申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作規(guī)程(doc21)-財(cái)務(wù)綜合(已修改)
2025-08-29 14:25 本頁面
【正文】 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請(qǐng)?jiān)L問 3722, 加入 必要時(shí) 可將 此文 件 解密 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作規(guī)程 第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）的申請(qǐng)?jiān)O(shè)立工作，確保財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作健康、有序地進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）制定本規(guī)程。 第二條 本規(guī)程所指財(cái)務(wù)公司是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位（以下簡(jiǎn)稱成員單位）提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 第三條 本規(guī)程用于規(guī)范申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司籌建和開業(yè)階段的市場(chǎng)準(zhǔn)入行為。外資投資性公司設(shè) 立財(cái)務(wù)公司（外資股本占 25%以上）的市場(chǎng)準(zhǔn)入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。 第四條 凡在中國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）審查批準(zhǔn)。 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請(qǐng)?jiān)L問 3722, 加入 必要時(shí) 可將 此文 件 解密 第二章 設(shè)立條件 第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)（母公司），應(yīng)具備以下條件： （一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。 （二）申請(qǐng)前 1 年年末，注冊(cè)資本金不低于 8 億元人民幣。 （三）申請(qǐng)前 1 年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50 億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于 30%。 （四）財(cái)務(wù)狀況良好，申請(qǐng)前連續(xù) 2 年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額均不 低于 40 億元人民幣，稅前利潤總額均不低于 2 億元人民幣。 （五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。 （六）成立 2 年以上并且具有一定的企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)。 （七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。 （八）資信良好，申請(qǐng)前連續(xù) 2 年內(nèi)無不良誠信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。 （九）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 第六條 財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)主要從企業(yè)集團(tuán)成員單位中募 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請(qǐng)?jiān)L問 3722, 加入 必要時(shí) 可將 此文 件 解密 集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者的股份。 除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn) 1 名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和 1 名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。 第七條 企業(yè)集團(tuán)成員單位投資入股財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件： （一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的企業(yè)法人。 （二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。 （三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。 （四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。 （五）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)總額的 30%以上（ 合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。 （六）經(jīng)營管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近 2 年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。 （七）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （八）該項(xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定。 （九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請(qǐng)?jiān)L問 3722, 加入 必要時(shí) 可將 此文 件 解密 第八條 企業(yè)集團(tuán)成員單位以外的戰(zhàn)略投資者投資入股財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件： （一）承諾自財(cái)務(wù)公司成立之日起原則上在 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股份，并在財(cái)務(wù)公司章程中載明。 （二）具有 3 年以上從事財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的良好經(jīng)驗(yàn)。 （三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 第九條 戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)法人的，其投資入股財(cái)務(wù)公司除應(yīng)符合第八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件： （一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。 （二）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。 （三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。 （四）資信良好，最近 2 年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。 （五）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （六）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項(xiàng)投資符合相關(guān)法律、法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定。 （七）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)法人的，其最近 1 年年末總資產(chǎn)原則上不少于 10 億美 元。 （八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 中國最龐大的下載資料庫 (整理 . 版權(quán)歸原作者所有 ) 如果您不是在 網(wǎng)站下載此資料的 , 不要隨意相信 . 請(qǐng)?jiān)L問 3722, 加入 必要時(shí) 可將 此文 件 解密 第十條 戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)
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