【正文】 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引 一、單項(xiàng)選擇題 1．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括（ A） ， 但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 A．法律風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 2．（ A）依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。 A． 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B．中國(guó)人民銀行 C．國(guó)家審計(jì)部門 D．銀行業(yè)協(xié)會(huì) 3．商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)（ C）風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任 。 A．最大 B．重要 C．主要 D．重大 4．商業(yè)銀行（ A）應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．商業(yè)銀行相關(guān)部門 5．（ D）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．商業(yè)銀行相關(guān)部門 6．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提?。?B）的資本。 A．最大 B．充足 C．一定 D．規(guī)定 7．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)（ C）。 A．審批 B．核準(zhǔn) C．備案 D．報(bào)告 8．商業(yè)銀行發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金（ B）以上的案件應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A． 10 萬(wàn)元 B． 30 萬(wàn)元 C． 100 萬(wàn)元 D． 500 萬(wàn)元 9．商業(yè)銀行發(fā)生詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（ C）以上的案件，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A． 100 萬(wàn)元 B． 300 萬(wàn)元 C． 1000 萬(wàn)元 D． 5000 萬(wàn) 元 10．商業(yè)銀行發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（ B）以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 6 小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件。 A． 1 小時(shí) B． 3 小時(shí) C． 6 小時(shí) D． 10 小時(shí) 11．商業(yè)銀行發(fā)生發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失（ C）以上的事故、自然災(zāi)害，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A． 100 萬(wàn)元 B． 300 萬(wàn)元 C． 1000 萬(wàn)元 D． 5000 萬(wàn)元 12．商業(yè)銀行發(fā)生其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額（ A）的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A． ‰ B． 1‰ C． 2‰ D． 3‰ 13．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知于（ B）下發(fā)。 A． 2020 年 3 月 22 日 B． 2020 年 3 月22 日 C． 2020 年 4 月 22 日 D． 2020 年 3 月22 日 14．銀監(jiān)會(huì)何時(shí)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作（ B）。 A． 2020 年 2 月 B． 2020 年 2 月 C． 2020 年 8 月 D． 2020 年 2 月 15．各商業(yè)銀行對(duì)涉案金額在（ B）以上的案件，各商業(yè)銀行總行要組織專案組，認(rèn)真查處。 A． 2020 萬(wàn)元 B． 1000 萬(wàn)元 C． 200 萬(wàn)元 D． 100 萬(wàn)元 16．各商業(yè)銀行對(duì)涉案金額在（ D）以上的案件，一級(jí)分行要組織專案組，認(rèn)真查處。 A． 2020 萬(wàn)元 B． 1000 萬(wàn)元 C． 200 萬(wàn)元 D． 100 萬(wàn)元 17．各商業(yè)銀行對(duì)（ D）以下的案件，要指定相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人組織查處。 A． 2020 萬(wàn)元 B． 1000 萬(wàn)元 C． 200 萬(wàn)元 D． 100 萬(wàn)元 18．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行和（ C）。 A．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) B．中外合作銀行 C．中外合資銀行 D．臺(tái)資銀行 19．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和（ D）。 A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．利率風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 20．（ A）依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。 A．銀監(jiān)會(huì) B．證監(jiān)會(huì) C．人民銀行 D．國(guó)資委 21．（ A）事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。 A．操作風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 22．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ C）要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制 /緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。 A．《商業(yè)銀 行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 B．《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》 C．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 D．《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》 23．重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（ A）報(bào)告。 A．董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員 B．監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員 C．股東大會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員 D．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和股東大會(huì) 24．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施不包括：（ C）。 A．部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益 沖突 B．密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況 C．不對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控 D．員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn) 25．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)（ A）備案。 A．銀監(jiān)會(huì) B．稅務(wù)局 C．當(dāng)?shù)卣? D．財(cái)政局 26．對(duì)于銀監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的問題，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ D）內(nèi)，提交整改方案并采取整改措施。 A． 10 天之內(nèi) B． 15 天之內(nèi) C． 20 天之內(nèi) D．規(guī)定的時(shí)限內(nèi) 27．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的適用機(jī)構(gòu)不包括哪個(gè)？（ C） A．政策性銀行 B．金融資產(chǎn)管理公司 C．基金公司 D．金融租賃公司 28．自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行（ A）潛在操作風(fēng)險(xiǎn)以及自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 A．識(shí)別和評(píng)估 B．識(shí)別和處置 C．評(píng)估和處