【正文】 工程 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃 目錄 第一章 編制說明 ..................................................... 風(fēng)險(xiǎn)說明 ............................................................... 適用范圍 .............................................................. 編制依據(jù) .............................................................. 第二章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識與衡量 ....................................................................................... 風(fēng)險(xiǎn)的辨識 ............................................................................................................ 第三章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評估 ....................................................................................... 第四章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范于對策 ....................................................................................... 風(fēng)險(xiǎn)控制措施 .......................................................... 運(yùn)用財(cái)務(wù)對策控制風(fēng)險(xiǎn) ................................................... 第五章 應(yīng)急預(yù)案 ................................................ 應(yīng)急組織及職責(zé) ........................................................ 應(yīng)急措施 .............................................................. 第一章 編制說明 風(fēng)險(xiǎn)說明 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是指工程項(xiàng)目在可行性研究設(shè)計(jì)、施工等各個階段可能遭 到的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)所涉及的當(dāng)事人主要是工程項(xiàng)目的業(yè)主、工程承包商和工程咨詢?nèi)?/設(shè)計(jì)人 /監(jiān)理人。 所謂風(fēng)險(xiǎn)管理，就是人們對潛在的意外損失進(jìn)行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能有備無患或在無法避免時亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)償措施，從而減少意外損失或進(jìn)而使風(fēng)險(xiǎn)為我所用。 風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業(yè)利潤。通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，可將潛在的重大損失轉(zhuǎn)移給他人，如果企業(yè)很好地管理了它可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，就會產(chǎn)生安定和充滿信心的局 面，企業(yè)的管理者就可以放心地研究并大膽地承擔(dān)有利可圖的業(yè)務(wù)。否則，就只能束手束腳，錯過贏利的大好時機(jī)。 做好風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高重大決策的質(zhì)量 當(dāng)承包商做出投機(jī)冒險(xiǎn)的決策時，如果能妥善地處理好采取這種決策時可能出現(xiàn)的一般風(fēng)險(xiǎn)，那么他就能更有效地處理該冒險(xiǎn)舉動中的特殊風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)管理能減弱企業(yè)的年利潤和現(xiàn)金流量的波動。如果企業(yè)管理人員能把這種波動控制在一定的幅度內(nèi)，其制定的計(jì)劃將會更加周密完善、實(shí)用可行。 做好風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽(yù)，從而為企業(yè)的廣泛開拓業(yè)務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。 風(fēng)險(xiǎn)管理還有助于加強(qiáng)企業(yè)的社會地位，有助于其履行社會責(zé)任，自然也有助于企業(yè)發(fā)展與其他合作者的友好協(xié)作關(guān)系。 隨著社會的不斷發(fā)展，行業(yè)間相互依賴日趨緊密，但彼此間的商業(yè)關(guān)系卻因競爭激烈而變化無常。永恒的信任不復(fù)存在，新的損失風(fēng)險(xiǎn)也不斷增加 .因此風(fēng)險(xiǎn)研究與管理已成為企業(yè)的重要工作。 適用范圍 適用于公司承建的所有工程項(xiàng)目、公司總部和分支機(jī)構(gòu)本部相關(guān)部門 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃 的編制。 編制依據(jù) 本 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃根據(jù)項(xiàng)目策劃、公司風(fēng)險(xiǎn)管理手冊、程序文件、適用的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)法律法規(guī)和公司管理體系文件編制的 ，適用于 東寶路室內(nèi)裝飾工程 施工過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理。 第二章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識與衡量 風(fēng)險(xiǎn)辨識 辨識風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。這項(xiàng)工作相當(dāng)重要，它是整個風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。缺乏這一基礎(chǔ)，任何風(fēng)險(xiǎn)管理都是空中樓閣，毫無實(shí)現(xiàn)之可能。 風(fēng)險(xiǎn)辨識過程通常分 6 個步驟： 這項(xiàng)工作包括兩項(xiàng)內(nèi)容：即首先要辨認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知的結(jié)果不會構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn) 建立初步清單是辨識風(fēng)險(xiǎn)的操作起點(diǎn)。清單中 應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運(yùn)行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。人們通常憑借企業(yè)經(jīng)營者的經(jīng)驗(yàn)對其作出判斷。建立清單可采用商業(yè)清單辦法或通過對一系列調(diào)查表進(jìn)行深入研究、分析而制定。項(xiàng)目管理者聯(lián)盟文章，深入探討。 初步檢查清單通常作為風(fēng)險(xiǎn)管理工作的起點(diǎn)，作為確定更準(zhǔn)確的清單的基礎(chǔ)。多數(shù)情況下，清單中必須列出有分析或參考價值的各種數(shù)據(jù)。 根據(jù)初步風(fēng)險(xiǎn)清單中開列的各種重要的風(fēng)險(xiǎn)來源，推測與其相關(guān)聯(lián)的各種合理的可能性，包括贏利和損失 、人身傷害、自然災(zāi)害、時間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點(diǎn)應(yīng)是資金的財(cái)務(wù)結(jié)果。 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖采用二維結(jié)構(gòu)（見下圖）。 圖中，第一維的不確定因素的評價與其發(fā)生概率相關(guān)，第二維的風(fēng)險(xiǎn)的評價與潛在的危害相關(guān)。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過這種二維圖形評價某一潛在風(fēng)險(xiǎn)的相對重要性。鑒于風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性，并且與潛伏的危害性密切相關(guān)，因而可通過一種由曲線群構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖表示。曲線群中每一曲線均表示相同的風(fēng)險(xiǎn)，但不確定性或者說其發(fā)生的概率與潛在的危害有所 不同，因此各條曲線所反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)程度也就不同。曲線距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)就越大。 對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類具有雙重目的：首先，通過對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類能加深對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和理解，其次，通過分類，辨清了風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。 風(fēng)險(xiǎn)分類有多種方法，正確的方法應(yīng)該是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。這樣的風(fēng)險(xiǎn)分類能更徹底地理解風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測其結(jié)果，且有助于發(fā)現(xiàn)與其關(guān)聯(lián)的各方面的因素。常見的分類方法是以若干個目錄組成框架形式，每個目錄中都列出不同種類的 風(fēng)險(xiǎn)，并針對各個風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個風(fēng)險(xiǎn)而忽視其他風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。 風(fēng)險(xiǎn)分類 風(fēng)險(xiǎn)目錄 典型的風(fēng)險(xiǎn) 不可預(yù)見的損失 洪水、地震、火災(zāi)、狂風(fēng)、閃電、塌方 有形的損失 結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)備損壞、勞務(wù)人員傷亡、材料設(shè)備發(fā)生火災(zāi)或被盜竊 財(cái)物和經(jīng)濟(jì) 通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動、分包商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 政治和環(huán)境 法律和法規(guī)的變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、注冊和審批、污染和安全規(guī)則、禁運(yùn) 設(shè)計(jì) 設(shè)計(jì)失誤、忽略、錯誤、規(guī)范不充分 于施有關(guān)的事件 氣候、勞動生產(chǎn)率、不同的現(xiàn)場條件、失誤的工作、設(shè)計(jì)變更 這是風(fēng)險(xiǎn)辨識過程的最后一個步驟。通過建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要，可將項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風(fēng)險(xiǎn)印象圖。而且能把全體項(xiàng)目人員都統(tǒng)一起來，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且能自覺地意識到項(xiàng)目的其他管理人員的風(fēng)險(xiǎn)，還能預(yù)感到項(xiàng)目中各種風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能發(fā)生的連鎖反應(yīng)。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要并非一成不變，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)隨著信息的變化和風(fēng)險(xiǎn)的演變而及時更新。 第三章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評估 風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式 處理不確定性的過程，其目的是評價風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)分析和評估是風(fēng)險(xiǎn)辨識和管理之間聯(lián)系的紐帶，是決策的基礎(chǔ)。 在項(xiàng)目生命周期的全過程中，會出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析就是對將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的分析和評估。通過對那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示，對潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對自身能力的評估，采取相應(yīng)的對策，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。 風(fēng)險(xiǎn)分析具有以下好處： （ 1）使項(xiàng)目選定在成本估計(jì)和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。 （ 2）使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用。 （ 3）有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計(jì)劃，有效地選擇風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 （ 4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。 （ 5）能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識，開闊視野，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 風(fēng)險(xiǎn)分析包括以下三個必不可少的主要步驟： （ 1） 采集數(shù)據(jù) 首先必須采集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各 種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從承包商過去類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的、可統(tǒng)計(jì)的。 某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是哪些在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項(xiàng)目，需要通過專家調(diào)查方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識的主觀評價。 項(xiàng)目管理者聯(lián)盟文章，深入探討。 （ 2） 完成不確定性模型 以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息為基礎(chǔ)，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目現(xiàn)金流表上，用貨幣表示。 （ 3） 對 風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評價 在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評價這些風(fēng)險(xiǎn)的全面影響。通過評價把不確定性與可能結(jié)果結(jié)合起來。 常見的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有八種：即調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、統(tǒng)計(jì)和概率法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬、 CIM 模型、影響圖。其中前兩種方法側(cè)重于定性分析，中間三種側(cè)重于定量分析，而后三種則側(cè)重綜合分析。 第四章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范與對策 風(fēng)險(xiǎn)的防范 有 以下兩種最基本的手段： 采用風(fēng)險(xiǎn)控制措施來降低企業(yè)的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。這 種手段包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)分隔及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。 采用財(cái)務(wù)措施處理業(yè)經(jīng)發(fā)生的損失，包括購買保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)自留和自我保險(xiǎn)等。 項(xiàng)目管理者聯(lián)盟文章，深入探討。 風(fēng)險(xiǎn)控制措施 風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。這種手段主要包括： （ 1）拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 采取這種手段有時可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這些犧牲比風(fēng)險(xiǎn)真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。 （ 2）放棄業(yè)經(jīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)以避免更大的損失 實(shí)踐中這種情況 經(jīng)常發(fā)生。事實(shí)證明這是緊急自救的最佳辦法。 轉(zhuǎn)包工程也是回避風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。許多情況下，業(yè)主并不禁止轉(zhuǎn)包。如果承包商經(jīng)過分析認(rèn)定工程已注定難逃虧損厄運(yùn)，他只有采取轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的辦法。有些項(xiàng)目對于某些承包商可能風(fēng)險(xiǎn)較大，但對于另一些承包商則并不一定有風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椴煌某邪叹哂胁煌膬?yōu)勢。 回避風(fēng)險(xiǎn)雖然是一種風(fēng)險(xiǎn)防范措施，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的防范手段。因?yàn)榛乇茱L(fēng)險(xiǎn)固然能避免損失，但同時也失去了獲利的機(jī)會。處處回避，事事回避，其結(jié)果只能是停止發(fā)展。 項(xiàng)目 想 盈利 發(fā)展，又想回避其預(yù)測的某種風(fēng)險(xiǎn)，最好的辦法是 采用除回避以外的其他手段。 風(fēng)險(xiǎn)防范的第二種手段是控制損失。損失控制包括兩方面的工作： ① 減少損失發(fā)生的機(jī)會即損失預(yù)防； ② 降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。 （ 1）預(yù)防損失 預(yù)防損失系指采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能。例如通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款；生產(chǎn)管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故發(fā)生的機(jī)會等等。 （ 2）減少損失 減少損失系指在風(fēng)險(xiǎn)損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過種種措施以 遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴(kuò)展范圍使其不再蔓延或擴(kuò)展，也就是說使損失局部化。例如施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù)； 安裝火災(zāi)警報(bào)系統(tǒng)；投資商控制內(nèi)部核算；制定種種資金運(yùn)籌方案等都是為了達(dá)到減少損失的目的。 （ 3）損失控制 控制損失通?？刹捎靡韵罗k法： ① 預(yù)防危險(xiǎn)源的產(chǎn)生； ② 減少構(gòu)成危險(xiǎn)的數(shù)量因素； ③ 防止已經(jīng)存在的危險(xiǎn)的擴(kuò)散； ④ 降低危險(xiǎn)擴(kuò)散的速度，限制危險(xiǎn)空間； ⑤ 在時間和空間上將危險(xiǎn)與保護(hù)對象隔離； ⑥ 借助物質(zhì)障礙將危險(xiǎn)與保護(hù)對象隔離； ⑦ 改變危險(xiǎn)的 有關(guān)基本特征； ⑧ 增強(qiáng)被保護(hù)對象對危險(xiǎn)的抵抗力，如增強(qiáng)建筑物的防火和防震性能； ⑨ 迅速處理環(huán)境危險(xiǎn)已經(jīng)造成的損害； 項(xiàng)目管理者聯(lián)盟，項(xiàng) ⑩ 穩(wěn)定、修復(fù)、更新遭受損害的物體。 本文轉(zhuǎn)自項(xiàng)目管理者 控制損失應(yīng)采取主動，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。應(yīng)認(rèn)真研究測定風(fēng)險(xiǎn)的根源。就某一行為或項(xiàng)目而言，應(yīng)在計(jì)劃、執(zhí)行及施救各個階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制分析?？刂茡p失的第一步是識別和分析已經(jīng)發(fā)生或已經(jīng)引起或?qū)⒁鸬奈ｋU(xiǎn)。分析應(yīng)從兩方面著手： ① 損失分析。通常可采取建立信息人員網(wǎng)絡(luò)和編制損失報(bào)