銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估暫行辦法(已修改)
2025-09-19 09:08 本頁(yè)面
【正文】 4 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為科學(xué)評(píng)價(jià)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱 “銀行 ”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)等。金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和財(cái)務(wù)公司等參照?qǐng)?zhí)行。 第三條 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的總體目標(biāo)是，銀行通過適時(shí)有效開展 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作，全面梳理自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，及時(shí)解決合規(guī)缺陷和問題，持續(xù)改進(jìn)和強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，不斷夯實(shí)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案件風(fēng)險(xiǎn)防控的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 第四條 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個(gè)方面。 第五條 銀行開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估應(yīng)堅(jiān)持依法、獨(dú)立、客觀、公正、公平的原則。 第六條 銀行應(yīng)定期和不定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作，并納入銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè) 5 務(wù)復(fù)雜程度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)狀況等，合理確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的重點(diǎn)、范圍和頻 度，每年應(yīng)至少開展一次全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自我評(píng)估。 對(duì)新實(shí)施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)適時(shí)開展專項(xiàng)評(píng)估工作。 第二章 評(píng)估程序與要求 第七條 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估分為評(píng)估準(zhǔn)備、評(píng)估實(shí)施、評(píng)估報(bào)告三個(gè)階段。 第八條 評(píng)估準(zhǔn)備階段。 （一）銀行應(yīng)成立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估小組，小組成員應(yīng)當(dāng)熟悉銀行業(yè)務(wù)，能夠正確理解與銀行有關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響。 （二）銀行應(yīng)制定評(píng)估實(shí)施方案，明確評(píng)估目的、內(nèi)容、 范圍、重點(diǎn)、要求等，全面收集評(píng)估期內(nèi)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的文件、工作記錄、有關(guān)數(shù)據(jù)等資料。 （三）銀行可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)承擔(dān)部分內(nèi)容的評(píng)估工作，但銀行應(yīng)監(jiān)督其評(píng)估過程，確保其合規(guī)性，并承擔(dān)其評(píng)估結(jié)果及相關(guān)責(zé)任。 第九條 評(píng)估實(shí)施階段。 6 （一）評(píng)估小組應(yīng)通過查閱資料、現(xiàn)場(chǎng)詢問、符合性測(cè)試、問卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項(xiàng)對(duì)照評(píng)估內(nèi)容對(duì)相關(guān)信息資料進(jìn)行梳理、分析，審核各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性，測(cè)試法律、規(guī)則、準(zhǔn)則在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的貫徹執(zhí)行情況，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作的合規(guī)性。 （二）通過分析可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的有關(guān) 數(shù)據(jù)和運(yùn)行指標(biāo)（如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等），對(duì)潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行識(shí)別和確認(rèn)。 （三）評(píng)估小組應(yīng)詳細(xì)記錄評(píng)估過程和發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，并作進(jìn)一步分析核實(shí)和調(diào)查確認(rèn)，最終做出客觀、準(zhǔn)確的判斷。 第十條 評(píng)估報(bào)告階段。 （一）評(píng)估小組根據(jù)評(píng)估實(shí)施情況，在全面整理、深入分析基礎(chǔ)上，撰寫合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。評(píng)估報(bào)告包括但不限于
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