銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理評估暫行辦法(已修改)
2024-09-24 09:08 本頁面
【正文】 4 銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理評估暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為科學評價轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構（以下簡稱 “銀行 ”）合規(guī)風險管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》和《銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理機制建設指導意見》等相關規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機構，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構等。金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和財務公司等參照執(zhí)行。 第三條 銀行合規(guī)風險管理評估的總體目標是，銀行通過適時有效開展 合規(guī)風險管理評估工作，全面梳理自身合規(guī)風險管理狀況，及時解決合規(guī)缺陷和問題，持續(xù)改進和強化合規(guī)風險管理機制，不斷夯實依法合規(guī)經(jīng)營和案件風險防控的堅實基礎。 第四條 銀行合規(guī)風險管理評估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機制建設情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個方面。 第五條 銀行開展合規(guī)風險管理評估應堅持依法、獨立、客觀、公正、公平的原則。 第六條 銀行應定期和不定期組織開展合規(guī)風險管理評估工作，并納入銀行合規(guī)風險管理計劃。銀行應根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè) 5 務復雜程度、內(nèi)控風險狀況等，合理確定合規(guī)風險管理評估的重點、范圍和頻 度，每年應至少開展一次全面合規(guī)風險管理自我評估。 對新實施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)，新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險管理應適時開展專項評估工作。 第二章 評估程序與要求 第七條 銀行合規(guī)風險管理評估分為評估準備、評估實施、評估報告三個階段。 第八條 評估準備階段。 （一）銀行應成立合規(guī)風險管理評估小組，小組成員應當熟悉銀行業(yè)務，能夠正確理解與銀行有關的法律、規(guī)則和準則及對銀行經(jīng)營活動的影響。 （二）銀行應制定評估實施方案，明確評估目的、內(nèi)容、 范圍、重點、要求等，全面收集評估期內(nèi)與合規(guī)風險管理相關的文件、工作記錄、有關數(shù)據(jù)等資料。 （三）銀行可聘請外部機構承擔部分內(nèi)容的評估工作，但銀行應監(jiān)督其評估過程，確保其合規(guī)性，并承擔其評估結果及相關責任。 第九條 評估實施階段。 6 （一）評估小組應通過查閱資料、現(xiàn)場詢問、符合性測試、問卷調查、合規(guī)檢查等方法，逐項對照評估內(nèi)容對相關信息資料進行梳理、分析，審核各項政策和程序的合規(guī)性，測試法律、規(guī)則、準則在業(yè)務活動中的貫徹執(zhí)行情況，確認風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)操作的合規(guī)性。 （二）通過分析可能預示潛在合規(guī)問題的有關 數(shù)據(jù)和運行指標（如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等），對潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項進行識別和確認。 （三）評估小組應詳細記錄評估過程和發(fā)現(xiàn)的相關問題，并作進一步分析核實和調查確認，最終做出客觀、準確的判斷。 第十條 評估報告階段。 （一）評估小組根據(jù)評估實施情況，在全面整理、深入分析基礎上，撰寫合規(guī)風險管理評估報告。評估報告包括但不限于
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