【正文】 總公司營(yíng)銷部 營(yíng)銷員管理規(guī)定 （修訂版） 泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司 第一章 總則 第一條 為規(guī)范公司營(yíng)銷員展業(yè)行為，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷員的管理，根據(jù)《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》，制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱營(yíng)銷員是指受泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）委托，向公司收取傭金，接受公司領(lǐng)導(dǎo)并在公司授權(quán)范圍內(nèi)專門從事人壽保險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理的人員。 第三條 營(yíng)銷員的級(jí)別設(shè)定為三階九級(jí)，即一階（業(yè)務(wù)員階）：包括學(xué)員（ PA），見習(xí)業(yè)務(wù)員（ TA），業(yè)務(wù)員（ SA），二階（業(yè)務(wù)主任階）：見習(xí) 業(yè)務(wù)主任（ TAS）、業(yè)務(wù)主任（ AS）、高級(jí)業(yè)務(wù)主任（ SAS），三階（業(yè)務(wù)經(jīng)理階）：見習(xí)業(yè)務(wù)經(jīng)理（ AUM）、業(yè)務(wù)經(jīng)理（ UM）、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理（ AM），級(jí)別設(shè)為 9 級(jí)，在三階九級(jí)之上公司設(shè)業(yè)務(wù)總監(jiān)。營(yíng)銷員也可以根據(jù)其自身情況，申請(qǐng)按資源營(yíng)銷員序列晉升，資深營(yíng)銷員管理辦法另行制定。 第四條 為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷員業(yè)務(wù)的管理，提高營(yíng)銷員的素質(zhì)，提高公司整體管理水平，營(yíng)銷員必須遵守國(guó)家的各項(xiàng)法律、法規(guī)，遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。 第二章 營(yíng)銷部門組織框架及營(yíng)銷員崗位職責(zé) 第一節(jié) 營(yíng)銷部門組織結(jié)構(gòu) 第五條 營(yíng)業(yè) 總部、各分公司設(shè)立營(yíng)銷部。營(yíng)銷部下設(shè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和內(nèi)勤管理部門，內(nèi)勤管理部門具體工作職責(zé)和組織機(jī)構(gòu)構(gòu)成由總公司人事部另行制定。營(yíng)銷部業(yè)務(wù)系統(tǒng)為直接展業(yè)單位，實(shí)行三級(jí)管理。下設(shè)營(yíng)銷員管理處、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)業(yè)組。組織框架如圖所示。 第六條 營(yíng)銷員管理片斷營(yíng)銷部業(yè)務(wù)系統(tǒng)下屬組織，設(shè)處經(jīng)理一名，全面負(fù)責(zé)營(yíng)銷員管理處工作。管理處經(jīng)理屬公司內(nèi)勤管理編制，由公司從營(yíng)銷員業(yè)務(wù)經(jīng)理（ UM）以上級(jí)主管中選拔，也可以從公司內(nèi)勤人員中選拔。 第七條 營(yíng)業(yè)部為營(yíng)銷員處下屬組織，設(shè)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理一名，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部工作。營(yíng) 業(yè)部經(jīng)理由見習(xí)經(jīng)理（ AUM）以上職級(jí)各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任。 分公司 營(yíng)銷部 營(yíng)銷員管理處 營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)組 營(yíng)銷員 第八條 營(yíng)業(yè)部下設(shè)營(yíng)業(yè)組，營(yíng)業(yè)組是營(yíng)銷員展業(yè)的基本組織，設(shè)組長(zhǎng)一名，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)組工作。營(yíng)業(yè)組長(zhǎng)由見習(xí)業(yè)務(wù)主任（ TAS）以上職級(jí)各級(jí)業(yè)務(wù)主任擔(dān)任。 第二節(jié) 營(yíng)銷員崗位職責(zé) 第九條 業(yè)務(wù)員（含見習(xí)業(yè)務(wù)員）的工作職責(zé)： 尋找準(zhǔn)客戶，傳播保險(xiǎn)知識(shí)，宣傳泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司，介紹公司的企業(yè)文化和背景，推銷公司的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，售銷保單，簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保工作），完成業(yè)務(wù)指標(biāo)； 送達(dá)保單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)； 參加公司的早會(huì) 、夕會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)和公司規(guī)定的各項(xiàng)活動(dòng)； 擬定年度計(jì)劃和每月工作計(jì)劃，每日填寫拜訪記錄； 增員； 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。 第十條 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)； 業(yè)務(wù)員的工作職責(zé)； 增員和組織育成； 對(duì)所轄營(yíng)銷員進(jìn)行輔導(dǎo)、培訓(xùn)，幫助其進(jìn)行模擬演練和陪同實(shí)地作業(yè)； 全面負(fù)責(zé)對(duì)所轄營(yíng)銷員日常業(yè)務(wù)活動(dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、活動(dòng)量管理、考勤管理； 協(xié)助各級(jí)經(jīng)理完成營(yíng)業(yè)部及管理處的日常管理工作； 貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度； 完成公司對(duì)業(yè)務(wù)主任的工作考核指標(biāo)。 第十一條 業(yè)務(wù)經(jīng) 理的工作職責(zé)： 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)； 業(yè)務(wù)拓展，組織拓展； 貫徹公司經(jīng)營(yíng)理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動(dòng)完成公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效與任務(wù)指標(biāo)； 檢查、落實(shí)所轄營(yíng)銷員工作計(jì)劃的執(zhí)行情況，規(guī)劃、組織營(yíng)業(yè)部各級(jí)教育訓(xùn)練； 檢查、落實(shí)所轄主任工作計(jì)劃的執(zhí)行情況，輔助主任完成日常管理工作； 解決所在營(yíng)業(yè)部的各種糾紛，提出以違章違紀(jì)營(yíng)銷員的處理意見； 對(duì)營(yíng)銷員管理處的工作提出合理化建議，并協(xié)助處經(jīng)理做好營(yíng)業(yè)部工作； 負(fù)責(zé)檢查營(yíng)業(yè)部的安全和衛(wèi)生工作，保護(hù)各種設(shè)備的完好。 第三章 營(yíng)銷員 的聘用和管理 第一節(jié) 營(yíng)銷員的聘用 第十二條 各分支根據(jù)總公司的年度計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定增員計(jì)劃。增員的速度、規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況、自身管理?xiàng)l件相適 應(yīng)，以保障營(yíng)銷員隊(duì)伍的健康發(fā)展。 第十三條 營(yíng)銷員聘用的基本條件 18 周歲以上， 40 周歲以下；特別優(yōu)秀或有專業(yè)特長(zhǎng)者，可放寬至 45 周歲； 具有大專以上學(xué)歷，特別優(yōu)秀者可放寬學(xué)歷； 五官端正，身體健康，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力； 具有兩個(gè)本地正式戶口的擔(dān)保人； 無(wú)不良嗜好，無(wú)犯罪記錄。 各分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，在不低于上述標(biāo)準(zhǔn)的范圍 中，自行制定聘用條件。 第十四條 應(yīng)聘營(yíng)銷員應(yīng)提供下列材料： 應(yīng)聘人員登記表一份； 個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證（原件）及最高學(xué)歷證明（原件）； 近期免冠一寸正面照片兩張； 擔(dān)保書； 公司認(rèn)為需要的其他材料。 第十五條 業(yè)務(wù)單位在招聘營(yíng)銷員時(shí)，不得違反下列規(guī)定： 不得招募兼職人員； 不得就營(yíng)銷員的工作內(nèi)容，報(bào)酬及福利等事項(xiàng)作虛假或夸大說明； 未經(jīng)公司許可，不得以公司或個(gè)人名義刊登招聘廣告； 在招聘過程中，不得損害他人、社會(huì)及公司利益。 第十六條 營(yíng)銷員進(jìn)入公司后，應(yīng)編入其推薦人 所在營(yíng)業(yè)單位；由公司統(tǒng)一招聘的營(yíng)銷員由營(yíng)銷部指定培養(yǎng)人，并編入其培養(yǎng)人所在的營(yíng)業(yè)單位。經(jīng)考核合格的見習(xí)業(yè)務(wù)員，頒發(fā)畢業(yè)證書，填寫《營(yíng)銷員人事記錄表》，并與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同書》。 第十七條 營(yíng)銷員不得以任何不正當(dāng)手段對(duì)他人推薦的人員或其他業(yè)務(wù)單位的在職營(yíng)銷員進(jìn)行增員，如有違反者應(yīng)視情節(jié)輕重予以相應(yīng)的處分。 第二節(jié) 擔(dān)保制度 第十八條 為保證營(yíng)銷工作健康發(fā)展，進(jìn)入公司的學(xué)員，要向公司交納資料費(fèi)、單證抵押金（具體金額及管理規(guī)定由各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況制定，報(bào)總公司備案）和提供擔(dān)保書。培訓(xùn)合格并與 公司簽定《保險(xiǎn)代理合同書》的營(yíng)銷員到業(yè)務(wù)單位報(bào)到。 第十九條 擔(dān)保書 擔(dān)保書是營(yíng)銷員與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同時(shí)的一項(xiàng)重要保證措施，離職后不退還： 一、作為任職資格條件，營(yíng)銷員保證向公司提供的各類擔(dān)保材料的真實(shí)性和合法性； 二、營(yíng)銷員發(fā)生損害被保險(xiǎn)人、受益人或保險(xiǎn)人利益的行為，造成損失的，由營(yíng)銷員和擔(dān)保人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任； 三、擔(dān)保人必須具備以下資格： 具有當(dāng)?shù)卣綉艨冢? 具有一定的經(jīng)濟(jì)能力，待業(yè)、就學(xué)、退休者不能做為擔(dān)保人； 直系親屬不能擔(dān)保； 一位旁系親屬加一位朋友可擔(dān)保，兩個(gè)都為旁系親屬 不能擔(dān)保； 一對(duì)夫婦不能為同一人擔(dān)保； 營(yíng)銷員之間不能互相擔(dān)保，但其直屬主管可以作為擔(dān)保人。 第三節(jié) 營(yíng)銷員離職和復(fù)職管理 第二十條 凡因各種原因要求離職的營(yíng)銷員，由本人到營(yíng)銷部領(lǐng)取《離職人員登記表》，報(bào)各級(jí)主管簽批后按規(guī)定流程辦理手續(xù)。 第二十一條 離職人員應(yīng)向營(yíng)銷部交回所發(fā)證件、單據(jù)憑證、代理合同書、公司相關(guān)物品。如有遺失，按下列辦法執(zhí)行： 《保險(xiǎn)代理合同書》、工作證、展業(yè)證及單證和保險(xiǎn)費(fèi)暫收據(jù)遺失者，按公司規(guī)定交納罰款，并由公司統(tǒng)一登報(bào)聲明作廢； 考勤卡、鑰匙及公司相關(guān)物品遺失者 ，按公司規(guī)定扣款。 第二十二條 將所有未送達(dá)的保險(xiǎn)單和所收保險(xiǎn)費(fèi)及保險(xiǎn)憑證送回營(yíng)銷部結(jié)清。 第二十三條 辦理上述手續(xù)時(shí)，各級(jí)主管應(yīng)認(rèn)真核實(shí)，簽字認(rèn)可后，由所在管理處處經(jīng)理簽署意見。 第二十四條 所有流程手續(xù)完成后 15 天內(nèi)交回單證抵押金收據(jù)，領(lǐng)取退款。工作證或保險(xiǎn)費(fèi)暫收據(jù)及重要單證遺失者，單證抵押金不予退回。 第二十五條 離職人員在崗位時(shí)所做業(yè)績(jī)的傭金、津貼等各種收 自下月起不再打入營(yíng)銷員的傭金收入存折。 第二十六條 簽報(bào)脫落的營(yíng)銷員，須在簽報(bào)后到營(yíng)銷部辦理離職手續(xù)。如 7 個(gè)工作日內(nèi)仍未辦理手續(xù)，按曠工 除名處理。除名后追繳所有保險(xiǎn)文件、單證、證件及公司相關(guān)物品。 第二十七條 營(yíng)銷員自辦理完畢全部離職手續(xù)之日或解除保險(xiǎn)代理合同之日起，其任何言行及由此造成的后果均與本公司無(wú)關(guān)。 第二十八條 營(yíng)銷員離職后，公司若發(fā)現(xiàn)其在保險(xiǎn)代理合同有關(guān)期間內(nèi)有違規(guī)違約行為或離職后仍非法從事與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的活動(dòng)，給公司名譽(yù)或經(jīng)濟(jì)上造成損失的，公司有權(quán)追究當(dāng)事人及擔(dān)保人的責(zé)任。 第二十九條 各級(jí)營(yíng)銷員離職后，其轄下人員由原育成主管接管，若原育成主管不在，則由該原主管所屬的營(yíng)業(yè)部經(jīng)理代管或由該營(yíng)業(yè)部經(jīng)理指派其他業(yè)務(wù)主管代管。 第三十條 離職的原公司 TA（含）以上各職級(jí)營(yíng)銷員，均可提出復(fù)職申請(qǐng)。未按規(guī)定辦妥離職手續(xù)或因違規(guī)、違紀(jì)被公司解聘的營(yíng)銷員除外。 第三十一條 復(fù)職手續(xù)包括： 一、交納單證抵押金。離職后應(yīng)由公司退還營(yíng)銷員未領(lǐng)取的單位抵押金視同有效