yàn) 1年以內(nèi) 12年 35年 69年 10年以上 預(yù)計(jì)投資年限（年） 1年以內(nèi) 12年 23年 35年 5年以上 關(guān)注投資收益和安全 非常安全 比較安全 平衡 較高收益 很高收益 關(guān)注收益波動(dòng)與平穩(wěn) 非常平穩(wěn) 比較平穩(wěn) 平衡 小幅波動(dòng) 大幅波動(dòng) P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 23－ 30分，可承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)；可投資具有高收益，市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)較大的基金產(chǎn)品 ? 15－ 22分，可承擔(dān)中等風(fēng)險(xiǎn)，適宜投資有較高收益，市場(chǎng)價(jià)值溫和波動(dòng)的基金產(chǎn)品 ? 8－ 14分，可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜投資保本保收益，市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)不大的產(chǎn)品 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 家庭資產(chǎn)分析 家庭月收入 家庭月支出 工資 日常支出 獎(jiǎng)金 子女費(fèi)用 銀行投資 醫(yī)療費(fèi)用 證券投資 娛樂(lè)費(fèi)用 房產(chǎn)投資 家居物品 其它收入 償還貸款 其它支出 收入總計(jì) 支出總計(jì) 每月現(xiàn)金流（收入總計(jì)－支出總計(jì)）＝ P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 家庭資產(chǎn)分析 家庭資產(chǎn) 家庭負(fù)債 現(xiàn)金及活期存款 房屋貸款 定期存款、國(guó)債 汽車(chē)貸款 基金 消費(fèi)貸款 股票 信用卡未付款 房地產(chǎn)（自?。? 借入款 房地產(chǎn)（投資） 黃金及收藏 借出款 其它 資產(chǎn)總計(jì) 負(fù)債合計(jì) 家庭凈資產(chǎn)（資產(chǎn)總計(jì)－負(fù)債總計(jì)）＝ P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 確定基金投資目標(biāo)，明確投資期限 您的家庭凈資產(chǎn)有多少？ 您投資于基金的資金有多少？ 您的基金投資占凈資產(chǎn)的比例有多少？ 您的基金投資期限有多長(zhǎng)？ 您的基金投資期望的年收益率有多少？ 您的基金投資能夠承擔(dān)的損失有多少？ 您的基金投資的風(fēng)格是什么？ P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 我還想買(mǎi)基金，買(mǎi)哪只好？ P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 開(kāi)放式基金的分類(lèi) 類(lèi)別 定義 股票型基金 主要投資于股票的基金，其股票投資占資產(chǎn)凈值的比例 =60% 指數(shù)型基金 以某一指數(shù)的成分股為投資對(duì)象的基金，屬于被動(dòng)投資，跟蹤指數(shù)投資，其投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自指數(shù)風(fēng)險(xiǎn) 混合型基金 投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型和債券型基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn) 債券型基金 主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例 =即 80% 貨幣型基金 主要投資于貨幣市場(chǎng)工具（包括短期債券、央行票據(jù)、回購(gòu)、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)）的基金 保本型基金 基金招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限，為投資人提供本金或者收益的保障 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 開(kāi)放式基金的分類(lèi) 股票 債券 現(xiàn)金工具
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